暗号通貨への投資を始める方法: 初心者向けガイド
投資
著者
ジェームス・ロイヤル博士
編集者
ブライアン・ビアーズ
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暗号通貨は非常に不安定ですが、これらのデジタル資産を取引する場合、その不安定さが利益を得るチャンスを生み出す可能性があります。ビットコインやイーサリアムなどの暗号通貨はデビュー以来大幅に上昇していますが、その過程で大きな好況と不況のサイクルも経験しています。経験豊富なトレーダーは何年も暗号通貨に投機してきましたが、暗号通貨市場が初めての場合はどのように始めればよいのでしょうか。
暗号通貨への投資を始める方法と、注意すべき重大なリスクについて説明します。
暗号通貨への投資の5つのステップ
まず第一に、暗号通貨への投資をお考えなら、財務状況を整えておく必要があります。つまり、緊急資金を用意し、負債を管理可能なレベルに抑え、理想的には投資ポートフォリオを多様化する必要があります。暗号通貨への投資はポートフォリオのもう 1 つの要素となり、総収益の増加につながることが期待できます。
暗号通貨への投資を始める際には、これら 5 つの点に注意してください。
1. 何に投資しているのかを理解する
あらゆる投資と同様に、何に投資しているのかを正確に理解してください。株を買う場合は、年次報告書やその他の SEC 提出書類を読んで、企業を徹底的に分析することが重要です。仮想通貨についても、同じことを計画してください。仮想通貨は文字通り何千種類もあり、それぞれ機能が異なり、毎日新しいものが作成されています。各取引の投資ケースを理解する必要があります。
多くの暗号通貨の場合、それらは実体資産にも裏付けとなる事業体のキャッシュフローにもまったく裏付けられていません。たとえばビットコインの場合、投資家は自分が支払った金額よりも高い金額で資産を購入する誰かにのみ頼ることになります。言い換えれば、企業が利益を増やしてあなたに利益をもたらすことができる株式とは異なり、多くの暗号資産はあなたが利益を得るには市場がより楽観的で強気になることに頼らなければなりません。
最も人気のあるコインには、イーサリアム、ドージコイン、カルダノ、ソラナなどがあります。投資する前に、潜在的なメリットとデメリットを理解してください。金融投資が資産やキャッシュフローに裏付けられていない場合、価値がなくなる可能性があります。
2. 過去は過去だということを忘れない
多くの新規投資家が犯す間違いは、過去を見てそれを将来に当てはめることです。確かに、ビットコインはかつては数セントの価値しかありませんでしたが、今でははるかに価値があります。しかし、重要な疑問は、「その成長は、それほど急速ではないとしても、将来も続くのでしょうか？」ということです。
投資家は、資産の過去の動向ではなく、将来に目を向けます。将来の収益を左右するものは何でしょうか? 今日暗号通貨を購入するトレーダーは、昨日の利益ではなく、明日の利益を求めています。
3. ボラティリティに注意する
仮想通貨の価格は、資産として考え得る限り最も不安定です。根拠のない噂だけで、数秒で急落する可能性があります。これは、迅速に取引を実行できる、または市場のファンダメンタルズ、市場の動向、今後の動向をしっかりと把握している熟練した投資家にとっては素晴らしいことです。しかし、こうしたスキルを持たない、またはこうした取引を指示する強力なアルゴリズムを持たない新規投資家にとっては、まさに危険地帯です。
ボラティリティは、他の資金力のある投資家を出し抜こうとする、ウォール街の有力トレーダーたちのゲームです。新しい投資家は、ボラティリティによって簡単に打ち負かされる可能性があります。
なぜなら、ボラティリティはトレーダー、特に初心者を動揺させ、彼らを怖がらせるからです。その間に、他のトレーダーが割って入り、安く買うかもしれません。つまり、ボラティリティは、熟練したトレーダーが「安く買って高く売る」のを助け、経験の浅い投資家が「高く買って安く売る」のを助けるのです。
4. リスクを管理する
短期的に資産を取引する場合は、リスクを管理する必要があります。これは、暗号通貨などの変動の激しい資産では特に当てはまります。したがって、初心者のトレーダーは、リスクを最も効果的に管理する方法を理解し、損失を軽減するプロセスを開発する必要があります。そのプロセスは個人によって異なります。
長期投資家にとってのリスク管理は、価格に関係なく決して売らないということだけかもしれません。長期的な考え方により、投資家はポジションを維持することができます。
しかし、短期トレーダーのリスク管理では、投資が 10 パーセント下落したときなど、売却するタイミングについて厳格なルールを設定することが考えられます。トレーダーは、比較的小さな下落が後で大きな損失にならないように、そのルールを厳守します。
初心者のトレーダーは、少なくとも最初は、一定額の取引資金を確保しておき、その一部だけを使うことを検討すべきです。ポジションが不利に動いたとしても、後で取引するための資金がまだ残っています。究極のポイントは、資金がなければ取引できないということです。したがって、いくらかの現金を準備しておくことは、取引に資金を提供するための資金が常にあることを意味します。
リスクを管理することは重要ですが、それには感情的な代償が伴います。損失を出したポジションを売却するのは痛いですが、そうすることで後でより大きな損失を回避することができます。
5. 失っても構わない金額以上の投資はしない
最後に、必要なお金を投機資産に投資しないことが重要です。全額を失う余裕がないのであれば、仮想通貨などのリスクの高い資産やその他の投機資産に投資する余裕はありません。
家の頭金であれ、これからの重要な買い物であれ、今後数年間で必要になるお金は、必要なときに使えるよう安全な口座に保管しておくべきです。そして、絶対に確実なリターンを求めるなら、高金利の借金を返済するのが最善の選択肢です。借金に支払う金利が何であれ、確実に稼げる（または節約できる）のです。損することはありません。
最後に、使用している取引所やブローカーのセキュリティを軽視しないでください。資産を合法的に所有しているとしても、誰かがそれを保護する必要があり、そのセキュリティは厳重である必要があります。暗号通貨が適切に保護されていないと思われる場合、一部のトレーダーは、ハッカーやその他の人がアクセスできないように、コインをオフラインで保管する暗号通貨ウォレットに投資することを選択します。
暗号通貨に投資する他の方法
暗号通貨への直接投資は人気がありますが、トレーダーが暗号通貨業界に参入する方法は他にもあり、その中には他の方法よりも直接的な方法もあります。これには以下が含まれます。
暗号通貨先物: 先物はビットコインの価格変動に賭けるもう 1 つの方法であり、先物ではレバレッジの力を利用して莫大な利益 (または損失) を生み出すことができます。先物は動きの速い市場であり、暗号通貨のすでに不安定な動きをさらに悪化させます。
ビットコイン ETF: 2024 年 1 月、米国証券取引委員会はビットコインに直接投資する複数の上場投資信託を承認しました。スポット ビットコイン ETF は、株式や債券などの従来の証券を提供するほとんどのオンライン ブローカーを通じて入手できます。したがって、これらの ETF は、ファンドのような製品を通じて暗号通貨を購入する簡単な方法になります。
暗号通貨取引所またはブローカーの株: 勝者が誰であろうと、暗号通貨の上昇で利益を上げそうな会社の株を買うのも興味深い選択肢です。そして、それは、収益の大部分を暗号通貨取引から得ている Coinbase のような取引所や Robinhood のようなブローカーの潜在力です。
ブロックチェーン ETF: ブロックチェーン ETF を使用すると、ブロックチェーン技術の出現から利益を得る可能性のある企業に投資できます。トップのブロックチェーン ETF は、この分野の主要上場企業の一部に投資する機会を提供します。ただし、これらの企業は暗号通貨関連のビジネス以外にも多くのことを行っていることが多いため、暗号通貨への投資が薄まり、潜在的な利益と損失が減ることに注意してください。
これらの方法はそれぞれリスクや暗号通貨への露出度が異なるため、何を購入しているのか、それが自分のニーズに合っているかどうかを正確に理解する必要があります。
暗号通貨投資に関するよくある質問
暗号通貨への投資を始めるにはどれくらいのお金が必要ですか?
理論上、暗号通貨への投資には数ドルしかかかりません。たとえば、ほとんどの暗号通貨取引所では、最低取引額が 5 ドルまたは 10 ドルに設定されています。他の暗号通貨取引アプリでは、最低取引額がさらに低い場合があります。
ただし、少額の仮想通貨を取引する場合、一部の取引プラットフォームでは投資額のかなり大きな金額が手数料として取られることを理解しておくことが重要です。そのため、手数料を最小限に抑えるブローカーや取引所を探すことが重要です。実際、いわゆる「無料」ブローカーの多くは、仮想通貨に支払う価格にスプレッド マークアップと呼ばれる手数料を組み込んでいます。
ブロックチェーンはどのように機能するのでしょうか?
暗号通貨はブロックチェーン技術に基づいています。ブロックチェーンは、すべてのエントリを記録してタイムスタンプを付ける一種のデータベースです。ブロックチェーンは、トランザクションの進行中の領収書のようなものと考えるのがベストです。ブロックチェーン データベースが暗号通貨を動かすと、通貨のトランザクションを記録および検証し、通貨の動きと所有者を検証します。
多くの暗号ブロックチェーン データベースは、分散型コンピュータ ネットワークで実行されています。つまり、多数の冗長コンピュータがデータベースを操作し、トランザクションを何度もチェックして正確性を確保します。不一致がある場合は、ネットワーク化されたコンピュータがそれを解決する必要があります。
暗号通貨をマイニングするにはどうすればいいですか?
一部の暗号通貨では、マイニングと呼ばれるプロセスでブロックチェーン データベース上のトランザクションを検証した人に報酬が与えられます。たとえば、ビットコインに関係するマイナーは、検証プロセスの一環として非常に複雑な数学の問題を解きます。成功した場合、マイナーは所定のビットコイン報酬を受け取ります。
ビットコインを採掘するには、大量のエネルギーを消費する強力な処理装置が必要です。多くのマイナーは、こうした報酬を引き出すために、このような採掘装置が並ぶ巨大な部屋を操作しています。2024年3月現在、ビットコインシステムの稼働には、マレーシア国全体の年間消費エネルギー量と同量のエネルギーが消費されています。
ビットコインに投資するにはどうすればいいですか?
ビットコインへの投資をお考えの場合、さまざまな方法があり、以下を含む多くの企業と提携することができます。
暗号通貨取引所: 取引所は暗号通貨の選択肢が最も豊富で、価格面でも最も競争力がある傾向があります。トッププレーヤーには Coinbase、Kraken、Binance などがありますが、他にも文字通り数十の取引所があります。
従来のブローカー: 多くの従来のブローカーでは、株式やその他の金融資産に加えてビットコインの取引も許可されていますが、他の暗号通貨の選択肢は比較的限られています。Interactive Brokers や Robinhood など、初心者向けのトップオンラインブローカーの中には、ユーザーが暗号通貨を取引できるものもあります。
金融アプリ: 現在、多くの金融アプリでビットコインやその他の暗号通貨の取引が可能になっています。主要なアプリとしては、Robinhood や Webull のほか、PayPal、Venmo、Cash App などの決済アプリがあります。
ビットコインの購入を検討している場合は、支払う手数料に特に注意してください。ビットコインを購入する際に注意すべきその他の重要な点は次のとおりです。
アルトコインとは何ですか?
アルトコインはビットコインの代替です。何年も前、トレーダーはこの用語を軽蔑的に使用していました。ビットコインは最大かつ最も人気のある暗号通貨であったため、他のすべてはビットコインに関連して定義されていました。そのため、ビットコイン以外のものはすべて、アルトコインと呼ばれる包括的なカテゴリにまとめられていました。
ビットコインは依然として時価総額で圧倒的に最大の暗号通貨ですが、もはや唯一の通貨ではありません。イーサリアムやソラナなどの他のアルトコインの人気が高まり、アルトコインという用語は時代遅れになっています。現在、15,000種類以上の暗号通貨が存在すると報告されており、業界を「ビットコインとそれ以外」と定義することはこれまで以上に意味をなさなくなっています。
結論
暗号通貨は市場の中でも投機性の高い分野であり、多くの賢明な投資家は資金を他の場所に投資することに決めています。しかし、暗号通貨取引を始めたい初心者にとって、最善のアドバイスは少額から始め、失っても大丈夫な金額だけを使うことです。
