KYC について簡単にお話します 🔻

KYC という言葉は、取引所プラットフォームでよく使われるかもしれません。その前に、実は、事前にお伝えしておきたい基本的な理解があります。それは、KYC を備えたプラットフォームが必ずしも絶対に安全であることを意味するものではなく、また、安全であることを意味するものでもありません。これは、プラットフォームがコンプライアンスの原則に従いたい場合は、KYC を実行する必要があることを意味します。

同時に、KYC のないプラットフォームが機能しないという意味ではありません。現在、本土のユーザー市場に対しては、一部の小規模プラットフォームが KYC 手順をバイパスして製品の使用を許可しています。

私の主な目的は次のとおりです。Web3 は全体として非常に「ブラック ボックス」であると考えています。プラットフォームが強力かどうかは関係なく、KYC を完了したかどうかは関係ありません。プラットフォームに雷が落ちた後でもあなたの権利を守ります。

📍KYC自体について話しましょう、KYC（Know Your Customer）、中国語訳：顧客を知る、主にマネーロンダリングや金融詐欺の個人情報盗難などの犯罪行為を防ぐために使用されます。通常、認証に必要な要素は、名前 + ID カード + 生体認証です。メール アドレスや携帯電話番号などの外部認証が追加される場合もあります。

取引所はKYCを通じてユーザーの本当の身元を知ることができ、取引にリスクやその他の問題がある場合、被害者は司法手段を通じてその地域でユーザーを見つけることができ、犯罪と闘い、ユーザー資産の安全を保護するのに役立ちます。 。

しかし、悪魔はさらに進み、AI の発展と相まって、反 KYC 手法が無限の流れで登場し、生体内検証の壁はますます破られやすくなっています (最近では、主流の取引所からの KYC 情報が実際に破られるようになりました)。頻繁に悪用される市場ニュース）

そのため、プラットフォームに対応した「アンチKYC」の仕組みも厳しくなり始める可能性があり、実際には一般のユーザーにとっては不便であるため、技術の進歩は必ずしも必要ではありません。それは文明の進歩ですが、より大きな脅威ももたらす可能性があります。

基本的な KYC に加えて、資産のセキュリティをさらに保護するための次のようなセキュリティ保証手順があります。 顧客トランザクション識別 (KYT)

📍この言葉が一般人の視野に入ることはほとんどありません。プラットフォーム顧客の身元情報に焦点を当てるKYCと比較して、KYT（Know Your Transaction）は取引プロセスに焦点を当てます。

これは KYC の補助手段でもあり、プラットフォーム内での取引、入出金のリアルタイム監視を行うことができます。今回のようなケースは、実際にはこのカテゴリに分類されます。

犯罪に関与している可能性がある、または関与した可能性のあるチェーン上のいくつかのアドレスをマークすることで、プラットフォームはそのアドレスから資産を受け取るときにタイムリーに対応できます。これが KYT の範囲です。

たとえば、最近、Google プラグインの使用が原因でアカウントがハッキングされ、資産が流出したという BN プラットフォーム ユーザーの事件がありましたが、実際には、これは異常な取引行為の監視が不足していました。それが技術的にどれだけ難しいかはわかりません。プラットフォームのせいかもしれません。結局のところ、異常なトランザクションを判断するのは比較的主観的なものです。

Web3 のトランザクション方法は非常に柔軟です。このメカニズムが実装されると、一般ユーザーのエクスペリエンスが低下する可能性があります。

Web3 の比較的自由な性質により、この業界は、強力な規制上のレッドライン、予測不可能な管轄区域、予測不可能なブラックスワン現象を前提として、オンチェーン/オフチェーン攻撃が蔓延する状態が長期にわたって続くことになります。

個人が自分の資産を分離し、コールドウォレットや追加の独立したプラットフォームアカウントを上手に利用して、不注意な操作から生じる可能性のある防止が困難なリスクを回避することが容易になります~