私は通貨業界に長年携わってきたベテランであり、過去 7 年間で一度もブロックされたことがないため、この問題については比較的強い発言力を持っています。

グループ内の小売通貨友達からの最も一般的な質問である取引所での入出金取引を例に挙げ、OTC 取引でのカードの凍結を回避する方法について説明します。

(1) OTC 取引の場合は、Binance や Yiyi などの大きなプラットフォームを選択するようにしてください。これらのプラットフォームには、本土の規制当局や法執行機関とのより良いコミュニケーションチャネルとリスク管理方法があります。

(2) T+1/T+2 出金戦略をサポートする OTC プラットフォームを選択するようにしてください。コインを売却した後すぐにお金を引き出すことはできませんが、OTC取引によるマネーロンダリングのリスクは軽減されます。たとえば、Binance T+1 (無料取引と比較して、T+2 出金)。

(3) USDT などの安定通貨の OTC 取引を直接使用することは避け、OTC 取引には BTC や ETH などの主流通貨を使用するようにしてください。

(4) 店頭取引に使用するキャッシュカードは、給与カードとは別に、通常は使用しない別のカードとすることにより、凍結されても他の資金の利用に影響を与えることはありません。調査すれば資金の流れが明らかになりやすい。

(5) OTC 取引用の銀行カードは、各地の都市商業銀行や地方商業銀行などの地方銀行のカードを使用するように努めるべきです。工農中国建設銀行などの大中規模株式会社・商業銀行は全国に支店を持っているため、法執行機関は基本的に直接凍結できる。

(6) 固定の加盟店と頻繁に取引を行わないこと。また、固定の利用者と頻繁に取引を行わないこと。同じユーザーが 1 日に 3 回以上の間接購入を行ったり、数時間後に再び販売したりすることは非常に危険であり、マネーロンダリングの疑いが非常に高くなります。

(7) 信頼できる店頭取引業者を見つけて取引してください。大手販売者やマーケットメーカーから率先して注文を取り、注文の数を減らし、問題のある分野の販売者との接触を減らすように努めてください。実際のところ、一般ユーザーにとって、どの販売業者が信頼できるのかを判断するのは困難です。たとえば、特定のイーバルクサービス業者と取引した多くの友人もカードを凍結されました。

(8) 現金の引き出し頻度を減らし、現金の量を増やす。

(9) 店頭取引後は、他の資金を汚染したり、捜査への協力が困難となるため、他のキャッシュカードに移さないでください。急いでお金が必要な場合は、ATMで現金を引き出すか、オンラインで使うことができます。

(10) キャッシュアウトの営業日を選択するようにしてください。午前9時から午後9時までの間の現金化など、営業日などの通常の勤務時間中に取引するのが最適です。

(11) 送金を受け取った後、すぐに送金しないでください。 USDTを売却して人民元に交換した後は、すぐに送金せず、一定期間口座に保管しておいてください。

マネーロンダリング活動に関与していないことを証明するには、カードが凍結された場合にどのように説明すればよいでしょうか?

(1) その個人は通常のビットコイン売買取引を行っており、マネーロンダリングやその他の取引に関与していません。

(2) コインを売って得た借金が犯罪の疑いがあるとは知らなかった。

(3) すべての取引記録、チャット記録、オンチェーン転送記録などの提供に協力する。

(4) デジタル資産の個人取引が法律に違反しないことを明確にする必要があります。

OTC 取引では、引き出し用の銀行カードが公安および司法当局によって凍結されます。凍結を解除するために、相手方は個人にどのような資料の提出を要求しますか?

提供される共通情報には主に、銀行カード取引などの完全な取引記録、オンチェーン取引記録、取引プラットフォーム上の注文記録、WeChat チャット記録 (取引プロセスを伝えるコンテンツを含む)、および取引を証明できるその他の証拠が含まれます。資産の正当性、さらには収入の証明など。

出金額が比較的大きい場合 (1,000 万以上)、OTC 取引モードには適していない可能性があります。より信頼性の高い方法である高度な凍結防止戦略を探すことができます。

Sanma Ge 氏の経歴: 銀行業界に 6 年勤務し、通貨業界に 10 年以上携わっている実務経験のあるベテランです。メッセージを残して、フォローし、いいね！を送り、コミュニケーションをとってください。成功と富への道を一緒に前進しましょう。