暗号通貨規制: 透明性神話の打破

KYC より KYT: 「ダーティ クリプト」への対処

「ダーティ クリプト」という言葉は聞いたことがあるだけで、実際に遭遇したことはありません!

ウォレットが北朝鮮の Lazarus グループなどの組織を経由した資金を受け取る場合、Chainalysis や Crystal などのツールはウォレットにマイナスのマークを付ける可能性があります。

ここでのシフトは、KYC (顧客を知る) から KYT (取引を知る) への移行であり、個々のユーザーではなく取引自体に焦点を当てています。

これらのテクノロジーは、ウォレットや DEX などのプラットフォームに直接統合され、問題を引き起こす前に疑わしい資産にフラグを立てる可能性があります。

DID によるシビル攻撃への対抗

プロジェクトでは、ユーザーが多数のウォレットを作成してサービスを悪用し、より良いエアドロップや金銭的利益を得るシビル攻撃を軽減するために、Gitcoin Passport や Anima などの分散型 ID (DID) を実装しています。

重要なのは、これらのシステムは各ウォレットの背後に人間がいることを検証し、個人データの必要性を減らすことです。

資金源の追跡

通常、銀行が収入の正当性を確認するプロセスで質問する資金源は、取引履歴と契約を通じて証明できます。特に、暗号通貨に友好的な銀行や管轄区域ではそうです。

この透明性により、納税申告と財務追跡が簡素化され、個人データのプライバシーが維持されます。

分散型会計: 新たな現実

各ブロックチェーン ネットワークでは、新しいウォレット、資産、キーの管理が必要になります。適切な追跡を行わないと、エアドロップや NFT などの貴重な資産が失われたり忘れられたりする可能性があります。

ユーザーは会計を処理する必要がありますが、これは現在のテクノロジーでますます実現可能になっています。

結論として、侵入的な KYC-AML 規制に対する懸念は誇張されている可能性があります。

暗号通貨規制の真の進化には、ユーザーのプライバシーを尊重しながら取引の整合性を保証する技術的ソリューションが含まれます。