Halo Binancian,
Bagi teman-teman yang baru terjun dan mengenal dunia kripto pastinya bertanya-tanya, kenapa setiap membuka akun kripto pada sebuah exchange selalu diminta foto selfie sambil memegang identitas atau harus mencantumkan dokumen-dokumen penting seperti data pribadi, KTP atau paspor, terkadang exchange tersebut juga meminta bukti alamat yang tertera pada tagihan listrik/telepon (untuk advance), rekening koran bank, dll.

Hal diatas tadi biasa kita sebut dengan KYC (Know Your Costumer). KYC tersebut diminta oleh sebuah Exchange bukan hanya sebagai formalitas, melainkan sebuah kebijakan terhadap anti-pencucian uang (AML). Tujuan utamanya adalah memastikan bahwa individu yang mendaftar pada exchange tersebut adalah sesuai claim dan bukan pelaku kejahatan yang ingin menggunakan platform exchange sebagai tujuan ilegal mereka.

Adanya KYC terkadang dianggap sebagai hal yang membatasi ruang gerak pengguna dalam bertransaksi kripto. Namun, hal ini sebanding dengan keamanan yang ditawarkan oleh suatu exchange untuk pengguna.

Dalam artikel ini aku akan membahas beberapa manfaat melakukan KYC dalam dunia kripto, agar teman-teman juga bisa terhindar dari pelaku kejahatan kripto., serta bagaimana proses melakukan KYC.

Manfaat KYC pada Exchange Kripto

  1. Mencegah pencucian uang dan penipuan dengan KYC

    Sebuah exchange kripto dapat mengidentifikasi serta melacak dengan lebih baik pada pengguna yang sudah melakukan KYC. Hal ini akan sangat membantu untuk mencegah praktik penipuan serta pencucian uang.

  2. Kepatuhan terhadap regulasi

    Regulasi di beberapa negara semakin kuat terhadap transaksi kripto. Pemerintah mewajibkan platform exchange untuk menjalankan KYC sebagai syarat legalitas beroperasi. Dan KYC juga dijadikan sebagai sarana kepatuhan terhadap hukum yang berlaku di suatu negara.

  3. Perlindungan pengguna KYC

    Dengan adanya KYC, pengguna akan terlindungi dari dari pencurian identitas atau penipuan lainnya.

  4. Transaksi lebih aman dan transparan

    Adanya penggunaan KYC akan memungkinkan Exchange memantau aktivitas pengguna dan mencegah terjadinya transaksi ilegal.

  5. Meningkatkan kepercayaan pasar
    Platform kripto yang peduli terhadap penggunanya tentu akan memberlakukan KYC demi menjaga keamanan pengguna agar tingkat kepercayaan bertambah terhadap platform exchange tersebut.

  6. Mempermudah Penyelesaian Masalah Akun

    Dengan melakukan KYC, maka akan lebih memudahkan exchange dalam menyelesaikan masalah pengguna dengan lebih cepat dan tepat. Misalnya, pengguna memiliki masalah dalam mengakses akun atau adanya kebutuhan dalam pemulihan akun, dengan adanya KYC masalah tersebut akan lebih cepat diselesaikan karena sudah ada proses verifikasi sebelumnya.

  7. Memberikan Akses ke Layanan Premium

    Beberapa exchange memiliki tingkatan layanan berdasarkan verifikasi penggunanya. Apabila ada pengguna yang telah menyelesaikan KYC dapat mengakses layanan premium, seperti adanya batas penarikan yang lebih besar, akses produk investasi eksklusif, atau layanan transaksi yang lebih tinggi.

Cara Melakukan Proses KYC

  1. Pengisian Informasi Pribadi

    Pada tahap ini pengguna akan diminta untuk mengisi data diri seperti nama, alamat, tanggal lahir, dan informasi lain yang relevan.

  2. Unggah Dokumen Identitas

    Untuk menyelesaikan tahap selanjutnya, pengguna akan diwajibkan untuk mengunggah dokumen identitas resmi seperti KTP, paspor, atau SIM. Untuk lebih memudahkan validasi identitas, beberapa platform akan mengharuskan pengguna untuk melakukan selfie dengan memegang kartu identitas mereka.

  3. Verifikasi Tambahan

    Beberapa exchange juga memiliki verifikasi tambahan yang perlu selesaikan oleh pengguna (opsional), seperti panggilan video atau bukti alamat melalui tagihan utilitas. Biasanya platform yang melakukan verivikasi tambahan ini merupakan platform exchange yang memiliki tingkat keamanan tinggi seperti Binance yang merupakan exchange kripto nomor satu di dunia.

  4. Proses Verifikasi

    Setelah semua proses verifikasi diunggah, tim verifikasi exchange akan memeriksa dokumen pengguna untuk dilakukan validasi dan membutuhkan waktu beberapa hari kerja sampai validasi tersebut selesai.

Jadi, KYC atau Know Your Customer menjadi fondasi penting dalam menjaga keamanan, transparansi, dan kepatuhan di berbagai platform keuangan, termasuk exchange kripto. Dengan diberlakukannya KYC, platform dapat memverifikasi identitas pengguna untuk memastikan bahwa mereka adalah individu asli, bukan pelaku kejahatan yang ingin memanfaatkan anonimitas dunia digital untuk tujuan ilegal. Hal tersebut juga membantu pengguna terhindar dari penyalahgunaan data pribadi yang akan dilakukan oleh orang tak bertanggungjawab.