Алаяқтықты анықтау жолы: назар аудару қажет жалған криптовалюта инвестициялары
Негізгі тұжырымдамалар
Жалған инвестиция алаяқтары құрбандарды ақшасын айыруға итермелеу үшін жоғары табыстың тартымдылығын пайдаланады.
Алаяқтар әдетте төрт қадамдық процесті пайдаланады: табу, сенімге ие болу, итермелеу және жабу.
Сізге бағытталған кез келген алаяқтық туралы тиісті органдарға хабарлаңыз, бұзылған құпиясөздерді өзгертіңіз және ақша аударған болсаңыз, ол шоттарды қатырыңыз.
Жалған инвестиция схемаларын анықтап, алдын алу жолын үйрену арқылы өзіңізді криптографиялық алаяқтықтан қорғаңыз. Алаяқтықты анықтау жолының осы аптадағы шығарылымынан сол туралы біліңіз!
Олар криптовалюта саласындағы қаржылық кеңесшілер, жетекші қаржы фирмаларының қызметкерлері немесе тіпті атақты адамдар ретінде көрінуі мүмкін. Олар уәде еткен кірістер жоғары, сіздің тарапыңыздан ешқандай тәуекел немесе күш қажет емес. Олар – инвестиция алаяқтары.
Олар әртүрлі нысандарда болғанымен, инвестиция алаяқтықтарының ортақ механизмі бар: құрбандарға өте жоғары табысты уәде етіп, ақшаларын алып алу. Есіңізде бір ғана нәрсені сақтап алыңыз: егер бұл шындық болу үшін тым жақсы естілсе, онда солай болғаны. Аулақ болыңыз.
Бастау үшін жалған инвестиция алаяқтығы, әдетте, қалай пайда болатынын қарастырайық.
Төрт қадамдық процесс
1. Табу
Алаяқтар, әдетте, Facebook, Instagram немесе Twitter сияқты танымал әлеуметтік желі платформаларында әлеуетті нысандарды табады. Олар кеңес ұсынатын инвестиция менеджерінің немесе дұрыс емес адамға «кездейсоқ» хабарлама жіберген ауқатты адамның жалған сылтауымен жәбірленушіге хабарласуы мүмкін.
Жалған инвестиция алаяқтығы әрқашан соншалықты тікелей бола бермейді. Өз қызметтерін ілгерілету үшін белгілі брендті немесе Илон Маск сияқты тұлғаны қолданатын әлеуметтік желілердегі жарнамаларға тап болуы мүмкін. Содан кейін бұл жарнамалар адамдардың сеніміне ие болу үшін жасалған кәсіби көрінетін веб-сайтқа сілтеме жасайды.
2. Сенімге ие болу
Алаяқ инвестициялық табыс тарихымен, жарқыраған пайдаланушының «айғақтарымен» және жалған табыс есептерімен бөлісу арқылы жаңадан алған мақсатына сенім арта бастайды. Кейбір алаяқтар денсаулық, эмоционалдық әл-ауқат және, тіпті, жәбірленушінің отбасы мүшелері сияқты тақырыптарды қозғауға дейін барады.
3. Итермелеу
«Дос болу» және «миды шаю» кезеңінен кейін алаяқ мақсатқа деген негізгі сенім сезімін орнатып, әңгімені инвестициялауға және көп ақша табуға бағыттайды.
Сонымен қатар командамыз алаяқтардың жалған бағалар, инвестициялық кірістер және монеталар листингіне байланысты жалған инвестициялық бағдарламалық құралды насихаттайтын жағдайларын көрді. Одан арысын айтсақ, алаяқ инвесторларды ақша салуға тарту үшін жасалған диаграммалармен өзіне сенімді тұлға сияқты әрекет етуі мүмкін.
4. Жабу
Соңғы қадам – «мәмілені жабу». Көбінесе жәбірленуші жаңадан тапқан табыстарын тойлап жатқанда, кенеттен ақшасын шығару мүмкін болмай қалады немесе шот «жабылады». «Инвестиция менеджері» алыстап, ақырында хабарламаларға жауап беруін тоқтатады.
Бұл кезеңде мақсат енді алаяқтықтың құрбаны болды. Алаяқ, тіпті, жәбірленушіден ақшаны шығаруды жеңілдету үшін көбірек қаражат сұрауы мүмкін.
Екі мысалды қараңыз
Нақты өмірде орын алған жалған инвестиция алаяқтарының екі мысалы мынадай. Пайдаланушылар крипто-инвестициялық алаяқтықтардың артындағы жалпы әдістерді, үлгілерді және сөйлесуді бастаушыларды жақсырақ анықтай алады деген үмітпен біз оларды төменде айтып бердік.
1-мысал: криптовалюта қаржылық кеңесшісі
Біз Марк деп атайтын пайдаланушы онлайн тапқан криптовалютаға байланысты әдеттері мен көзқарастары туралы онлайн форманы толтырады. Содан кейін ол өзін қаржылық кеңесшімін деген алаяқтан «салқын қоңырау» алады.
Екеуі бірнеше айдың ішінде күн сайын сөйлесіп, ақпарат алмасып, жұмыстық қарым-қатынасты дамытады. Ақырында алаяқ Марктың сеніміне ие болады.
Бір күні алаяқ Маркты күн сайын 2% кіріс әкелетін платформа арқылы инвестиция жасауға шақырады. Марк өзінің соқыр сенімінен 5000 USDT депозитке салады.
Марктың ақшасы алдағы бірнеше күнде жарнамаланғандай өседі. Алаяқ Маркты көбірек инвестиция салуға шақырады; Марк бірге жүріп, 30 000 USDT салады. Бір аптадан кейін Марк алаяққа алданғанын түсінеді.
2-мысал: атақты адам
Біз Люси деп атайтын пайдаланушы Facebook желісінде «Илон Масктың Quantum AI сауда платформасына» сілтеме табады. Шамасы, оған тек криптовалютасын депозитке салу керек, ал AI ол үшін сауда жасайды.
«Quantum AI сауда платформасына» хабарласқаннан кейін, Люси $250 бастапқы депозитін салады. Сауда басталып, оның табыстары тез жинала бастайды. Люси платформаға $5000 «инвестициялау» үлкен нәтиже беретініне және ақшаны депозитке салатынына сенімді болады. Люси ақшаны шығару әрекеті «Заңсыз жолмен алынған кірісті заңдастырумен күрес (AML)» үшін бұғатталғаннан кейін оның алаяқтыққа ұшырағанын түсінеді, бұл 30% депозиттік алымды босатуды талап етеді.
Жалған инвестиция алаяқтығынан қалай қорғануға болады?
Өз бетіңізше зерттеу жүргізіңіз
Әрбір криптовалюта жобасында ақпар болуы керек. Ақпар жобаның механикасы мен токеномикасын түсіндіруі керек. Егер біреу сізді мағынасы жоқ немесе одан да жаманы жоқ жобаға инвестициялауға итермелесе, абайлап жүріңіз.
Компания, оның иелері, директорлары және топ мүшелері туралы фондық тексеру жасаңыз. Ең болмағанда Google сайтынан жылдам іздеу жасап, ақылға салыңыз.
Өзіңізден сұраңыз: жобаның шынайы командасы бар ма? Жоба қандай мәселені шешуге тырысады? Жобаның немесе оның өнімінің артында заңды пайдаланушылар қауымдастығы бар ма?
Шынайылықты шамаламаңыз
Кәсіби көрінетін веб-сайттар, жарнамалар немесе әлеуметтік желілердегі жазбалар шынайы инвестициялық мүмкіндікті көрсетпейді. Қылмыскерлер Binance сияқты сенімді брендтердің немесе танымал тұлғалардың атын өз алаяқтық әрекеттерін заңды етіп көрсету үшін пайдалана алады және жиі пайдаланады.
Жоғары кірістерден сақ болыңыз
Ешбір қаржылық инвестиция болашақ табысқа кепілдік бере алмайды. Ешбір адам, алгоритм немесе жоба нарықты жүйелі түрде дәл болжай алмайды. Сізге кепілдік берілген қайтаруды уәде ететін кез келген нәрсе «қызыл жалауша» болып табылады. Әсіресе, «күніне 3% табыс табу» сияқты мәлімдемелерге назар аударыңыз. Заңды болып көрінуі мүмкін төмен санға алданып қалмаңыз: күніне 3% жылына 1095%-ға тең дегеніміз – инвестицияның анық мүмкін емес қайтарымы.
Қажетсіз инвестициялық ұсыныстардан аулақ болыңыз
Сізге хабарласатын инвестиция сарапшысы немесе танымал тұлға алаяқ болуы мүмкін. Сіз ерекше емессіз – кәсіби алаяқтар күнделікті жүздеген, тіпті мыңдаған нысанамен сөйлеседі және флирт жасайды.
Кем дегенде бір адам инвестиция салса, алаяқ өз уақытын босқа өткізбейді. Инвестициялық шешім қабылдауға біреудің асықтыруына немесе қысым көрсетуіне жол бермеңіз.
Жеке мәліметтеріңізді қорғаңыз
Ресми веб-сайттарда немесе әлеуметтік желілерде сізбен инвестиция туралы сөйлесетін кез келген адамның әрқашан жеке басын растаңыз және ешқашан жеке немесе шот мәліметтерін ешкімге ашпаңыз.
2 факторлы аутентификация кодтары немесе құпиясөздер сияқты құпия ақпаратты сұрайтын біреуден хабар алсаңыз, контактіні блоктаңыз және тиісті органдарға есеп беріңіз.
Егер алданған болсаңыз
Ол орын алады. Ұялмаңыз. Криптовалюта алаяқтығының құрбаны болудың жойқын зардабы болуы мүмкін, бірақ тез әрекет ету маңызды.
Егер әлеуметтік желідегі алаяқтыққа түсіп қалсаңыз, тиісті әлеуметтік желі платформасына хабарлаңыз және істі жергілікті билік органдарына хабарлаңыз.
Дебеттік/кредиттік карта арқылы төлем немесе аударым жасаған болсаңыз, құпиясөздеріңізді өзгертіңіз және қаржылық шоттарды тоқтатыңыз. Оған қоса криптовалюта алаяқтары ұрланған деректемелерді басқа қылмыскерлерге жиі сатады. Бұдан әрі зиянға жол бермеу үшін барлық пайдаланушы аттары мен құпиясөздерді өзгерткеніңізге көз жеткізіңіз.
Алаяқтықтан кейін бірден келген бейтаныс адамдарға, әсіресе олар сіздің ақшаңызды қайтаруды ұсынса, сенбеңіз. Алдын ала төлемді төлегеннен кейін ақшаңызды қайтару ұсынысы сияқты келесі алаяқтық алдыңғысынан тәуелсіз немесе оған қатысты болуы мүмкін.
Binance шотыңызға қауіп төнсе, бізге дереу хабарласыңыз: Binance қолдау қызметінде алаяқтық туралы қалай хабарлауға болады?.
Қосымша оқу материалдары
(Академия) Биткоин арқылы көп таралған 8 алаяқтық және олардан қалай аулақ болуға болады?
(Блог) Жалпы криптовалюта алаяқтықтарын қалай анықтауға және алдын алуға болады?
(Блог) Binance құқық қорғау органдарымен серіктесіп, алаяқтыққа қарсы бірлескен науқанды бастайды
Жауапкершіліктен бас тарту туралы мәлімдеме және тәуекел туралы ескерту: бұл мазмұн сізге жалпы ақпарат және тек білім беру мақсатында «сол қалпында», ешқандай түрдегі мәлімдемесіз немесе кепілдіксіз ұсынылады. Бұл ақпарат қаржылық кеңес немесе қандай да бір белгілі өнімді немесе қызметті сатып алу ұсынысы ретінде қарастырылмауы керек. Цифрлық активтердің бағалары құбылмалы болуы мүмкін. Инвестицияңыздың құны төмендеуі немесе өсуі мүмкін. Сіз инвестициялаған қаражатты қайтара алмауыңыз мүмкін. Инвестициялық шешімдеріңіз үшін тек өзіңіз жауаптысыз және Binance ықтимал шығындарыңыз үшін жауапты болмайды. Бұл қаржылық кеңес емес. Қосымша ақпарат алу үшін Пайдалану шарттары және Тәуекел туралы ескерту бөлімдерін қараңыз.