JPモルガン・チェースとゴールドマン・サックスは金融業界の2大主要企業であり、米国と世界経済の両方で重要な役割を果たしています。両社ともよく知られていますが、時価総額と収益の点ではJPモルガン・チェースの方がゴールドマン・サックスよりかなり規模が大きいです。両社のもう1つの重要な違いは、JPモルガン・チェースがゴールドマン・サックスに比べてリテールバンキングに重点を置いていることです。

JPモルガンとゴールドマン・サックスを比較する前に、両社とその事業分野について簡単に紹介しましょう。

JPモルガン・チェース

JPモルガン・チェースは時価総額で世界最大の銀行であり、総資産では世界第5位の銀行です。同社の業務は、資産および財産管理、商業銀行業務、消費者およびコミュニティ銀行業務、法人および投資銀行業務、企業機能およびテクノロジーの6つの主要セグメントに分けられます。

J.P. モルガン チェースは、J.P. モルガンとチェースの 2 つの主要子会社を通じて事業を展開しています。J.P. モルガンは、政府、企業、機関投資家、富裕層個人に金融サービスを提供しています。一方、チェースの子会社は、消費者向けおよび商業銀行サービスを提供しています。

J.P.モルガンの子会社は、資産運用、商業銀行、投資銀行、決済、プライベートバンキング、資産管理など、さまざまな分野で事業を展開しています。一方、チェース部門は、当座預金口座、普通預金口座、CD、クレジットカード、住宅ローン、自動車ローン、投資商品などの消費者向け銀行サービスを提供しています。

ゴールドマン・サックス

ゴールドマン・サックスは世界で最も成功している銀行の1つであり、2024年6月初旬の時点で時価総額は1,460億ドルに達します。ゴールドマン・サックスが参入している主な事業セグメントの概要を簡単に見ていきましょう。

資産および財産管理

この分野では、ゴールドマン・サックスは資産運用、財務計画、消費者向け銀行商品、個人資産運用サービスを提供しています。ゴールドマン・サックスは、伝統的な資産運用に加え、代替投資と持続可能性に重点を置いた資産運用も提供しています。

グローバルな銀行業務と市場

ゴールドマン・サックスのグローバル銀行・市場部門は、FICC および株式、企業、機関、政府向けの投資銀行業務、および市場情報と分析サービスもカバーしています。

プラットフォームソリューション

プラットフォーム ソリューション セグメントでは、ゴールドマン サックスは、企業が顧客に金融サービスを提供できるようにするテクノロジー、トランザクション バンキング サービス、および機関投資家向け ETF の立ち上げプロセスを簡素化するように設計された ETF アクセラレータを提供しています。

グローバル投資リサーチ

ゴールドマン・サックスのグローバル投資調査部門は、株式、通貨、商品、債券など、さまざまな市場の顧客にファンダメンタル分析を提供することに重点を置いています。

ゴールドマン・サックスは、米国と英国で利用可能な Marcus という消費者向け銀行プラットフォームも提供しています。Marcus プラットフォームには、オンラインの高利回り普通預金口座と CD (預金証書) が備わっています。

JPモルガンとゴールドマン・サックス – 主な違いは何ですか?

JPモルガンの2024年第1四半期の決算によると、同社は消費者およびコミュニティバンキング部門から176億ドルの収益を上げました。そのうち103億ドルは銀行および資産管理サービス、61億ドルはカードおよび自動車サービス、110万ドルは銀行の住宅ローン事業から得られました。同社の資産および資産管理部門は47億ドルの収益を上げ、法人部門は23億ドルの収益を上げました。

一方、JPモルガンの法人・投資銀行部門は136億ドルの収益を上げ、市場・証券サービスが91億ドル、銀行サービスが44億ドルを占めた。

ゴールドマン・サックスの2024年第1四半期の業績を見ると、同社の収益の大部分はグローバル・バンキング・アンド・マーケット部門（97億ドル）によるものであることがわかります。一方、同銀行の資産・ウェルス・マネジメント部門は37億ドルの純収益を生み出し、プラットフォーム・ソリューション部門は6億9,800万ドルをもたらしました。

  JPモルガン・チェース ゴールドマン・サックス ティッカー JPM GS CEO ジェイミー・ダイモン デビッド・ソロモン 時価総額 5,680億ドル 1,480億ドル 株価収益率（過去12ヶ月） 11.94 17.97 1株当たり利益（過去12ヶ月） 16.57 25.68

2024年6月5日時点のデータ

結論

どちらの銀行も金融業界の大手企業ですが、JPモルガン・チェースはゴールドマン・サックスよりもはるかに大きな企業です。時価総額で見ると、JPモルガン・チェースはゴールドマン・サックスの3倍以上です。2024年第1四半期の収益は、JPモルガン・チェースが425億ドル、ゴールドマン・サックスが139億ドルでした。

両社が提供するサービスを比較すると、多くの重複が見られますが、JPモルガン・チェースはゴールドマン・サックスよりもリテールバンキングにかなり重点を置いています。

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