幣錸有限公司 (Rybit) 因違反洗錢防制法及個人資料保護法相關規定，於 2024 年 8 月 1 日被處以新臺幣 102 萬元罰鍰。此為繼 ACE 王牌交易所洗錢防制缺失受罰後第二例，幣錸 Rybit 罰金略低於 ACE，據了解此些罰鍰均為各項違規中的最低標準金額。

(金管會對 VASP 金檢裁罰首例：ACE 王牌交易所洗錢防制缺失，處罰 152 萬新台幣)

台灣金管會再罰 VASP

金管會表示，此次處分依據如下法令：

• 洗錢防制法第 5 條第 2 項

• 洗錢防制法第 7 條第 5 項

• 洗錢防制法第 8 條第 4 項

• 個人資料保護法第 48 條第 2 項

金管會表示在 2023 年 11 月間，對幣錸公司進行了防制洗錢及打擊資恐作業的專案檢查，發現缺失，顯示幣錸公司已違反相關法令：

客戶審查措施不當

• 未對法人客戶妥適辦理風險評估

• 對已建立業務往來關係之客戶未明訂定期審查頻率及作業流程

• 未依規確認客戶之身分

交易持續監控不足

• 未將虛擬貨幣供應商所提供虛擬貨幣之來源納入交易監控範圍

• 部分交易監控態樣涉及客戶所填列基本資料之正確性，但未核實該等基本資料之正確性

紀錄保存不完整

• 未完整留存客戶交易紀錄，不足以重建客戶個別之交易

個資保存不當

• 將客戶個資留存於外部公司系統，且未有適當之安全措施

處分結果：新臺幣 102 萬元

金管會表示，依據洗錢防制法及個人資料保護法相關條款，幣錸公司被處以新臺幣102萬元罰鍰，以示懲戒。

(捏緊了！台灣總統府公布洗防法修正：非法提供虛擬資產服務，最高兩年徒刑)

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