ハートランド・トライステート銀行の元CEO、シャン・ヘインズ氏は、仮想通貨を使って4,710万ドルを横領したことを認めた。この詐欺行為により銀行は破綻し、多くの人が困窮し、貯蓄や退職金を取り戻すことができなくなった。

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ヘインズ被告は8月8日に判決を受ける予定で、最長30年の懲役刑を受ける可能性がある。ハートランド・トライステート銀行の破綻は直接の被害者だけでなく、地元経済にも影響を与えた。銀行は地域開発に重要な役割を果たしており、破綻はしばしばドミノ効果を引き起こす。

ヘインズ、詐欺罪を認める

裁判所の文書によると、ヘインズは銀行員による横領の罪状1件で有罪を認めた。彼の行為により、銀行の投資家はすべての株式を失った。盗まれた資金は保護されるはずだったが、代わりに暗号通貨ウォレットに流し込まれた。

司法省のプレスリリースによると、カンザス州エルクハート出身のヘインズ容疑者（52歳）は、自分の立場を悪用して数百万ドルを盗んだことを承知している。2023年5月から2023年7月の間に、ヘインズ容疑者は10回の電信送金を通じて、身元不明の第三者が管理する仮想通貨口座に銀行の資金を移した。この間、ハートランド・トライステート銀行は連邦預金保険公社（FDIC）の保険に加入していたため、ヘインズ容疑者の犯罪はさらに悪化した。

被害者は損失を回復できない

ケイト・E・ブルバッハー米国連邦検事は言葉を控えず、記者会見で次のように述べた。

シャン・ヘインズは、ハートランド・トライステート銀行の破綻を引き起こした嘘つきで巧みな策略家です。ヘインズは、数千万ドルの仮想通貨を浪費しながらも、銀行の損失に関する自分の足跡を隠蔽する計画を練っていました。

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報道によると、被害者の多くは老後の蓄えや退職金を失い、損失を完全に回復することはおそらくないだろう。連邦準備制度理事会および消費者金融保護局の監察総監室西部地域担当特別捜査官のジョン・エルワンガー氏は、「シャン・ヘインズは銀行幹部の立場を利用して詐欺行為を働き、資金を横領し、最終的にトライステート銀行の破綻につながった」と付け加えた。

ヘインズに懲役30年判決

ヘインズ被告は8月8日に判決を受け、最長30年の懲役刑を受ける可能性がある。連邦地方裁判所判事は、米国の量刑ガイドラインやその他の法定要素を考慮して量刑を決定する。

捜査には複数の連邦機関が関与している。連邦捜査局（FBI）、連邦預金保険公社監察総監室（FDIC-OIG）、連邦準備制度理事会監察総監室（FRB-OIG）、連邦住宅金融庁監察総監室（FHFA-OIG）のすべてがヘインズ氏を裁判にかけるために関与している。

エルワンガー氏は「本日の発表は、国民の信頼を損なう違法行為に関与した銀行幹部を法の裁きにかけるという当社の決意を示すものです。最終的にこの結果に至った当社の捜査官と法執行機関のパートナーの熱心な取り組みを称賛します」と述べた。

ジェイ・ハミドによるクリプトポリタンのレポート