⚠️ Una advertencia: el fraude en el comercio de criptomonedas está aumentando, especialmente en las plataformas de comercio peer-to-peer (P2P). Con la explosión del mercado de las criptomonedas, las plataformas P2P se han convertido en un lugar popular para que los usuarios compren y vendan rápidamente, sin necesidad de intermediarios. Sin embargo, esta naturaleza directa también crea lagunas que los delincuentes pueden aprovechar. Aprendamos en detalle sobre las estafas comunes y cómo evitarlas.
🚩 Tácticas comunes de fraude P2P
1. Confirmación de pago falsa
Esta es una de las estafas más comunes. El estafador le enviará una captura de pantalla o una notificación de transferencia falsa, haciéndole creer que ha completado el pago. En realidad, el dinero nunca ha sido transferido a su cuenta.
Signos de identificación:
Le insta a liberar su criptomoneda inmediatamente después de enviar la foto.
Las fotos carecen de detalles o información que no coincide completamente con la transacción real.
Cómo evitarlo:
Siempre revisa tu cuenta bancaria o billetera directamente. Nunca confíe en capturas de pantalla o notificaciones de socios comerciales.
Si utiliza una billetera de criptomonedas, confirme la transacción a través del historial de transacciones oficial de la plataforma.
2. Tácticas de pago excesivo
Un estafador puede enviarle intencionalmente una cantidad mayor a la cantidad acordada, luego reclamar el error y pedirle que le reembolse la diferencia. Cuando realiza un reembolso, pueden aprovechar el mecanismo de devolución de cargo (solicitar un reembolso) del banco para recuperar el monto original completo. Como resultado, ambos perderán su reembolso y su criptomoneda.
Signos de identificación:
La otra parte envía voluntariamente más del monto a pagar sin un motivo claro.
Solicite inmediatamente su reembolso con urgencia.
Cómo evitarlo:
No se realizarán reembolsos hasta que la transacción esté completamente confirmada.
Si descubre una cantidad excesiva, manténgala como está e infórmela a la plataforma de operaciones para obtener ayuda.
3. Transacciones fuera del depósito de garantía
Uno de los trucos más peligrosos es que el estafador lo convenza de completar la transacción fuera del sistema de depósito en garantía de la plataforma. El depósito en garantía es un servicio intermediario que ayuda a mantener seguros tanto a los compradores como a los vendedores. Si opera fuera del depósito de garantía, no tendrá protección de la plataforma en caso de una disputa.
Signos de identificación:
Los estafadores dan la excusa de "tarifas de ahorro" o "transacciones más rápidas" para convencerlo de que se salte el depósito en garantía.
Solicite una transferencia directa o reúnase para completar la transacción.
Cómo evitarlo:
Absolutamente no opere fuera del sistema de margen. Esta es la principal línea de defensa que lo protege de los riesgos.
Si la otra parte se niega a utilizar el depósito en garantía, deje de operar inmediatamente.
✅ Medidas de Prevención Efectivas
1. Utilice plataformas acreditadas
Priorice siempre el comercio en plataformas reconocidas, de buena reputación y que brinden servicios de depósito en garantía seguros. Algunas plataformas populares incluyen:
Binance P2P
Bitcoins locales
Paxful
Estas plataformas no solo ofrecen depósito en garantía, sino también medidas de seguridad adicionales, como verificación de identidad del usuario, soporte 24 horas al día, 7 días a la semana y herramientas de denuncia de fraude.
2. Verifique los pagos minuciosamente
Nunca libere su criptomoneda hasta que haya verificado y confirmado completamente que los fondos se han transferido a su cuenta.
Para transacciones bancarias, comuníquese directamente con el banco para verificar el estado de la transacción en caso de duda.
3. Mantenga la calma, no se apresure
Los estafadores a menudo lo presionan, lo asustan o lo presionan para que tome una decisión rápida. No dejes que la impaciencia te atrape. Tómese el tiempo para examinar cada detalle de la transacción.
4. Informe inmediatamente cuando detecte señales de fraude
La mayoría de las plataformas comerciales de buena reputación cuentan con un equipo de soporte que se ocupa de cuestiones relacionadas con el fraude. Cuando encuentre signos inusuales, por favor:
Reporta directamente en la plataforma.
Almacene toda la información relacionada con las transacciones, incluidos: mensajes, recibos e información de la cuenta.
🔑 Recordatorio final:
Proteger sus criptoactivos requiere extrema vigilancia y conocimiento completo. No dejes que la subjetividad o la falta de información creen oportunidades para los malos.
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