純資産トラッカーは、お金の使い方を正確に把握し、資産と負債の概要を明確にし、短期および長期の財務目標に向けた進捗状況を追跡できるようにすることで、財務生活を変えることができます。
しかし、市場には数多くの選択肢があるため、正しい選択をするのは難しい場合があります。適切な財務追跡アプリを見つけやすくするために、市場で入手可能な選択肢を 7 つに絞り込みました。
2024 年の最高の純資産トラッカーは次のとおりです。
モナーク – 総合的に見て最高の純資産トラッカー
Empower Personal Dashboard – 以前はPersonal Capitalとして知られていた人気の純資産トラッカー
Simplifi – 合理化された純資産アグリゲーター
JCH – シンプルで無料の純資産トラッカー
Tiller – Microsoft Excel で純資産を追跡する
PocketSmith – 予測機能を備えた純資産トラッカー
GnuCash – オープンソースの無料会計ソフトウェア
2024年の最高の純資産トラッカー
最高の純資産アグリゲーターのリストに載っている各アプリを詳しく見ていく前に、ほとんどの純資産追跡サービスやアプリでは、全機能にアクセスするには料金を支払う必要があることを指摘しておく必要があります。ただし、無料トライアルや、非有料ユーザーでもアクセスできる限定機能を提供しているものもあります。ただし、完全に無料で使用できるオープンソースの純資産アグリゲーターも紹介しています。
1. モナーク – 総合的に見て最高の純資産トラッカー
Monarch は、ユーザーが自分の財務状況を包括的に把握できる、フル機能の資金管理アプリです。このアプリは複数の金融サービスとの接続機能を備えており、銀行口座、投資プラットフォーム、さらには暗号通貨取引所 (Coinbase) 間で残高を自動的に同期します。これにより、Monarch はユーザーの手間をほとんどかけずに済む優れた純資産追跡アプリとなっています。
Monarch アプリは、純資産トラッカーとして機能するほか、投資実績、取引履歴、予算、財務目標の進捗状況を追跡するためにも使用できます。また、不要なサブスクリプションをキャンセルするなど、お金を節約する機会を見つけるためにも使用できます。
Monarch は 7 日間の無料トライアルを提供しており、ユーザーはその期間中にアプリの全機能を試すことができます。その後は、年間 99.99 ドル (月額 8.33 ドル) または月額 14.99 ドルでサブスクライブできます。全体的に、Monarch の価格は、アプリが提供するすべての機能を考慮すると、かなり競争力があります。さらに、家族を無料で招待してアカウントを共有することもできます。
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2. Empower Personal Dashboard – 以前はPersonal Capitalとして知られていた人気の純資産トラッカー
Empower は、Empower Personal Dashboard と呼ばれる人気の純資産追跡アプリを提供する退職プラン プロバイダーです。このアプリは、Empower に買収される前は Personal Capital として知られていました。
このアプリを使用すると、銀行口座、投資口座、401k、IRA、負債などのさまざまな残高を一か所に集約できます。また、退職計画や予算作成を簡素化する機能も備えています。
Empower パーソナルダッシュボードは無料アプリですが、効果的に使用するにはユーザーが個人情報を提供する必要があります。
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3. Simplifi – 合理化された純資産アグリゲーター
Simplifi は、使いやすさを重視して設計された財務管理アプリです。
Simplifi は銀行口座に接続し、お金の入出金の各取引を表示できます。Mint などのプラットフォームが提供する従来の予算管理ツールとは異なり、Simplifi の支出計画とウォッチリストはより柔軟な設定を提供します。
財務目標の定義と監視、支出の追跡、投資の管理 (個々の投資取引の確認を含む) を行うことができます。この機能により、財務状況と活動の包括的な概要を把握できます。
Quicken が提供する Simplifi アプリは、月額 2.99 ドル (年払い) で利用できます。これは、有料の純資産追跡アプリの中で最も安価なサブスクリプションの 1 つです。
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4. JCH – シンプルで無料の純資産トラッカー
JCH は、ユーザーが支出を整理するのに役立つように設計されたシンプルなアプリケーションです。このアプリは、ジェリー・チャンという開発者が、以前使用していた Mint 個人財務管理アプリのサービスが終了した後に作成されました。
JCH アプリは、この記事で紹介した他のアプリほど機能が充実しているわけではありませんが、ほとんどの機能は無料で提供されています。プロジェクトをサポートし、追加機能 (カスタム ルールやスプレッドシートのエクスポート) にアクセスしたいユーザーは、49 ドルの 1 回限りの支払いでアップグレードできます。
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5. Tiller – Microsoft Excelで純資産を追跡する
Tiller は、Microsoft Excel 内で動作する純資産追跡および予算作成ツールです。このサービスは、何千もの異なる銀行に接続し、財務データを Excel に自動的にインポートすることで、個人の財務管理を簡素化します。
これにより、ユーザーは毎日の支出、口座残高、予算、純資産を Excel ブック内で直接簡単に追跡できるようになり、手動でデータを入力する必要がなくなり、複数のアカウントにログインする手間も省けます。
Tiller の優れた機能には、ユーザーが財務追跡をすぐに開始できるようにするための事前構築されたテンプレート、アカウント アクティビティに関する毎日の電子メール更新、サポート ユーザー コミュニティへのアクセスなどがあります。Tiller には、Excel 内で完全にカスタマイズ可能なツールである AutoCat も用意されており、取引を自動的に分類して、財務データの管理と整理のプロセスを効率化します。
Tiller は 30 日間の無料トライアルで開始できます。その後は、年間 79 ドルのサービス料金がかかります。
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6. PocketSmith – 予測機能を備えた純資産トラッカー
PocketSmith は、接続されたアカウントから純資産を自動的に計算し、財務状況を包括的に把握できるようにします。たとえば、住宅とその住宅ローンなど、特定の資産をそれに対応する負債にリンクすることで、追跡を改善できます。
PocketSmith の際立った機能の 1 つは、既存の財務データと傾向を使用して、最大 30 年先の財務状況を予測することです。視覚的なキャッシュフロー チャートを使用すると、現在の支出習慣が将来の財務状況に与える影響を簡単に視覚化できます。
PocketSmith には無料プランがあり、機能はかなり制限されていますが、一部のユーザーには十分でしょう。最も注目すべきは、PocketSmith の無料バージョンでは自動銀行フィードがサポートされていないことです。より要求の厳しいユーザーは、PocketSmith の有料プランのいずれかを選択する可能性が高いでしょう。
Foundation: 月額 9.99 ドル (年払い)
Flourish: 月額 16.66 ドル (年払い)
Fortune: 月額 26.66 ドル (年払い)
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7. GnuCash – オープンソースの無料会計ソフトウェア
GnuCash は、取引を記録するために小切手帳スタイルのレジスターを使用する従来の会計手法を採用しています。借方と貸方の入力をバックグラウンドで自動的に処理するほとんどの会計ソフトウェアとは異なり、GnuCash ではより実践的な方法が採用されています。
この方法では、ユーザーはレジスターの借方と貸方の欄にドル金額を手動で入力して、各取引のバランスを積極的に取る必要があります。この方法により、財務エントリに対する理解が深まり、ユーザーは綿密な財務記録を維持できるようになります。
GnuCash は確かに強力なツールですが、習得がかなり難しく、ユーザー エクスペリエンスも使いにくいです。このプログラムを効果的に使用する方法を習得するのに時間をかけたくない場合は、個人の財務追跡のニーズを満たすために他のツールを探すことをお勧めします。
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結論
最高の純資産アグリゲーターを選択する際、私たちは、誰もが自分のニーズに合ったツールを見つけられるように、多様なオプションを提供することに重点を置きました。強力な機能をお探しの場合でも、シームレスなユーザー エクスペリエンスを優先する場合でも、私たちの選択が、あなたにぴったりの個人財務ツールを見つけるのに役立つことを願っています。
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