ご存知のとおり、私たちの愛すべき同僚の一人、ティグラン・ガンバリアン氏はナイジェリア政府に70日以上拘束され続けています。この事件については多くの論評がなされており、私はこの機会に事実を伝え、国際社会の認識が不当に歪められないようにしたいと考えました。また、世界のビジネス界を代表してこの問題について声を上げるべき時が来たと感じています。企業の中堅社員を政策協力会議に招待しておきながら拘束することは、世界中のすべての企業にとって危険な新しい前例となりました。
まず、私がバイナンスに入社して以来、よく知るようになり、深く尊敬しているティグランについて少しお話ししたいと思います。最大の皮肉であり、最も残念な事実は、民間部門と公共部門の両方で同業者から専門的に認められている、非常に評価の高い世界的な金融犯罪対策担当者が、根拠のない理由でナイジェリアで2か月以上拘留されていることです。
ティグランは、金融犯罪と戦うことに職業人生を捧げてきました。連邦警察官としてのティグランの10年間は、「Tracers in the Dark: The Global Hunt for the Crime Lords of Cryptocurrency」という本にまとめられており、私たちは数週間前にこのブログを公開して、犯罪と戦う彼の輝かしい経歴についてさらに詳しくお伝えしました。
彼は米国国税庁で特別捜査官として勤務した後、自分が始めた仕事を続けるためにバイナンスに入社しました。彼は、この新興産業の最大手企業で働くことで、悪質な行為者を排除し、市場の健全性を維持するためのさらなる善行ができると認識しました。公務員を辞めて民間組織に転職した人なら誰でも、並外れた規模の民間企業で働くことで、さらに大きなプラスの影響を与えることができることがあると言うでしょう。
このような背景から、ティグランは2021年にバイナンスが法執行機関との協力と金融犯罪の阻止に特化した、より強力なコンプライアンス管理を開発・構築するのを支援するために雇用されました。バイナンスの金融犯罪コンプライアンス（FCC）チームの責任者として、彼はバイナンスがポリシーを開発し、新しい業界標準を設定するコンプライアンス機能を構築することを強く支持してきました。2022年と2023年には、ティグランの金融犯罪コンプライアンスチームは、FBI、DOJ、DEAなどの米国機関と協力して、2億8,500万ドル以上を含む22億ドル以上の資産の凍結と押収において世界の法執行機関を支援しました。
最後に、ティグラン氏がナイジェリアに「意思決定者」や「交渉者」として行ったわけではないことに注意することが重要です。彼は単に金融犯罪と政策協議における能力構築の機能的な専門家として行動していただけです。
ナイジェリア情勢の背景
ナイジェリアでの私たちの活動をより明確に伝えるためには、数年前にさかのぼることが重要だと思います。実際、この話はほぼ 2 年前に始まりました。
2022-2023
2022年5月、ナイジェリア証券取引委員会（SEC）はデジタル資産に関する規制を発表し、暗号通貨をその管轄下に置きました。この規制により、ナイジェリアで運営されている暗号通貨取引所はSECから許可を取得し、特定の要件に準拠することが義務付けられました。しかし、この規制ではいくつかの重要なライセンス要件（申請プロセス、ライセンス料など）が明確に規定されておらず、ライセンスを申請することは事実上不可能でした。
Binanceは、ライセンス取得プロセスに関する実践的な指導を求めるため、またナイジェリア当局と協議ベースで関わることを提案するため、SECに積極的に何度か連絡を取った。
例えば、2022年6月22日付けの書簡で、バイナンスは「今後数日間、SECやブロックチェーン連合の他の業界関係者と協力して、新規則の適用について、特にこれらの規則とナイジェリア中央銀行の立場との相互作用、ライセンスの料金体系、および登録が地域における銀行口座の円滑化に与える影響について、さらに明確にする機会を歓迎し、感謝したい」と述べた。
しかし、BinanceはSECから何の返答も受け取っていません。私たちの知る限り、現時点では新しい規制に基づいてライセンスを取得した仮想資産サービスプロバイダー（VASP）はありません。
ほぼ1年後の2023年6月9日、SECはウェブサイトで通達を公開し、ナイジェリア国民にバイナンス取引所の活動について警告し、バイナンスにナイジェリアの投資家の勧誘を直ちに停止するよう指示した。通達には、「バイナンス・ナイジェリア・リミテッドは委員会に登録も規制もされておらず、したがってナイジェリアでの事業は違法である…この通達により、バイナンス・ナイジェリア・リミテッドはいかなる形態においてもナイジェリアの投資家の勧誘を直ちに停止するよう指示される」と記されていた。
通達書における「Binance Nigeria Limited」への言及は誤りでした。Binance Nigeria LimitedはBinanceと提携しておらず、第三者によってBinanceの商標を侵害して登録され、Binanceがナイジェリアに現地拠点を設立したい場合の裁定取引の目的で登録されました。しかし、SECの意図がBinance取引所を標的にすることであったことは明らかでした。
この通知が本物の Binance 取引所で提供される意図があったことを認識した Binance は、有料広告、SEO、オンラインおよびオフラインのイベント、およびユーザーへのすべてのターゲット通信を含むナイジェリアでの勧誘活動を直ちに停止しました。これらの制限は現在も適用されています。
当時SECに送った書簡では、バイナンスは「委員会に協力し、関連規制を遵守することに全力を尽くしている」と改めて述べ、SECとの会合を要請した（バイナンスは以前にも会合を要請していたが、SECから返答がなかったことを指摘）。
再度、SEC は応答しませんでした。当社は、2024 年 3 月 29 日に改正された規制に関するコメントを提供することで、SEC と建設的に連携し続けています。
2023年8月、当社はナイジェリアのデジタル資産業界を通じて関与することを決定しました。当社は、ナイジェリアの国内外の大手デジタル資産サービスプロバイダーで構成される業界団体であるデジタル通貨連合（DCC）のサポートを開始し、規制への関与を促進し、暗号通貨規制の導入に向けたロビー活動を行っています。
2023年11月、私たちは世界中の法執行機関と協力して、ナイジェリア金融情報ユニット（NFIU）と経済金融犯罪委員会（EFCC）向けの法執行トレーニングを実施しました。これらの取り組みは、世界中で暗号通貨関連の犯罪撲滅活動のレベルアップに貢献しただけでなく、ティグランのチームが法執行機関とより緊密に連携するための重要な関係構築ツールとしても機能しています。
2023年12月初旬、Binanceは下院金融犯罪委員会（HCFC）の委員長から、2週間以内に公開調査聴聞会に出席するよう要請する手紙を受け取りました。
2024
最終的に、非公式なチャネルを通じて、委員会と協議し、公聴会を2024年1月10日に再スケジュールすることで合意することができました。これにより、議論すべき重要な問題に関する専門知識を持つBinanceの従業員の代表団を準備して派遣するための現実的なスケジュールが確保されました。
ティグラン・ガンバリアン氏と当社のチームの他の数名のメンバーは、この会議やその他の会議に参加するためにナイジェリアを訪れました。1 月 5 日、Binance の従業員は NFIU と会い、情報共有と継続的な能力構築について話し合いました。合意された次のステップは、FIU がマネーロンダリング防止 (AML) 関連情報の共有に関する提案された条件を定めた覚書 (MoU) を共有することでした。
1月8日、バイナンスの従業員は、予定されていた非公開の事前審理のため、アブジャの下院議事堂でHCFCの3人の委員と事務員と直接面談した。会議はピーター・アクパンケ議員、フィリップ・アグベセ議員、ピーター・アニエクウェ議員、事務員が議長を務めた。
会話の中で、委員会は、当面の問題の重要性と、私たちのチームとCEOに対する逮捕状の発行、私たちのチームの出国阻止など、Binanceを召喚するために彼らがどれほどのことをするつもりであるかを強調しました。懸念される一方で、HCFCには実際には逮捕状を発行する権限がないことが理解されました。
委員会は、公聴会が1月10日に開催され、請願者、報道関係者、30を超える機関の前でBinanceにあらゆる申し立てに対して公に回答する機会が与えられることを確認した。
何度も要請したにもかかわらず、バイナンスは依然として申し立ての詳細を受け取っていなかったため、当社の従業員は、公聴会を経ずに書面で回答を提出する機会があるかどうかを問い合わせました。情報の機密性、申し立てを完全に確認して徹底した実質的な回答を準備する機会など、いくつかの理由がありました。会議は、議長が問題を検討し、バイナンスの現地弁護士を通じて返信することを確認したことで終了しました。
しかし、当社の従業員が会場を去ろうとしていたとき、身元不明の人物が近づいてきて、申し立ての和解金を支払うよう提案しました。その日のうちに、当時当社を代表していた現地弁護士が、代理人を名乗る人物を通じて委員会から呼び出され、委員会の条件を伝え、現地弁護士に当社に助言するよう指示しました。弁護士は、これらの問題を解決するために48時間以内に秘密裏に多額の暗号通貨による支払いを要求されており、当社の決定は朝までに下される予定であると報告しました。当社のチームは、ナイジェリアでの従業員の安全についてますます懸念を募らせ、すぐにその場を去りました。もちろん、弁護士による支払い要求は正当な和解提案とは見なさず、拒否し、以下の条件で和解交渉を行うことを明確にしました。
Binance は、関連する請願書および/またはすべての申し立ての詳細を確認する必要があります。
いかなる和解も正式なものであり、書面で記録され、関係者全員が署名する必要があります。
いかなる和解も、すべての関連機関を網羅し、保証付きで、過去の潜在的な税金負債（該当する場合）を含むすべての申し立てを完全かつ最終的に解決するものでなければなりません。
和解の正確な条件は非公開のままにしなければならないかもしれないが、解決に達したことは公に認知される必要があるだろう。
委員会の前に公聴会を開くべきではない。
当社の請負業者および従業員は、脅迫、嫌がらせ、拘留を受けることはありません。
弊社の弁護士は、当初は異議を唱えられていた Binance の条件を伝えました。しかし、最終的には委員会が上記に同意したと弊社の弁護士から知らされました。
NFIUは出張から戻ってすぐに、BinanceがSAR/STRを自主的に提出し、ナイジェリアおよびその他の地域の法執行機関にトレーニングを提供し、両者が協力するという約束を定めた覚書の草案を共有しました。私たちはこれを、暗号通貨をより安全で犯罪行為のないものにするための協力の取り組みにおける前向きな展開と見ています。
2月5日、地元との深いつながりを持つバイナンスのアドバイザーが、ナイジェリアでバイナンスが存在感を示すための中心的な窓口となる国家安全保障顧問室（ONSA）のディレクターとの面会を勧めました。繰り返しになりますが、私たちはこれを前向きな展開と見なしました。複数の機関や部門を相手にするのではなく、ナイジェリアの法執行機関コミュニティの非常に上級で尊敬されている柱を通じてコミュニケーションを集中させることができるからです。
2月初旬、私たちのチームは会議の機会についてONSAおよびEFCCと連絡を取り合っていました。これらのメールの1つで、私たちは「世界的な法執行活動において（私たちが）果たす重要な役割。私たちは世界中の法執行機関と提携し、共同調査を実施し、必要に応じてサポートを提供しています。特に、私たちはEFCCを含むナイジェリアのカウンターパートと強力で生産的な関係を築いてきました」と説明しました。Binanceが提案した会議の議題には、次の項目が含まれていました。
Binance と当社のグローバルな運営およびコンプライアンス プログラムの紹介。
Binance と EFCC および FIU との現在の協力関係。
SEC との関わりの概要、SEC の指示を尊重するために Binance が誠意を持って講じた措置、および今後の進め方に関する ONSA の支援。
HCFC への請願書と ONSA の関与に関する勧告。
ONSAとの関わりを強化し、関係を強化するための戦略。
会議は2024年2月26日午後2時にナイジェリアのアブジャにあるONSAのオフィスで開催される予定だった。国家安全保障顧問、SECの最高経営責任者、ナイジェリア中央銀行（CBN）副総裁といった政府代表が出席することが確認された。
明らかなリスクにもかかわらず、ティグラン・ガンバリアン氏とナディム・アンジャルワラ氏（バイナンス・アフリカ代表）は、会議への安全な通行が認められるという確約を何度も受けた。
P2P NGN価格への懸念
この頃、ナイジェリアの通貨ナイラ（NGN）は急落し、一部の専門家が一世代で最悪の金融危機と呼ぶ事態に陥っていました。ナイジェリアでは多くの仮想通貨プラットフォームが運営されており、現在も運営が続いていますが、当時ナイジェリアで運営されていた主要な仮想通貨プラットフォームはBinanceであり、ナイジェリアのトレーダーは通貨の下落から身を守るためにBinanceプラットフォームのP2P製品を使用していました。マーチャント広告のP2P NGN価格が国の為替レートに影響を与えているという懸念が聞こえ始めました。
Binance の P2P チームは地元のコミュニティと連携しました。私たちが学んだのは、ナイジェリアには公式の参考 FX 価格がないため、暗号通貨プレイヤーと非暗号通貨プレイヤーを含むナイジェリアの人々が、P2P 広告の価格平均を FX レートの参考情報源として使用しているということでした。
P2P 市場の広告価格 (見積価格) はリアルタイムで市場とともに変動しますが、必ずしも実際の取引価格を反映するものではありません。Binance は P2P 価格の設定に関与していません。実際、P2P 取引は、特定の暗号通貨同士または法定通貨と暗号通貨のペアの直接売買を希望する個人によって行われています。本質的には暗号通貨のマーケットプレイスです。
P2P 製品は、中央集権型取引所ほど利用度が高くなく、市場の深さや流動性も高くありません。流動性が低く、ボラティリティが高いため、P2P 市場では、必ずしも現実世界の資産価格を反映していない相場の急騰が見られることがあり、相場が必ずしも取引につながるわけでもありません。ナイジェリアの地元コミュニティの一部は、こうした急騰を潜在的な価格操作と見ており、P2P 広告価格が商人によって FX レートの参考として広く使用されていることを考えると、Binance がナイジェリアの不安定な FX レートと通貨の下落の要因であると示唆する人もいました。
もちろん、現実には、為替レートの要因は複雑であり、主にマクロ経済政策によって左右されます。このトピックに関する役立つリンクをいくつか紹介します。
同時に、当社の P2P チームは、異常な価格の広告の削除、関連ユーザーへの制限の適用、および売買制限の個別管理など、いくつかの取り組みを継続しました。また、直近の取引価格フィードを追加して、相場の急騰が市場価格と見なされないようにする計画もありました。以下は、当社が市場主導で詐欺や操作のないプラットフォームをユーザーに提供することに注力していることを明確にするために、当時公開したブログの一部です。事実は変わりません。当社はユーザーを保護する責任を非常に真剣に受け止めています。この点を強調するために、ユーザーが悪意のある行動や操作的な行動をとった場合、プラットフォームから削除されることを明確にしました。
2月26日の会議
2 月 26 日、ティグランとナディームはナイジェリアに渡り、予定されていた会議に出席し、前述のとおり、身の安全について何度も保証を受けました。最初の会議では、ONSA、大統領府、中央銀行、NFIU、EFCC、SEC のリーダーたちと会談しました。
会議の雰囲気は中立的で、友好的でも敵対的でもない。そして、会議が続いた約2時間の間に、全体的には進展があったように思われた。
ティグラン氏が過去数ヶ月にわたって関係を築いてきたEFCCのリーダーの一人が彼らを呼び出し、すべてが順調に進んでおり、ティグラン氏とナディーム氏は心配する必要はないと伝えた。バイナンスの従業員には、その後すぐにさらなる会議が開催され、今回はONSA、CBN、SEC、通信・イノベーション・デジタル経済省の最高幹部が参加すると伝えられた。
2時間以上待った後、バイナンスの従業員は会議室に戻るよう招待されたが、出席者は発表されていたものとは異なるものだった。具体的には、EFCCのメンバーが4人いた。
グループのリーダーは敵対的な姿勢をとった。彼は、Binanceに関わる問題は国家安全保障に関わるものだと述べ、次のような要求を行った。
Binance プラットフォームからナイラを上場廃止します (この要請がナイジェリア当局から Binance に対して明示的に行われたのはこれが初めてです)。
すべてのナイジェリアのユーザーに関する詳細な情報を提供します。
財務/税務コンプライアンス情報を提供します。
さらに、バイナンスがこれらの要求を満たすまで、ティグランとナディームは彼らの「ゲスト」となり、「安全上の理由」で厳重警備の敷地内にある家に移されると説明した。さらに、彼らはティグランとナディームにパスポートを渡すよう要求した。
面会後、ティグランとナディームはホテルに連行され、荷物をまとめるよう求められ、ONSAが管理する警備付き施設に移動された。携帯電話は没収され、自由に立ち去ることはできないと明確に告げられた。ナディームとティグランの両者は、いつ誰と話すかをコントロールできなかった。
この時点から、ティグラン（米国市民）とナディーム（英国系ケニア市民）は拘留された。英国高等弁務団と米国大使館は、ティグランとナディームが拘留されていた夜中に警告を受けた。
翌日、バイナンスの法律顧問はONSAのリーダーたちにメールを送り、「従業員の拘留の法的根拠を至急明確にする」よう求め、それぞれの国の大使館（ティグランの場合は米国、ナディームの場合は英国）に通知したことを指摘した。私たちのメモにはさらに、「昨日あなた方と話をした後、従業員から、あなた方の最大の懸念は、ナイラがバイナンスのプラットフォームで取引可能な資産として上場されることであると理解しました。ナイラが当社のプラットフォームに上場されることに関して、この懸念を知ったのは今回が初めてです。バイナンスのプラットフォームからナイラを上場廃止することは可能です。しかし、ティグランとナディームの即時釈放と、ナイジェリアからの出国を含め、彼らの移動に制限が課されないことを保証していただくようお願いします。」と書かれていた。
同日、ONSAは電子メールで返答し、ティグランとナディームは彼らの「客」であり、「おもてなし」で扱われたと述べた。
また、その日、米国と英国の政府が状況について報告を受け、綿密にフォローアップしていることも確認されました。
その後の24時間は、ティグラン氏とナディーム氏に対する攻撃的な態度が目立ち、ナイラ通貨の状態と経済全体の責任を個人的に負っていると非難され、テロ資金供与とマネーロンダリングの疑いもかけられた。
2月28日、私たちはサイトからナイラペアを削除し、Binanceプラットフォーム上のナイジェリア向けP2P製品をシャットダウンしました。私たちはONSAに電子メールで私たちの行動を通知し、ティグランとナディームに「空港への安全な通行」を直ちに提供するよう要請しました。
その日、ONSAからの公式な回答は得られなかった。
この日、ティグランが過去数ヶ月間親しくしていた同じEFCCリーダーが、ティグランに対して感情的に泣き崩れた。彼は謝罪し、ティグランとナディームにすべてはうまくいくと約束し、会談は友好的なものになるはずだったのに、それは自分の過ちだったと語った。
その後すぐに、ティグランとナディームの拘留のニュースが世界中のメディアで報じられました。約1か月後の3月23日、私たちはナディームが違法な拘留から逃れたことを知りました。その瞬間から、ティグランの状況は悪化の一途をたどりました。
私たちは今どこにいるのか?
4月25日、ティグラン・ガンバリアンの保釈審問中に、EFCCの検察官は裁判所に「第一被告[バイナンス]は事実上運営している。我々が確保しなければならないのは、この被告[ティグラン]だけだ」と述べた。
ナイジェリア政府からのメッセージは明確だ。バイナンスを管理するためには、無実の中級職員と元米国連邦捜査官を拘留し、危険な刑務所に収監しなければならない。
Binance の CEO に就任して以来、私は世界の金融システムの健全性を維持するために、世界の規制当局や執行機関と協力することを重要な使命としてきました。
過去2年半にわたり、Binanceは組織と人員の再編、システムのアップグレードに尽力してきました。当社には、トップクラスの伝統的な金融機関や大手テクノロジー企業から法執行機関や大手企業に至るまで、豊富なコンプライアンス経験と素晴らしい経歴を持つ新しいリーダーシップが就任しています。
現在、私を含むバイナンスのリーダーシップチームは取締役会に報告しています。取締役会は、企業管理者として、会社の利益を保護するとともに、事業の長期的な持続可能性と実行可能性を確保するための重要な決定を下す責任を負っています。このプロセスを通じて、私たちはユーザーにとってより強力で、より安全で、さらにコンプライアンスとセキュリティが強化されたプラットフォームになりました。私たちはビジネスとして劇的に進化しました。
この試練は、ティグラン、彼の家族や友人、そしてバイナンスコミュニティ全体にとって非常に辛いものでした。前述のように、私たちが国の通貨危機に役割を果たしたという疑惑を払拭し、誠意を示すために、私は今月初め、ナイジェリア向けのバイナンスプラットフォーム上のP2P製品を停止し、バイナンスプラットフォーム上のスポット取引製品におけるすべてのナイラペアの取引を終了するという難しい決断を下しました。この思い切った措置を講じたときの私たちの希望は、同僚たちが釈放され、バイナンスがナイジェリア政府と協力してさらなる懸念を解決し続けることでした。残念ながら、それは実現しませんでした。
私たちはティグランをサポートするために、できる限りのことを続けていきます。このサポートは揺るぎないものです。
ティグランを家族の元へ帰らせ、その後バイナンスは、これまでナイジェリアの法執行機関と600回以上自主的に行ってきたのと同じプロセスを実行するつもりです。私たちは常に無実のユーザーを保護するために努力し、悪質な行為者は私たちのプラットフォームに歓迎されません。私たちは、彼らを排除するために、公的および民間のパートナーとたゆまぬ努力を続けます。さらに、潜在的な過去の税金負債の解決に向けて、ナイジェリア連邦内国歳入庁（FIRS）との協力を継続します。
なぜこれがナイジェリア政府当局が同意する解決策ではないのか、私にはまだわかりません。ナイジェリア政府は、Binance と国内のより広範な暗号通貨業界の将来を決定する特別な権限を持っています。結局のところ、Binance はナイジェリア政府と協力してナイジェリア国民のための強力な経済構築に参加する未来を望んでいます。しかし、この危機はすぐに解決されなければならず、私たちが前進するためには、ティグランが帰国できるようにしなければなりません。
Binance は、デジタル資産とプラットフォームの使用に革新的なアプローチを取ることで得られる機会を活用することに引き続き注力していますが、私たち自身が国際社会の良き担い手であるとみなされる未来も築かなければなりません。
この危機に対して世界中から寄せられた多くの支援のメッセージに深く感謝するとともに、次回の報告では従業員が家族とともに自宅で安全に過ごしている様子を伝えられることを願っています。
Binance CEO、リチャード・テン氏。