暗号通貨とは何ですか?
暗号通貨は、現金と同様に購買力の源となる仮想通貨です。また、投資の手段でもあり、他の投資資産と同様に、金銭的利益を目的として購入することもできます。とはいえ、暗号通貨は最も変動の激しい（つまり、価格が大きく変動する）資産クラスの 1 つです。
ほとんどの通貨形式とは異なり、暗号通貨は分散化されており、米国政府などの中央機関によって発行、裏付け、または規制されていません。コインまたはトークンと呼ばれる暗号通貨の単位は、ブロックチェーンに依存する検証プロセスを通じてデジタル的に作成されます。ブロックチェーンは、暗号通貨だけでなく、さまざまなプロセスで使用できる強力なテクノロジーです。分散型台帳テクノロジーとしても知られるブロックチェーンは、各仮想コインの価値とそれに関連するトランザクションの安全な暗号化された記録を作成します。これらの記録は、ブロックチェーンにアクセスする関係者またはコンピューターのネットワーク全体に分散され、リンクされます。理論上、ブロックチェーンにはインターネット接続があれば誰でもアクセスできます。このシステムは、セキュリティ、透明性、速度、および正確性を念頭に置いて設計されました。
暗号通貨の種類
暗号通貨という言葉自体はブロックチェーン技術を使った仮想通貨の総称ですが、暗号通貨にはさまざまな種類があり、CoinMarketCap.com によると、2024 年 5 月時点で 240 万種類以上あります。ビットコインは最も早く作られた暗号通貨の 1 つであり、今でも最もよく知られています。その他のコインベースの暗号通貨はすべて総称して「アルトコイン」、つまりビットコインの代替と呼ばれます。
近年、いくつかの暗号通貨が注目を集め、大きな市場価値を獲得し、幅広いユーザーと投資家の基盤を築き上げました。
USD 時価総額上位 10 の暗号通貨
2024年5月現在：
ビットコイン
イーサリアム
テザー
BNNB
ソラナ
USDC（米ドルコイン）
リップル
ドージコイン
トンコイン
カルダノ
暗号エコシステムは新しく、多くの暗号資産はまだ歴史が浅いため、どのコインが最も成功するかを言うのは困難です。これらのコインは最大のコインの1つですが、それでもリスクはあります。投資損失の可能性は現実的かつかなり大きいです。たとえば、2021年の大幅な上昇に続いて、ほとんどの暗号資産の価値は2022年に劇的に下落しました。そして2024年には、暗号資産の価値は再び上昇し、2021年を彷彿とさせる上昇を見せました。そのため、投資する前に各暗号資産について学び、投資が自分にとって意味があるかどうかを判断することが非常に重要です。
暗号通貨に投資する前に考慮すべきこと
暗号通貨は、短期間で価値が大きく変動するなど、不安定な場合があります。そのため、リスクを嫌う人にとっては躊躇するかもしれません。暗号通貨は誰でも発行でき、規制方法は流動的であることに留意してください。そのため、詐欺を避けるために、可能性のある投資を徹底的に精査することが重要です。
また、暗号通貨に投資したい理由を考えることも役立つかもしれません。トレンドを追って利益を得ようとしているのか、それとも考え抜かれた戦略を念頭に置いているのか。覚えておいてください。リスクなしで簡単に大金を稼ぐ方法などありません。したがって、損をしないという信念で何かに投資しないことが重要です。注意して、事前に意図と期待を明確にしてください。暗号通貨を投資として検討するのは、その長期的な見通しを信じ、大きな価格変動を乗り切る覚悟がある場合だけにしてください。
投資をするときは、長期的な視点を持つことが非常に重要です。これは、価値が急激に上がったり下がったりする可能性のある暗号通貨などの場合には特に当てはまります。変動の激しい資産に投資する場合、価格が上昇しているときに買い逃すのを恐れて購入したり、価格が下がっているときに売却したりするなど、感情に左右されて決断を下すという間違いを犯しがちです。このような感情的な決断は、通常、投資にとって良いものではありません。
暗号通貨は良い投資でしょうか?
暗号通貨があなたにとって良い投資になるかどうかは、多くの要因によって決まります。すべての投資と同様に、答えは、金銭的および心理的なリスク許容度、時間的視野、ポートフォリオの分散度などによって決まります。暗号通貨のボラティリティは、コインの価値が急激に、時には劇的に上がったり下がったりする可能性があることを意味します。
資産が取引可能であるからといって、それが必ずしもあなたの状況に適した投資であるとは限りません。そして、上で説明したように、すべての投資にはお金を失うリスクが伴います。
暗号通貨にいくら投資すべきでしょうか?
専門家の中には、純資産の 10% から 15% を超える投資はしないことを推奨する人もいます。ポートフォリオのどの程度を仮想通貨に投資するかを検討する際には、仮想通貨への全体的なエクスポージャーを制限することが重要です。失っても構わない金額以上の投資はしないことが重要です。仮想通貨へのエクスポージャーを少し増やすことで、分散型ポートフォリオのリスク調整後リターン プロファイルが向上する可能性がありますが、仮想通貨に投資すべき総額は、投資ポートフォリオ全体とリスク許容度によって決まるはずです。
それを念頭に置いて、暗号通貨内での多様化も考慮すべきもう 1 つの側面です。投資する暗号通貨の選択は重要です。一部のコインは長期的な可能性が高く、価格操作される可能性が低いからです。
暗号通貨市場全体は非常に予測不可能で変動が激しい傾向がありますが、より小規模で投機的な暗号通貨と比較すると、より大規模で一般的に取引されている暗号通貨の方がリスクが低い可能性があります。ただし、最も大規模で最もよく知られている暗号通貨でも、価格が大きく上下することがあります。そのため、ポートフォリオにある暗号通貨の種類と、それらに投資する合計金額について検討することをお勧めします。
暗号通貨への投資のメリット
2022年以前は、暗号通貨の価格は株式や債券などの他の投資クラスとあまり相関していなかったため、この潜在的に高い成長が見込まれる分野に少し投資することで、リスク調整後のリターンが向上する可能性があります。暗号通貨と他の資産クラスの相関は高かったものの、これが新しい傾向であるかどうかは不明です。
一部の専門家は、ビットコインなどの特定の暗号通貨を金に例えています。どちらも、破壊しにくいため代替可能で耐久性があり、供給量が限られているため希少であり、購買力が中央機関によって定義されていないためです。
分散型台帳の分散化と透明性のおかげで、暗号通貨の背後にあるネットワークの整合性を危険にさらすことは困難です。
暗号通貨への投資のデメリット
暗号通貨市場は非常に不安定です。価値がいつ上昇または下落するかを予測することは困難であり、価値の大きな変動の要因が必ずしも明確であるとは限りません。
暗号ブロックチェーンはハッキングが非常に困難ですが、あらゆるオンライン活動に固有の同じリスクにより、個人はハッキングの影響を受ける可能性があります。
暗号通貨は現在、政府による規制があまり受けていないため、取引には法的保護が付いていません（株式などの従来の投資とは異なります）。
暗号通貨を安全に保つ方法
暗号資産への投資を安全に保つための予防策を講じることは、このタイプの投資に伴う特有の懸念事項の 1 つです。役立つヒントをいくつかご紹介します。
評判の良い取引所やデジタルウォレットプロバイダーとのみ取引してください。
強力なパスワード、2 要素認証、安全なインターネット接続でアクセスを保護します。
暗号通貨ユーザーを狙ったフィッシング詐欺には注意してください。
パスワードやキーを他人と共有しないでください。
2024年に暗号通貨に投資する方法
暗号通貨への投資に興味がありますか? 暗号通貨をどこでどのように購入し、保管するかを知ることは重要です。従来の投資プラットフォームと同様に、多数の取引所が利用できるため、アカウントの設定は迅速かつ簡単です。ただし、投資する前に各通貨について徹底的に調査することをお勧めします。どのように始めればよいか迷っている初心者は、次の 5 つの手順に従ってください。
投資する暗号通貨を選択する
評判の良い暗号通貨取引所を選ぶ
ストレージとデジタルウォレットのオプションを調べる
投資額を決める
情報を入手し、投資を賢く管理しましょう
ステップ1: 投資する暗号通貨を選択する
株式を購入する前に企業の潜在的リスクと財務状況を評価するのと同じように、投資を検討している各暗号通貨のさまざまな固有の特性を理解し、慎重に評価する必要があります。1 つまたは複数の異なる暗号通貨に投資することを選択できます。
暗号通貨は、パンプ・アンド・ダンプ詐欺などの詐欺の手段としてよく使われるため、審査が難しくなる可能性があります。こうしたリスクを考えると、詐欺の被害に遭わずに暗号通貨に投資するにはどうしたらよいか迷うかもしれません。パンプ・アンド・ダンプ詐欺を避けるには、ソーシャルメディアプラットフォームで大々的に宣伝されている小規模/新しい暗号通貨は避けてください。特定の暗号通貨の投資リスクを分析することは重要ですが、ソーシャルメディアの専門家は必ずしもあなたの最善の利益を念頭に置いていない可能性があります。
大規模で評判の良いプラットフォームを通じて投資することで、詐欺やサイバーセキュリティのリスクにさらされる可能性を最小限に抑えることができるかもしれませんが、業界全体が規制されていないため、このリスクを排除することは不可能です。たとえば、2022年に、以前は評判の良いプラットフォームと考えられていたFTXが、顧客の資金を不正に流用した悪質な人物によって運営されていたことがわかりました。2023年11月2日、その創設者であるサム・バンクマン・フリードは詐欺とマネーロンダリングの罪で有罪判決を受けました。そして、2024年3月28日、裁判所はバンクマン・フリードに懲役25年の判決を下しました。
ステップ2: 暗号通貨取引所を選択する
暗号通貨は、Coinbase、Gemini、Krakenなどの取引所または投資プラットフォームを通じて購入する必要があります。しかし、最も低い手数料で非常に安全な取引を提供しているBinanceをお勧めします。
取引所を選択する際に考慮すべき要素としては、セキュリティ、手数料、取引量、最低投資要件、特定の取引所で購入できる暗号通貨の種類などがあります。
ステップ3: ストレージとデジタルウォレットのオプションを検討する
暗号通貨は完全にデジタル化されているため、コインを安全に保管するためのデジタルな場所が必要です。 1 つの選択肢は、投資しているのと同じプラットフォームに保管することです。 現在、多くの新しい暗号通貨投資家がこの方法を好みます。 ただし、資産の保管と安全を責任を持って管理するプラットフォームを選択するようにしてください。 このようなプラットフォームは規制されており、ハッカーやオンラインの脅威に対する強力な保護機能を備え、金融保険に加入しています。
より一般的なプラットフォームで暗号通貨を保管しない場合は、暗号通貨ウォレットが必要になります。暗号通貨ウォレットには、ブロックチェーンに記録された所有権に関連付けられたデジタル ID のロックを解除して暗号通貨にアクセスできるようにする秘密鍵が保管されます。デジタルウォレットは「ホット」または「コールド」のいずれかを選択できます。ホットウォレットはインターネット経由でアクセスでき、一般的に便利です。コールドウォレットは、USB ドライブによく似た物理ストレージデバイスで、暗号通貨のキーを完全にオフラインで保管し、一般的に安全です。暗号通貨をウォレットに保管すると、保護の層がさらに強化されます。
ステップ4: 投資額を決める
他の投資と同様に、暗号通貨に投資する金額は、予算、リスク許容度、投資戦略など、多くの要因によって決まります。また、暗号通貨取引所ごとに異なる最低投資要件と取引コストも考慮する必要があります。
1 コインあたりの価値が高い暗号通貨に投資したい場合、ほとんどの取引所では、コイン全体を購入するのではなく、ドル単位で投資できます。つまり、ビットコインのようなものに投資するのに多額の資金は必要ありません。購入したいコインの数ではなく、投資したい総額に焦点を当ててください。そして、常に覚えておいてください。失っても構わない金額以上の投資はしないでください。Stash では、暗号通貨特有のリスクを制限するために、ポートフォリオ全体の 2% を超える暗号通貨を 1 つ保有しないことを推奨しています。
ステップ5: 投資を管理する
暗号通貨は、物を買うために使うことができ、長期投資としても保有できるという点でユニークな投資です。暗号通貨の保有をどのように管理するかは、投資戦略と目標によって異なります。定期的な投資、分散投資、長期投資に焦点を当てた哲学であるStash Wayの適用を検討することをお勧めします。
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