暗号通貨企業にとって、米国はビジネスを行うには適さない場所です。
ノースダコタ州金融機関局（DFI）は、大手取引所バイナンスの米国支社であるBinance.USの送金ライセンスを取り消した最新の州となった。DFIのリセ・クルーズ局長によると、Binance.USとして運営されているBAM Trading Servicesは、州の送金規制に準拠していなかったという。
Binance.USは最近米国当局と和解したにもかかわらず、引き続き規制当局の監視に直面しており、その結果、米国の州で同社の送金ライセンスが取り消されるケースが増えている。
クルーズ氏は、バイナンスの元CEO、チャンポン・ジャオ氏（CZ）に関連する法的問題も大きな懸念事項であると付け加えた。もちろん、インフレによる窃盗が続くことは各州は容認しているが、誰もそのことについて語っていないようだ。
「さらに、過半数の実質的所有者であり支配者であるチャンポン・チャオ氏は、米国のマネーロンダリング防止法に違反したとして重罪の罪を認めた」とコミッショナーは述べた。
米国は暗号通貨に友好的ではない
送金業者ライセンスは、他者に代わって暗号通貨の送受信などのサービスを運営する企業にとって重要な規制要件です。
この取り消しにより、ノースダコタ州は以前に同様の措置を講じていた他の州に加わった。ここ数か月で、アラスカ州、フロリダ州、メイン州、ノースカロライナ州、コネチカット州、オレゴン州がBinance.USのライセンスを停止または取り消している。
フロリダ州は、趙氏が米国のマネーロンダリング防止法と銀行秘密法に違反した罪を認めたことを受けて、2023年11月にBinance.USのライセンスを取り消した最初の州となった。これにより、米国司法省との43億ドルの和解と4ヶ月の懲役刑が下された。
Binance US はこのアップデートに対してまだ公式に反応していない。ただし、同社のウェブサイトには、新規ユーザーのオンボーディングが一時的に停止されている州がいくつか記載されている。これらの州の既存の顧客は引き続きプラットフォームを利用できる。アラスカ、オレゴン、メインの各州は新規ユーザーの利用が引き続きできない。
さらなる苦痛がやってくる
2023年12月、Binance.USはアーカンソー州、イリノイ州、サウスダコタ州の規制当局と合意に達した。この和解により、同社はこれらの州での事業を継続できるが、重要な条件として、CZ氏が議決権を譲渡することで同社に対する影響力を永久に減らすことになる。
昨年、バイナンスは金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）、外国資産管理局（OFAC）、商品先物取引委員会（CFTC）を含む米国当局からの告訴を解決するため、記録破りの43億ドルを支払うことに同意した。
同取引所は、5年間の米国財務省監視下と3年間の独立コンプライアンス監視下に置かれる。バイナンスの機関投資家およびVIP部門責任者、キャサリン・チェン氏は、この監視契約は取引所の成長と成熟を促す歓迎すべき挑戦だと考えている。
この和解により、Binance の運営とビジネス モデルをめぐる不確実性は軽減されます。また、ユーザーに明確さと信頼感を与え、業界とその主要プレーヤーに対する安心感を高めることができます。
進行中の法的問題
バイナンスとその米国支社は、依然として証券取引委員会（SEC）から告訴を受けている。昨年5月、SECは証券法違反と顧客資産の混在の疑いで同取引所を訴えた。
SECの訴訟はBinance.USにとって大きな影響を及ぼし、従業員の3分の2が解雇され、収益が75%減少した。
バイナンスは米国以外でも他の管轄区域で問題に直面している。先月、カナダ金融取引報告分析センター（FINTRAC）はバイナンスに対し、2件の違反行為で430万ドルの罰金を科した。
同国の最高金融監督機関は、同取引所が外貨サービス事業の登録を怠ったと非難した。FINTRACはまた、バイナンスが1万カナダドルを超える大規模な仮想通貨取引を報告しておらず、顧客情報を添付していなかったとも述べた。2021年6月1日から2023年7月19日までの間に、バイナンスはこの種の取引5,902件をカバーした。
バイナンスはナイジェリア当局とも争っており、マネーロンダリングと脱税の疑いで告発されており、幹部のティグラン・ガンバリアン氏とナディム・アンジャワラ氏も影響を受けている。
しかし、バイナンスの幹部2人は今月初め、ナイジェリア当局によって脱税容疑を晴らされた。
複数の州がライセンスを取り消し、Binance.US が問題に直面するという記事が最初に Blockonomi に掲載されました。