为什么要洗钱，直接花不行吗？

你以为不需要洗钱：

毒贩小明这个月赚了2000块，请客吃饭，现金消费，贵一点的店一顿饭就花掉了。

现实需要洗钱：

毒贩小明每个月赚五百万毒资，全是现金，暂时放在冰箱。日常消费十万以内，直接现金交易，超过十万的消费，特别是大额消费，买车买房买游艇，就比较麻烦。

无论买车买房还是买游艇，你拿着大额现金去买，人家是正规商家，就算没有任何怀疑收了你的钱，只要记账缴税了，你这笔大额现金交易就进入了政府洗钱监控的法眼。

二三百万现金或许放过你了，如果是三千万，三个亿呢？一个电话打到商家那里，问出买家，查你资金来源，你怎么证明合法？

这不就暴露了吗？

再说了，你就一百万一百万的花，你能花多少？一家几口人最大化满足物质需求，又能花掉多少钱呢？

不洗白，就只能买房，房里堆满冰箱，把钱全都放在冰箱里。

放在冰箱里的非法资金，就是一堆废纸，那不是你的钱。