メタバース外国為替グループは、暗号通貨預金の月間30％の利回りなど、投資に対する非常に高い収益を約束することで多くのユーザーを引き付けました。
それはいつもうますぎるように見えます。アプリをダウンロードし、暗号通貨を入金し、毎日 1 時間ログインするだけで、毎月 30% のリターンを得ることができます。
さらに、他の人をこの計画に招待すると、さらに「有利な」報酬が得られます。
何万人ものバングラデシュ人が、メタバース外国為替グループ（MTFE）という名前のアプリによる、一見簡単に金儲けができるポンジスキームを信じていました。彼らはすでに過去2週間資金を引き出すことができなくなっていたが、先週その計画が崩壊し、数千人がすべてを失うことになった。
しかし、MTFE はどのようにしてこのようなことを成し遂げたのでしょうか?
高いリターンの約束
MTFE は、暗号通貨の預金に対する月間 30% の利回りなど、投資に対する非常に高い収益を約束することで、多くのユーザーを引き付けました。
こうした約束は、迅速かつ多額の利益を求める個人にとって魅力的でした。
投資結果の捏造
ユーザーは仮想取引口座を作成し、その口座に仮想通貨を入金するよう求められました。すると、その資金が実際の取引に使用され、仮想取引環境内で利益が生み出されていると信じ込まされました。
MTFE はまた、仮想取引環境内でユーザーが捏造した利益と損失を示すように結果を操作しました。信頼を築き、さらに投資を促すために、ユーザーには当初プラスの収益が示されていました。
この捏造されたパフォーマンスは、プラットフォームが合法であり、収益性があるという幻想を与えました。
「MTFEが投資利益や損失を捏造していたことは今や間違いない」とダッカで詐欺被害に遭ったMTFE利用者の一人、モイヌル・イスラム氏は語った。
「実際には、同社の仮想取引環境は、われわれの金を横領するためにすべてを捏造したのだ」と彼は付け加えた。
紹介と積極的な採用に対するさらなる約束
ポンジアプリ MTFE は、ユーザー基盤の拡大に紹介プログラムに大きく依存していました。ユーザーには、他のユーザーをプラットフォームに招待するインセンティブが与えられ、その見返りとして紹介ボーナスが支払われていました。
この紹介主導のアプローチは、新しい参加者を引き付け、投資を増やす上で重要な役割を果たしました。
この計画では、「チームリーダー」を通じた積極的な勧誘戦術も採用されました。これらのリーダーは、フォロワーや友人にプラットフォームを積極的に宣伝し、計画の急速な拡大に貢献しました。
偽の身元を使用する
MTFE は、金融業界におけるユーザーの信頼を利用して、規制されていない国際ブローカーとして自らを表現しました。
この偽の身元により、MTFE は詐欺的な計画を実行していたにもかかわらず、より正当な組織であるように見せることができました。
MTFE は、カナダのオンタリオ州に登録されていると虚偽の主張をしました。しかし、オンタリオ証券委員会の Web サイトには、「www.mtfe.ca にある Metaverse Foreign Exchange Group Inc は、オンタリオ州で証券取引業務に従事する登録を行っていません」と記載されています。
ポンジスキームを発見し、防止するにはどうすればよいでしょうか?
この計画では、その真の所在地、経営陣、法的手段が意図的に隠されていました。この透明性の欠如により、ユーザーがプラットフォームの正当性を検証し、デューデリジェンスを実施することが困難になりました。
脅迫と威嚇
制度が崩壊し始めると、MTFE は損失を補うためにユーザーからの追加投資を求めた。
ダッカのMTFE利用者の一人、アサドゥール・ラーマン氏によると、身元不明のエージェントらは脅迫戦術を使い、利用者が資金を追加提供しなければ法的措置を取ると脅した。同氏のMTFE仮想口座には1000ドル以上あったが、現在はマイナス1400ドルとなっている。
犯罪を隠すために謎めいた行動をとる
MTFE は、入金と出金に暗号通貨を使用するようユーザーに指示し、それらの取引を追跡することを困難にしました。この複雑さが増したことにより、この計画は監視されずに実行されました。
信頼を築くために、当初は一部のユーザーに少額の引き出しを許可しました。この戦略により、機能的で収益性の高いプラットフォームという幻想が生まれ、ユーザーに多額の投資を促しました。
MTFEはバングラデシュだけで活動していたわけではない。スリランカ、ナイジェリア、パキスタン、インドにもネットワークを拡大した。チームリーダーらによると、これらの国のユーザーもここ数週間、同様の苦境に直面しているという。
さらに、「チームリーダー」の活用により、ユーザーがより多くの参加者を募集し、全体的な投資プールが増加するというネットワーク効果が生まれました。
全体的に、MTFE は、約束、操作、強引な勧誘、偽の身元、透明性の欠如を組み合わせて、ユーザーを騙して暗号通貨に投資させました。
このスキームは、ポンジスキームの典型的な構造に従い、以前の投資家の収益をカバーするために継続的な新規投資の流れに依存していました。
新たな参加者が参加し投資を続ける限り、この制度は持続可能であるように思われた。
しかし、新規の募集が減り、収益を賄う資金が不足すると、この制度は崩壊し始め、多くのユーザーが大きな損失を被りました。