主な要点
Binance はユーザー保護を最優先事項としており、エコシステム全体に複雑かつ堅牢なセキュリティ対策を導入しています。それでも、詐欺や詐欺に対する最初の防御線はユーザー自身です。ピアツーピア取引を行う場合、最も一般的な詐欺戦術を認識できるように認識することが重要です。
アカウントまたは仮想通貨ウォレットを確認し、P2P 取引から得られるはずの資金を受け取ったことを確認するまで、取引を完了としてマークしないでください。
取引が完了したことの証拠として、必ずすべての取引のスクリーンショットを撮ってください。また、疑わしい行動があった場合は遠慮なく報告してください。
常に安全かつ確実に取引を行うために、P2P マーケットプレイスでよくある詐欺や不正行為を見分ける方法を学ぶために読み続けてください。
ピアツーピア (P2P) 取引では、ユーザーは好みの支払い方法と通貨を使用して、お互いに直接暗号通貨を売買できます。歴史的に、P2P 取引は、最初の中央集権型取引所が登場する前、人々が暗号通貨を取引できる最初の方法の 1 つでした。
世界中の何百万ものユーザーから信頼されている Binance P2P は、最高の流動性、最高レベルのセキュリティ、700 を超える支払い方法と 100 を超える法定通貨へのアクセスを提供します。古い P2P 取引所は盗難や詐欺のリスクが高かったのですが、現在の多くの P2P 取引プラットフォームは、以前のバージョンに比べてセキュリティが大幅に改善されています。たとえば、Binance P2P は、ユーザーの安全を守るために、エスクロー サービス、定期的なセキュリティ更新、厳格な本人確認プロセスなどを実施しています。ただし、強力な安全対策を講じても、すべての取引活動にはリスクが伴い、P2P も例外ではありません。
よくある P2P 詐欺や詐欺行為にはどのようなものがありますか?
ユーザーの安全は Binance の最優先事項ですが、常に警戒を怠らないことが重要です。P2P 取引プラットフォームのユーザーにとって最善の保護策は、最も一般的な詐欺の手口を認識し、詐欺を回避するための備えをすることです。以下は、知っておくべき一般的な P2P 詐欺です。
偽の顧客担当者
偽のテクニカルサポートメッセージは、暗号通貨やNFTの分野ではよくある詐欺です。たとえば、既存のP2Pプラットフォームで技術的な問題があり、ソーシャルメディアプラットフォームでサポートを求めると、詐欺師がP2P取引所の代表者を名乗り、サポートを申し出ることがあります。偽のカスタマーサポート担当者は、本物とそっくりのサイトにリダイレクトし、アカウントの詳細や暗号通貨ウォレットの認証情報を入力するように仕向け、盗難の危険にさらします。
このような詐欺に引っかからないようにするには、公式の P2P 取引所からのみサポートを受け、Web サイトのドメインを再確認してください。詐欺師の中には、メールやテキスト メッセージでアカウントに関する偽のセキュリティ警告を送信する人もいますが、その手口は同じです。ソースを確認する前に、不明なリンクをクリックしないでください。
偽造領収書詐欺
P2P 取引を行う際には、相手から送られてくる情報を注意深く確認することも重要です。詐欺師はスクリーンショットをデジタル的に操作し、取引の自分の側が完了したと主張して、あなたにも同じことをするように圧力をかけます。詐欺師が送ったはずの資金を実際に受け取ったかどうか確認せずに詐欺師の要求に従うと、お金を失う可能性が高く、見返りを得られる可能性はわずかです。
偽の領収書詐欺に引っかからないようにするには、必ず銀行口座または暗号通貨ウォレットを注意深くチェックし、P2P 取引から受け取るはずの資金を実際に受け取ったことを確認してください。その後にのみ資金を解放してください。領収書のみに基づいて資金を解放しないでください。
誤送金詐欺
詐欺師は、P2P 取引が完了した後に、その取引を無効にしようとすることがあります。詐欺師は銀行に電話をかけ、送金金額が間違っている、またはアカウントがハッキングされたと主張して、取引をキャンセルする可能性があります。このシナリオでは、売り手は暗号通貨をリリースした後に資金を失うだけでなく、キャンセルされた取引を当局に報告しないと脅される可能性もあります。
こうした詐欺に対抗するには、脅しの手法に怯まず、犯罪者とのやり取りや取引のスクリーンショットなどの証拠を冷静に収集してください。
チャージバック詐欺
詐欺師は、一部の P2P プラットフォームで利用可能なチャージバック機能を利用することもできます。P2P 取引が完了すると、犯罪者はチャージバック要求を提出し、資金移動を承認していないことを報告します。取引が不正であったか、誤って行われたと主張して、最初の支払いを取り消そうとする場合もあります。偽造領収書詐欺と同様に、これは売り手が資金がすでに自分のアカウントにあるかどうかを確認せずに取引を急いで承認した場合に発生します。
こうした詐欺を避けるには、取引が完了したことの証拠として、取引のスクリーンショットを保管しておくことを習慣にしましょう。こうすることで、詐欺師のチャージバックの試みに対抗するためにカスタマーサービスに連絡したときに、異議申し立てのプロセスがはるかにスムーズになります。
小切手詐欺
悪意のある人物は、不渡り小切手（関連アカウントの資金不足により換金できない小切手）で支払いを送ろうとしたり、請求書発行後に小切手をキャンセルしたりする可能性があります。ユーザーを保護するため、Binance P2P は小切手を支払い方法としてサポートしていません。このような取引はリスクと不確実性の増大につながる可能性があるためです。したがって、ユーザーは小切手による支払いを決して受け取ってはならず、また、広告に記載されている支払い方法ではなく小切手が相手方から送られてこないように細心の注意を払ってください。
小切手詐欺とその被害に遭わないための方法について詳しくは、弊社のガイド「P2P 取引: 小切手詐欺の回避方法」をご覧ください。
P2P詐欺や詐欺から身を守る方法
これまで、より一般的な P2P 詐欺のいくつかについて説明してきましたが、ここでは、ピアツーピア取引中に自分自身をより適切に保護するためのヒントをいくつか紹介します。
スクリーンショットを撮る
取引が完了したことの証拠として、すべての取引のスクリーンショットを撮ることを習慣にしましょう。詐欺にあった場合、スクリーンショットは主要な証拠となり、P2P プラットフォームに異議を申し立てる際に役立ちます。
評判の良いプラットフォームで取引する
Binance P2P のような評判の良い P2P 取引所のみを使用することをお勧めします。これらの取引所では、ユーザーは取引する前に本人確認プロセスを通過する必要があります。これにより、偽のアカウントや個人情報を盗まれた人物と取引するリスクが大幅に軽減されます。
さらに、Binance P2P には、取引が保留されている間、暗号資産を保管するエスクロー サービスがあります。このメカニズムは、信頼の層を追加し、悪意のある人物が取引の義務を果たさずに資金を持ち逃げするのを防ぐことで、盗難や詐欺を防ぐように設計されています。
取引を再確認する
確実にお金を受け取ったことが確認できるまで、送金を承認しないでください。取引が正常に完了したことを確認するために、常にアカウントを再確認してください。さらに重要なのは、相手側が偽造された支払い証拠を送ってくる可能性が常にあるため、相手側の証明に頼らないことです。
プラットフォーム上のコミュニケーションにこだわる
可能であれば、取引相手とのすべてのコミュニケーションを、取引を行っている P2P プラットフォームに限定してください。外部のチャネルを使用してコミュニケーションすると、詐欺師があなたに対して虚偽の異議を申し立て、取引が行われたことを否定することが容易になります。
カスタマーサポートにお問い合わせください
相手方と友好的に問題を解決できない場合は、カスタマー サポートに連絡して支援を求めてください。Binance P2P では、カスタマー サポート チームがプラットフォームの使用中に発生する可能性のあるあらゆる問題の解決をお手伝いするために、迅速に対応します。
P2P 詐欺や詐欺行為から身を守る方法について詳しくは、P2P 使用時に避けるべき 6 つのビットコイン詐欺に関するガイドをご覧ください。
Binance P2Pを始める
Binance P2P で取引を始める準備はできましたか? 新しい Binance アカウントを登録するか、Binance アプリをダウンロードしてください。本人確認が完了したら、Binance P2P マーケットプレイスで暗号通貨の売買を開始できます。
Binance P2P の詳細については、次のリンクをご覧ください。
(ブログ) ピアツーピア取引入門: P2P 取引とは何か、ローカル ビットコイン取引所はどのように機能するのか?
(ブログ) Binance アプリで P2P 詐欺を報告する方法
（サポート）P2P FAQ センター
(ブログ) Binance P2P でユーザーをブロックする方法
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