エストニアの登録済み仮想通貨企業の数は、2022年の仮想通貨法の施行により約80％減少した。この法律では、企業は多額の資本準備金を維持し、エストニアとの真のつながりを確立することが義務付けられている。同国のマネーロンダリング規制機関である金融情報ユニット（FIU）が発表したデータによると、約200のライセンスが企業によって自主的に取り消されたことが明らかになったが、当局は同様の数を否定した。
FIUのマティス・メーカー局長は、認可の更新で予期せぬ状況が明らかになり、監督官の間で懸念が高まったと述べた。一部の申請では、本人の知らないうちに役員に任命されたり、偽造された資格情報を使用したりして、違法行為との関連が示唆されていた。さらに、複数の企業が書類作成を同じ法律・専門サービス会社に依頼していたため、多くの申請に同一の書類が含まれていた。
現場監督への移行
メーカー氏は、FIUがまもなく紙ベースの評価から定期的な現地監視に移行し、仮想通貨企業をより効果的に監視できるようになると強調した。ワイズ、ボルト、スカイプなどのデジタル大手を抱えていることで知られるエストニアは、ロシアの資金が同銀行のタリン支店を経由していたというマネーロンダリング事件を受けて、評判の立て直しに努めている。
エストニアは欧州連合加盟国として、同連合の暗号資産市場規制の実施も義務付けられている。この義務では、ウォレットプロバイダーと取引所は管轄区域内で営業するためにライセンスを取得する必要があると規定されている。同国のマネーロンダリング対策の枠組み強化に向けた取り組みは、最近、国際基準設定機関のマネーバルによって評価された。
メーカー氏は3月29日の会議で、この評価によってエストニアの銀行部門のスキャンダルが終結することを期待していると述べた。エストニアは、より厳格な規制を施行し、監督を強化することで、暗号通貨業界の成長と発展のために、より透明で安全な環境を育むことを目指している。
