最も経験豊富な投資家であっても、時には投資判断を誤ることがあります。
話題の株や仮想通貨について聞いて、大きく下落する前に「上値を買った」場合でも、大きな利益を長期間保持しすぎて利益が消えていくのを見ていた場合でも、おそらく恐怖があなたの決断に影響を及ぼしたでしょう。
ご存知のとおり、感情のジェットコースターが多くの投資家を市場から退場させます。彼らは最高値で買って、底値で売ります...
これが、平均的な投資家が市場のパフォーマンスを大幅に下回る主な理由です。
彼らは悪い時期を迎えています。
実際、ある研究によると、市場からの利益は、何を買うかよりも、いつ買うか、どのくらいの期間保有するかに大きく左右されることが示されています。
赤ちゃんでもできるくらい簡単です
「Sell Fast and Buy Slow」と呼ばれるこの研究は、シカゴ大学とマサチューセッツ工科大学の教授らによって執筆され、富裕層と機関投資家（年金やヘッジファンドなど）の両方が所有する783のポートフォリオの過去のパフォーマンスを分析した。
こうしたウォール街のエリートたちのパフォーマンスを判断するために、研究では彼らの結果を、赤ん坊がランダムに選んだ選択肢のポートフォリオと比較した。
つまり、投資の知識も、読む能力さえも必要ありませんでした...ただ、赤ん坊がランダムに画面を指差しただけでした...
そして、その結果は非常に明らかなものでした。
株の購入に関しては、プロが赤ん坊を約1.2パーセントポイント上回った。
しかし、株式を売却する（そして実際に利益または損失を計上する）となると、話はまったく異なります。
無作為に選んだ赤ちゃんの成績は、ウォール街のエリート層を0.8パーセントポイント上回った。
(そして、ウォール街はメインストリートをはるかに上回るパフォーマンスを示しているため...赤ちゃんもおそらく平均的な投資家を上回るパフォーマンスを発揮するでしょう。)
さて、すべての投資決定が完全にランダムであるべきだと言っているわけではありません...しかし、ここでの結論は非常に明白です。
分析と調査は間違いなくより良い購入決定につながりますが、販売決定から感情や偏見を取り除くことはより良い結果につながります。
残念ながら、人間の性質上、感情が最も合理的な決定を上書きしてしまうことがよくあります...
そして、市場が不安定で価格が下落しているとき、一歩下がって合理的に考えることは最も難しいことかもしれません。
だからこそ、私たちはあなたがより合理的な投資家になるのに役立ついくつかのルールをまとめました...そして、市場が上昇しているか下降しているかにかかわらず、あなたのポートフォリオを保護します。
合理的な投資のための3つのルール
新しい投資を検討している場合でも、利益を引き出すことに自信がない場合でも、これら 3 つのルールは、より合理的な投資決定を行うのに役立ちます。
資産を多様化する
富を生み出す（そしてそれを維持する）秘訣は多様化です。
さまざまなニッチやナラティブ、さまざまな時価総額の仮想通貨を組み合わせることをお勧めします。
分散はリターンの向上につながるだけでなく、リスクの軽減にもつながります。
多くの研究では、資産配分が投資収益の 90% 以上を占めることが示されています。
分散は、利益によって損失が相殺されるため、損失が軽減されることも意味します。したがって、恐怖に負けて間違ったタイミングで売却する可能性が低くなります。
短期的な予測から切り離す
短期的な市場の方向性はわかりません。誰も水晶玉を持っていません。専門家であっても、正しいことよりも間違っていることのほうが多いのです。
デイトレーダーでない限り、日々のボラティリティは気にならないはずです。ですから、騒音に気を取られないようにしてください。全体像だけに集中してください。
購入に至った長期的なファンダメンタルズがまだ損なわれていないのであれば、一時的な価格下落や途中での衝突を恐れる必要はありません。
リスク管理計画を立ててください。
資産を増やす前に、自分が持っている資産を保護する必要があります。
これを行う最良の方法は、ポジションのサイジングを行うことです。ストップロスポリシーを追加することも役立ちます。
ポジションサイズとは、ポートフォリオ内のポジションのサイズ（または取引する最大金額）を指します。
私たちの単純な経験則は、投資が価値を失っている場合、最大損失はポートフォリオ総額の 2.5% ～ 5% を超えないようにすることです。
デメリットにも限界があることを知れば、夜もぐっすり眠れるようになります。
そうすれば、最悪のタイミングでパニックになって売却することはなくなります。
この調査と推奨事項が市場をさらに活用するのに役立つことを願っています。
今のところはここまでです。この記事についてどう思ったかをコメント欄で教えてください。
続きを読むのではなく、
エリカ
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