2020年以前

数千万とは言いませんでしたが、100万以上については触れました。OTC取引を行っているだけです。各取引は約40万で、3つの取引に分けられ、私の銀行カードに直接入金されます。まったく大騒ぎはありません。

しかし！知らせ！それは2020年より前のことでした！

2020年のカード停止操作後、再び店頭取引を利用すれば、相手の資金源がヤミ金であろうがなかろうが、リスクコントロールされている可能性が高い。

2021年以降

2021年以降、5枚の銀行カードが凍結されており、そのうち2枚は公安によって凍結され、中のお金が引き出せないため、長い間待つしかありませんが、残りの3枚は銀行のリスク管理システムが作動し、窓口以外の人によってブロックされていますが、カウンターに行って現金を送金したり引き出したりすることはできます。

凍結された後も銀行から電話がかかってきて、入ってきた資金がどうなったのか、相手を知っているかどうか尋ねられますが、嘘をついても答えなくても大丈夫です。通信銀行の誰かが私に電話して、BTCを売ったことが原因だと答えたところ、どうやって資金を調達したのかと尋ねられ、デジタル通貨の販売は違法だとも言われたのを覚えています。 。 。もちろん、カードが凍結されていると尋ねられるだけで、何も起こりません。

窓口への出入りを禁止された後、現金を振り込んだり引き出したりしようと窓口に行くと、一部の店舗では立ち入りを禁止され、一度に1万元しか引き出せないほか、異常な資金の出所についても尋ねられる。ただし、心配しないで、さらにいくつかの販売店に変更してみてください (特に小さな都市の小さな販売店)。一部の販売店では何も要求されず、すべてを一度に転送して受け取ります。

場合

2021年以降はリスク管理が非常に厳しくなり、5万元でもリスク管理が可能になります。その主な理由は、当局が電子メール詐欺の精力的な捜査を始めたことと、銀行のリスク管理メカニズムが強化されたことだ。リスク管理はどのくらい厳格ですか? 私の 5 枚のカードの中で典型的なケースについて話しましょう。

2021年末、私は6万元以上のUをOTCプラットフォームで販売した後、交通銀行カードAに入金されました。資金が大きくなかったので、AlipayのYu'に入金しました。すぐにイーバオに行き、1週間後に招商銀行カードBに到着した後、2日後に突然招商銀行カードBがオンラインバンキングでの購入に使用できないことに気づき、電話をかけました。この時、中国招商銀行カードAのステータスを確認したところ、交通銀行の窓口に問い合わせたところ、凍結されていることが分かりました。はGAにより凍結されており、そのU商人の資金源はブラックマネーであると判断できる。しかし幸いなことに、私は余額宝を通じて多額のお金を送金したので、そのお金が交通銀行カードAに残っていたら、大惨事になっていたでしょう。中国招商銀行カードBの引き落としについては、銀行の窓口に行って手続きをし、窓口でICBCカードCに全額移しましたが、結果的には損はありませんでした。深センに出張中だったので、中国招商銀行の深セン支店に行ったとき、一番印象に残ったのは、同じ悩みを抱えた人が目の前にいたことです。そしてカウンターから出入り禁止になりました。支店のロビーマネージャーと話をしたところ、最近多くの人が強制送還されており、毎日20人以上の人がこの問題に対処しに来ていることが分かりました。

2つの冷凍方法

OTC 取引後、カードが凍結される状況は通常 2 つあります。

まず最初のタイプについて説明します。つまり、お金が間違いなくブラックマネーであり、ゴンアンによってカードが凍結された場合、この状況は基本的にお金を引き出すのを待つことしかできません。閉まっていますが、通常は遠くにあります。

汚いお金の徴収を避ける方法は次のとおりです。

OTC プラットフォームでは、下にスクロールして、登録時間が早く、取引数が多い U 加盟店を見つけてください。為替レートと価格だけを重視する必要はありません。為替レートは低くなります。安全性が最も重要です。

注文後、相手がプライベートチャットで「私のカードの限度額を超えているので、他人のカードを使って転送できますか?」という場合、80% の問題があり、取引は拒否されます。クローズされ、トランザクションはブロックされます。

特定の U 加盟店と取引した後、1 か月間安全であれば、連絡先情報を追加して、今後は最初に U 加盟店に連絡し、プラットフォームを通じて取引することができます。

カードが凍結されるもう 1 つの状況は、銀行のリスク管理が発動されることですが、この場合は通常、カウンターからブロックされます。ID カードを持ってカウンターに行く必要があります。それを処理したり、転送したり、現金を引き出したりします。ただし、このカードのオンラインバンキング機能はご利用いただけなくなります。

要約する

どちらの場合も、カードが凍結されるのは基本的に入金後1～30日ですが、入金後数分から数十分以内に凍結されることはほとんどありませんので、安全のためです。そのため、1 時間以内に APP ウォレットや金融商品 (Alipay、Yu'e Bao、WeChat ウォレットなど) にすぐに入金するのが最善です。ただし、WeChat と Alipay プラットフォームは比較的規模が大きく、GA にリンクされています。資金源が明らかに関与しており、WeChat と Alipay は残高が凍結される可能性もありますが、その可能性はカードが凍結されるよりも小さいです。

Alipay と WeChat ウォレットはなぜカードよりも凍結されにくいのですか? これは、U を購入した販売者が電子詐欺による資金を持っている場合、被害者が犯罪を報告した後、GA がそのシステムに登録されることに関連しています。資金フローに関連付けられているカードをワンクリックで直接取得し、一括で支払いを停止（凍結）できます。ただし、資金が Alipay または WeChat ウォレットにチャージされている場合、GA のシステムはワンクリックでそれらを関連付けて凍結することができません。 Alipay アカウントを凍結するには、Alipay に連絡する必要があります。

集中

どのチャネルで販売されているかに関係なく、アカウントを受け取ったらすぐに T+0 または T+1 の現在の財務管理を購入するのが最善です。JD Finance や Du Xiaoman など、どこで購入しないでください。銀行アプリにアクセスしない場合、カードは凍結され、財務管理のために引き換えたとしても、送金することはできません。これらのサードパーティの財務管理プラットフォームに送金される場合、基本的には 99.999% 安全です。私が GA によって凍結された 2 枚のカードはすべて、損失を避けるためにお金を受け取ったらすぐに財務管理を購入したためです。お金が必要な場合は、（以前にリチャージした支払いカードではなく）別のカードにお金を引き出すことができます。一部の財務管理プラットフォームは同じカード番号でのみ出入りできますが、JD Finance はカード A にリチャージしてお金を引き出すことができます。名前を変更しないでください。その方法は、カード A にリチャージし、カード A のバインドを解除し、カード B をバインドしてから現金を引き出すことです。 Du Xiaoman については知りませんが、まず自分で試してみるのが最善です。資金移管後、1ヶ月経っても以前の決済カードが凍結していなければ資金に問題がないことが確認でき、安心して利用することができます。

これらの問題に注意すれば、基本的に数千万、場合によっては1億を超える資金を引き出すことができます。私の提案は次のとおりです。

言及しないでください

私の元会社の上司は数億元相当の仮想通貨を持っていて、ウォレットのアドレスを確認できました。

彼がどのように現金を引き出しているのかは知りませんが、彼の財布を長期的に観察したところ、それについては触れないでください。

私はETHとWBTCに投資する長期投資家で、3年以上出金はできません。

実際、考えてみれば、なぜ一度に何千万も引き出す​​必要があるか理解できますか？何か買いたいものはありますか？一度に何千万も支払わなければならないものはありますか？そのまま買えませんか？

必要なときに引き出すだけで、日々の支出としては年間数十万あれば十分です。

走る

本当に数千万、さらには1億を超えるお金がある場合は、政策が緩い国に移住してアイデンティティを取得することを検討すると、より多くの資金を調達することが容易になります。

私の元会社の上司は今年カナダの資格を取得したばかりなので、おそらくこのことを念頭に置いていたでしょう。

言うは易く行うは難し

さらに、あなたのUは現在数千万の価値がありますが、最初から数千万元で購入されたものではないと思います。

この領域は多かれ少なかれグレーです。あなたは税金を支払っていませんが、それでも好きなように使うことができ、すべての特典を利用することができます。要件が高すぎますか?

私の自慢を疑問視する人は、「無知な人は恐れを知らない」としか言いようがありません。私は3回の取引で凍結されていないので、あなたが凍結されたという話は嘘です。同様に、私は高速道路を3回歩いたことがありますが、轢かれなかったので、あなたが高速道路を歩いているという話は非常に安全です。同様に、私が自宅でバッテリーカーを充電するとき、リチウムバッテリーが爆発したことはありません。したがって、バッテリーが爆発したというあなたの報告は誤りです。自宅でバッテリーカーを充電することは非常に安全です。同様に、私の携帯電話は一度も盗まれたことがないので、あなたの携帯電話が盗まれたという話は誤りであり、注意したり予防策を講じたりする必要はありません。

お腹がいっぱいで、人々に注意を促すようなことは何もないのに、私は話をでっち上げるためにここにいるのでしょうか？私が物語を作ることに何かメリットはありますか？安全策をとったら悪いことですか？注意することにはメリットしかなく、デメリットはありません。逆に、災害に遭遇するまで後悔しないでください。後悔しても問題は解決しません。

私のカードのうち 3 枚がブロックされ、2 枚がブロックされました。私がお金を失わなかったのは、友人のアドバイスを素直に聞いたからです。私たちの会社はブロックチェーン関連のビジネスに従事しており、当時カードが凍結された最初の同僚は2年経ちましたが、まだ凍結が解除されていません。残高は単なる数字の羅列であり、何もないのと同じです。彼が騙されて以来、私たち全員が教訓を学び、カード A、財務管理、カード B の道を歩みました。今のところ損失を被った人はいません。しかし、カードの凍結は今でも時々発生し、5 件のケースがありました。これまでのところ、何人かの同僚がカードを凍結されましたが、それ以上の損失を被った人はいませんでした。

OTC プラットフォームでは毎日何十万件もの取引が行われていますが、どのようにして 3 件の取引を試しても安全であると保証できるのでしょうか。「無知な人は恐れを知らない」としか言えません。オンラインで凍結された人の数を調べてください。凍結される可能性は低いですが、一度捕まった場合は後悔し、慎重に行動することは自分にとって有益であり、害を及ぼすものではありません。

問題の芽を摘み取る

カードが凍結されたという話は聞いたことがありません。私にとってこの問題は遠い存在だといつも感じています。私の友人と同僚が 3 枚凍結されました。合計するとさらに多くなります。善意の人たちに「気をつけろ」と言うのは良いことだけで、悪いことはしません。

カードの現在の残高が数十万になり、使用可能な残高が 0 元になるまで待ってはいけません。後悔しても問題は解決しません。