暗号通貨に友好的なEvolve Bankが監視下に置かれ、停止命令が発令される

連邦準備制度理事会とアーカンソー州銀行局は、重大なコンプライアンス違反を受けて、エボルブ・バンク＆トラストに抜本的な改革を命じた。この命令は、特にフィンテック企業やFTXのような著名な仮想通貨企業との取引におけるマネーロンダリング対策と消費者保護の問題を浮き彫りにしている。

コンプライアンス上の懸念がエボルブ銀行に対する規制措置のきっかけに

アーカンソー州ウェストメンフィスに本拠を置くエボルブ・バンク・アンド・トラストは、連邦および州の規制当局がリスク管理およびコンプライアンス体制の不備を発見したことを受けて、業務停止命令を発令した。

米中央銀行によると、これらの欠陥は主に、さまざまなフィンテック パートナー向けのサービスを促進する銀行のオープン バンキング部門に関係している。連邦準備制度理事会が詳述したように、この取り決めは規制当局による厳しい監視を招き、消費者業務と金融の安定性全般に影響を与えている。

調査はさらに、Evolveの仮想通貨分野における役割にまで及び、同社はBlockfiの銀行パートナーとして機能し、FTXの顧客に金融サービスを提供している。伝えられるところによると、EvolveはBlockfiと直接的な関係はなく、代わりにクレジットカードプラットフォームのDeserveと協力してBlockfiのクレジットカードを発行していた。

裁判所の書類によると、最近の調査で、マネーロンダリング防止と消費者保護に関するエボルブの緩い管理がこれらの提携に間接的な影響を与えた可能性があることが明らかになったという。

「監督当局は2024年1月10日に銀行に対してさらなる調査を実施し、銀行のリスク管理と、銀行秘密法を含むマネーロンダリング防止に関する適用法、規則、規制、および米国財務省がそれに基づいて発行した規則や規制の遵守に関して追加の欠陥を特定した」と停止命令書には記されている。

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