まとめ
ブロックチェーン分野ではデジタル通貨詐欺が多数存在します。最も一般的な詐欺には、恐喝、偽取引プラットフォーム、プレゼント詐欺、ソーシャル メディア フィッシング、「クリップボード ハイジャッカー」マルウェア、フィッシング メール、ねずみ講やねずみ講、ランサムウェアなどがあります。
この記事では、一般的なビットコイン詐欺に対処するための効果的な対策を学び習得し、デジタル通貨資産を適切に管理できるように、各詐欺について簡単に紹介します。
導入
新しいテクノロジーが登場するたびに、犯罪者はそのテクノロジーに便乗し、詐欺の機会をうかがいます。残念なことに、ビットコインは国境のないデジタル通貨として、悪意のある者がデジタル通貨詐欺を考案する絶好の機会を作り出しています。
ビットコインの分散型の性質により、ユーザーは投資を完全に制御できます。ただし、この特性の欠点は、それに対する適切な規制および施行の枠組みを開発することが難しいことです。犯罪者は、ユーザーがビットコインを使用する際に間違いを犯すよう誘導する罠を設計し、最終的にはビットコインを盗むことに成功し、被害者には損失を回復する方法がほとんどなくなります。
したがって、犯罪者の仕組みを理解し、潜在的な危険信号を認識することが重要です。注意すべきビットコイン詐欺にはさまざまな種類があり、その中にはより頻繁に現れるものもあります。したがって、8 つの一般的なビットコイン詐欺と関連する防止戦略について説明します。
一般的なビットコイン詐欺と防止戦略
恐喝
恐喝は、犯罪者が使用する一般的な手段であり、機密情報を交渉の材料として使用して、他人を脅迫し、違法に金銭を要求します。彼らは通常、補償金をデジタル通貨で支払うよう要求しており、最も一般的に選ばれる通貨はビットコインです。
犯罪者は機密の個人情報を収集または捏造し、被害者にビットコインまたはその他の通貨で支払うよう圧力をかけます。
ビットコインの恐喝から身を守るための最善の戦略は、ログイン資格情報を慎重に選択し、アクセスする Web サイトと個人情報の保存場所に細心の注意を払うことです。 2 要素認証を使用することも賢明な予防策です。犯罪者が虚偽の情報を使って金銭を脅し取った場合でも、すぐに知り、対策を講じることができます。
偽の取引プラットフォーム
名前が示すように、偽の取引プラットフォームは正規のデジタル通貨取引プラットフォームの偽造品であり、ユーザーを騙してここで取引させます。このタイプの詐欺は通常、モバイル アプリの形式で発生しますが、デスクトップ アプリケーションや偽の Web サイトである場合もあります。 「本物の人間」と比較すると、一部の偽の取引プラットフォームは本物と見間違える可能性があります。これらの偽の取引プラットフォームは準拠していて合法であるように見えますが、その目的はデジタル通貨を盗むことです。
彼らは多くの場合、無料のデジタル通貨、魅力的な価格、低い取引手数料、さらには贈り物でデジタル通貨トレーダーや投資家を誘惑します。
この種の詐欺を防ぐには、正規の取引プラットフォームの実際の URL をブックマークし、ログインする前に注意深く確認する必要があります。 Binance Verification を使用して、URL、Telegram グループ、Twitter アカウントの正当性を確認することもできます。
モバイルアプリに関しては、開発者情報、ダウンロード数、ユーザーレビューを確認する必要があります。詳細については、「モバイル デバイスでよくある詐欺」を参照してください。
プレゼント詐欺
デジタル通貨を盗むためにプレゼント詐欺が使用する一般的な戦術は、少額の支払いと引き換えに無料のギフトを提供することです。通常、犯罪者は被害者にまず特定のビットコイン アドレスに送金するよう要求し、見返りにさらに多くのビットコインを受け取ることを約束します (たとえば、0.5 ビットコインを得るために 0.1 ビットコインを送金するなど)。ただし、被害者は資金を送金した後に景品を受け取ることはできず、資金を回収することもできません。
プレゼント詐欺にはさまざまな種類があります。犯罪者は、ビットコインに加えて、他のデジタル通貨 (イーサリアム、バイナンス コイン、XRP など) も詐欺します。場合によっては、秘密キーやその他の機密情報を要求されることがあります。
Twitter やその他のソーシャル プラットフォームは、プレゼント詐欺の温床です。犯罪者は多くの場合、人気のツイート、重要なニュース、ソーシャル プラットフォーム上の発表 (プロトコル アップグレードの発表や ICO プレビューなど) にチャンスを求めます。
ギフト詐欺を防ぐ最善の方法は、少額の利益を避け、資金の事前送金を必要とするすべてのギフト活動を拒否することです。合法的な景品では、参加者からの資金は決して必要ありません。
ソーシャルメディアフィッシング
ソーシャルメディアフィッシングは一般的なビットコイン詐欺です。プレゼント詐欺と同様、これらの詐欺もソーシャル メディアでよく見られます。犯罪者は、デジタル通貨の分野で権威ある専門家になりすますためにソーシャル メディア上にアカウントを作成することがよくあります (「なりすまし」とも呼ばれます)。その後、ツイートやチャット メッセージを通じて偽のプレゼントを送信します。
ソーシャル メディア フィッシングを防ぐ最善の戦略は、その相手が実際に話している相手であることを再確認することです。たとえば、Twitter や Facebook では、青いチェックマークが使用されます。
「クリップボード ハイジャッカー」マルウェア
「クリップボード ハイジャッカー」マルウェアは、非常に巧妙な方法でお金を盗みます。彼らはあなたのクリップボードデータをハイジャックし、注意しないと資金が犯罪者のアカウントに直接送金されてしまいます。
友人のボブにビットコインを送金したいとします。通常の動作方法は、ボブがビットコイン アドレスを提供し、それをコピーして自分のビットコイン ウォレットに貼り付けることです。ただし、デバイスが「クリップボード ハイジャッカー」マルウェアによって侵害されている場合、アドレスを貼り付けた後、ソフトウェアは即座に無効になります。アドレスを犯罪者のビットコインアドレスに自動的に置き換えます。トランザクションが送信され確認される限り、あなたのビットコインはすべて間違った人の手に渡り、ボブはお金を受け取ることはできません。
この種の詐欺を防ぐには、コンピュータのセキュリティに常に注意を払い、感染した添付ファイルや危険なリンクが含まれる可能性のあるあらゆる種類の不審なメッセージや電子メールに注意する必要があります。閲覧する Web サイトとデバイスにインストールするソフトウェアに注意してください。ウイルス対策ソフトウェアをインストールし、デバイスを定期的にスキャンして潜在的なリスクを検査することも検討してください。さらに、デバイスのオペレーティング システム (OS) を適時に更新することも非常に重要です。
フィッシングメール
フィッシングにはさまざまな形式があり、最も一般的なのはフィッシングメールの使用です。犯罪者は電子メールで受信者を誘い、ウイルスに感染したファイルをダウンロードさせたり、リンクをクリックして正規のように見える悪意のある Web サイトにアクセスさせたりします。この種のメールは、ユーザーが普段利用している商品やサービスを模倣して情報を送信するものであり、大変危険です。
犯罪者は、アカウントや資金の安全を確保するために直ちに行動を起こすよう電子メールで受信者に促すことがよくあります。多くの場合、ログイン認証情報を収集してアカウント情報を盗むことを目的として、相手方にアカウント情報の更新、パスワードのリセット、または文書のアップロードを要求することがあります。
フィッシングメールから保護するための最初のステップは、メールが元の送信元から送信されたかどうかを確認することです。ご不明な点がございましたら、該当する企業に直接お問い合わせいただき、メールが送信されたかどうかをご確認ください。次に、(クリックせずに) リンク上にマウスを移動して、URL にスペル ミス、異常な文字、その他の異常があるかどうかを確認することもできます。
危険な兆候が見られない場合でも、リンクをクリックしないでください。アカウントにログインするには、URL を手動で入力するか、お気に入りから Web ページを開くことをお勧めします。
ねずみ講とねずみ講
ポンジスキームとねずみ講は最も古い金融詐欺です。ポンジスキームの欺瞞的な戦略は、新規投資家から継続的に資金を吸収し、それを初期メンバーへの投資収益の支払いに使用することです。犯罪者が新たな投資家を惹きつけることができなくなると、資本連鎖は断たれてしまいます。ワンコインはデジタル通貨ポンジスキームの典型的な例です。
ねずみ講とは、募集する新規会員数に応じて会員に報酬を支払うビジネスモデルです。新しいメンバーが参加しなくなると、資金調達の連鎖も断たれてしまいます。
どちらの詐欺からも守る最善の方法は、アルトコインであろうとビットコインであろうと、購入するデジタル通貨を注意深く調査することです。デジタル通貨またはビットコイン資金の価値がすべて新しい投資家またはメンバーから得られたものである場合、それはポンジまたはねずみ講である可能性が高くなります。
ランサムウェア
ランサムウェアは、ユーザーのモバイル デバイスやコンピュータをロックダウンし、重要なデータにアクセスできなくするマルウェアの一種です。身代金（通常はビットコイン）を支払わない限りロックを解除することはできません。このタイプのソフトウェアは非常に破壊的であり、病院、空港、政府機関が感染すると重大な結果を招く可能性があります。
ランサムウェアは通常、ユーザーが重要なファイルやデータベースにアクセスできないようにし、指定された期限までに身代金を支払った場合はデータを完全に削除すると脅します。残念ながら、たとえ身代金が支払われたとしても、悪意のある者が約束を守るという保証はありません。
ランサムウェア攻撃から保護するには、次の手順を実行できます。
ウイルス対策ソフトウェアをインストールし、オペレーティング システムとアプリケーションを常に最新の状態に保ちます。
広告や不審なリンクをクリックしないようにしてください。
電子メールの添付ファイルは慎重に扱ってください。特に「.exe」、「.vbs」、「.scr」というサフィックスを持つファイルには注意してください。
デバイスが感染した場合に回復できるように、ファイルを定期的にバックアップしてください。
ランサムウェアの防止に関するアドバイスや無料のシステム回復ツールについては、NoMoreRansom.org にアクセスしてください。
要約する
ビットコイン詐欺には注意が必要な種類がたくさんあります。ただし、詐欺を防ぐための最初のステップは、これらの詐欺の仕組みを理解することです。これらの最も一般的なビットコイン詐欺から身を守る方法を学ぶことによってのみ、デジタル通貨資産を保護することができます。
一般的なビットコイン詐欺と防止戦略について他にご質問がありますか? Q&A プラットフォームの Ask Academy にアクセスしてください。Binance コミュニティのメンバーがあなたの質問に辛抱強く答えます。
