導入

今日の世界では、暗号通貨は犯罪者にとって非常に貴重な資産です。流動性が高く、移植性が高く、一度取引が行われると元に戻すことはほぼ不可能です。その結果、詐欺の波（数十年前の古典的な詐欺と仮想通貨特有の詐欺の両方）がデジタル領域に押し寄せました。

この記事では、最も一般的な暗号通貨詐欺のいくつかを特定します。


1. ソーシャルメディアのプレゼント詐欺

最近では、Twitter や Facebook などで、みんながとても寛大に見えるのは驚くべきことです。エンゲージメントの高いツイートへの返信をチェックすれば、あなたのお気に入りの仮想通貨企業やインフルエンサーがプレゼントキャンペーンを行っていることがわかるはずです。たった 1 BNB/BTC/ETH を送ると、その 10 倍の金額を送り返すことを約束します。本当だとするにはうますぎると思いませんか？残念ながら、それはそうだからです。これは、これらの詐欺の多くに当てはまるかなり良い経験則です。

最初に自分のお金を送金する必要がある正当なプレゼント企画を誰かが主催している可能性は非常に低いです。ソーシャル メディアでは、この種のメッセージに注意する必要があります。これらは、あなたが知っているお気に入りのアカウントと同じように見えるアカウントからのものである可能性がありますが、これはトリックの一部です。上記アカウントの寛大さに感謝する数十の返信については、それらはプレゼント詐欺の一環として展開された偽のアカウントまたはボットにすぎません。

これらは無視すべきだと言うだけで十分です。それらが正規品であると本当に確信している場合は、プロフィールを詳しく見てみると違いがわかります。 Twitter ハンドルや Facebook プロフィールが偽物であることはすぐにわかります。

また、Binance やその他の団体がプレゼント企画を主催することを決定したとしても、正規の団体が最初に資金を送金するよう求めることは決してありません。


2. ねずみ講とネズミ講

ねずみ講とポンジ スキームは若干異なりますが、類似点があるため同じカテゴリに分類します。どちらの場合も、詐欺は参加者が信じられないほどの利益を約束して新しいメンバーを連れてくることに依存しています。


ねずみ講

ポンジスキームでは、利益が保証された投資機会について聞くことがあります (これは初めての危険信号です!)。一般に、このスキームはポートフォリオ管理サービスを装っているのが見られます。実際には、ここで機能する魔法の公式はありません。受け取る「リターン」は他の投資家のお金にすぎません。

主催者は投資家の資金を受け取り、それをプールに追加します。プールへの唯一の現金流入は新規参入者からのものである。古い投資家は新しい投資家の資金で返済され、このサイクルはより多くの新規投資家が参加するにつれて継続する可能性があります。詐欺は、もう現金が入ってこなくなると発覚します。古い投資家への支払いを維持できなくなり、計画は崩壊します。

たとえば、1 か月以内に 10% の収益を約束するサービスを考えてみましょう。 100 ドル寄付していただけますか。次に、主催者は別の「クライアント」を結び付け、そのクライアントも 100 ドルを投資します。この新しく獲得したお金を使って、彼は月末にあなたに 110 ドルを支払うことができます。次に、2 番目のクライアントに料金を支払うために、さらに別のクライアントを勧誘する必要があります。このサイクルは、計画が必然的に崩壊するまで続きます。


ねずみ講

ねずみ講では、関係者がもう少し多くの作業を必要とします。ピラミッドの頂点に立つのが主催者です。彼らは、その下のレベルで働くために一定数の人を採用し、それらの各人が独自の数の人を採用するなどします。その結果、指数関数的に成長し、新しいものとして枝分かれする大規模な構造が完成します。レベルが作成されます (したがって、ピラミッドという用語が生まれます)。


example of a pyramid scheme


これまでのところ、非常に大規模な (正当な) ビジネスのチャートとなるものについてのみ説明してきました。しかし、ねずみ講は、新しいメンバーを募集することで収益を約束するという点で独特です。主催者がアリスとボブにそれぞれ 100 ドルで新しいメンバーを募集する権利を与え、その後の収益の 50% を減額する例を考えてみましょう。アリスとボブは、自分たちが採用した人たちに同じ取引を提案できます (初期投資を回収するには少なくとも 2 人の採用者が必要です)。

たとえば、アリスがキャロルとダンの両方にメンバーシップを (それぞれ 100 ドルで) 販売した場合、収入の半分を上のレベルに渡す必要があるため、アリスには 100 ドルが残ります。キャロルがメンバーシップの販売を続ければ、報酬が少しずつ上がっていくことになるでしょう。アリスはキャロルの収益の半分を受け取り、主催者はアリスの収益の半分を受け取ります。

ねずみ講が成長するにつれて、配布コストが下位レベルから上位レベルに移されるため、古いメンバーの収入が増加します。しかし、指数関数的な成長のため、このモデルは長く持続可能ではありません。

場合によっては、参加者が製品やサービスを販売する権利に対して料金を支払うこともあります。特定のマルチレベル マーケティング (MLM) 企業がこのようなねずみ講を運営しているとして告発されているという話を聞いたことがあるかもしれません。

ブロックチェーンと暗号通貨の文脈では、OneCoin、Bitconnect、PlusToken などの物議を醸すプロジェクトが批判を浴びており、ねずみ講を運営している疑いでユーザーが法的措置を講じています。

「ねずみ講」と「ねずみ講」も参照してください。


3. 偽のモバイルアプリ

注意しないと、偽アプリの警告サインを見落としてしまいがちです。通常、これらの詐欺はユーザーに悪意のあるアプリケーションをダウンロードさせるよう誘導しますが、その中には人気のあるアプリケーションを模倣したものもあります。

ユーザーが悪意のあるアプリをインストールすると、すべてが意図したとおりに機能しているように見える可能性があります。ただし、これらのアプリは、暗号通貨を盗むように特別に設計されています。暗号通貨の分野では、開発者が大手暗号通貨企業を装った悪意のあるアプリをユーザーがダウンロードするケースが多数発生しました。

このようなシナリオでは、ウォレットに資金を投入したり支払いを受け取ったりするためのアドレスがユーザーに提示されると、実際には詐欺師が所有するアドレスに資金を送金していることになります。もちろん、資金が送金されると、元に戻すボタンはありません。

これらの詐欺が特に効果的であるもう 1 つの点は、そのランキング順位です。悪意のあるアプリであるにもかかわらず、一部のアプリは Apple Store や Google Play ストアで上位にランクされることがあり、合法的な雰囲気を与えます。騙されないようにするには、公式 Web サイトまたは信頼できるソースから提供されたリンクからのみダウンロードする必要があります。 Apple Store または Google Play ストアを使用する場合は、発行者の認証情報を確認することもできます。

モバイルデバイスでの一般的な詐欺も参照してください。


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4. フィッシング

暗号通貨業界の初心者でも、間違いなくフィッシングの行為に精通しているでしょう。通常、詐欺師が個人または企業になりすまして、被害者から個人データを抽出します。電話、メール、偽のウェブサイト、メッセージング アプリなど、さまざまな媒体で発生する可能性があります。メッセージング アプリ詐欺は、暗号通貨環境で特によく見られます。

詐欺師が個人情報を入手しようとするときに従う単一の戦略はありません。 Exchange アカウントに問題があることを通知する電子メールが届く場合があります。その場合、問題を解決するにはリンクをたどる必要があります。そのリンクは、元の Web サイトに似た偽の Web サイトにリダイレクトされ、ログインを求められます。このようにして、攻撃者はユーザーの資格情報を盗み、場合によっては暗号通貨も盗みます。

一般的な Telegram 詐欺では、詐欺師が仮想通貨ウォレットや取引所の公式グループに潜んでいます。ユーザーがこのグループの問題を報告すると、詐欺師はカスタマー サポートやチーム メンバーになりすまし、個人的にユーザーに連絡します。そこから、ユーザーに個人情報とシードワードを共有するよう促します。

誰かがあなたのシードワードを学習すると、あなたの資金にアクセスできるようになります。いかなる状況においても、たとえ正規の企業であっても、これらの情報を他人に公開してはなりません。ウォレットに関する問題のトラブルシューティングにはシードに関する知識は必要ないため、シードを尋ねてくる人は詐欺師であると考えて間違いありません。

Exchange アカウントに関しても、Binance がパスワードを要求することはありません。他のほとんどのサービスにも同じことが当てはまります。迷惑な通信を受け取った場合の最も賢明な行動は、関与せず、公式サイトに記載されている連絡先詳細を介して会社に連絡することです。

その他のセキュリティに関するヒントは次のとおりです。

  • アクセスしている Web サイトの URL を確認してください。一般的な手口には、詐欺師が実際の企業のドメインによく似たドメイン (binnance.com など) を登録することが含まれます。

  • よくアクセスするドメインをブックマークします。検索エンジンは、悪意のある検索エンジンを誤って表示する可能性があります。

  • 受け取ったメッセージに疑問がある場合は、それを無視し、公式チャネルを通じて企業または個人に連絡してください。

  • 誰もあなたの秘密鍵やシードフレーズを知る必要はありません。


5. 既得権益

DYOR (Do Your Own Research) という頭字語は、暗号通貨の分野で頻繁に繰り返されますが、それには十分な理由があります。

投資に関しては、どの仮想通貨やトークンを購入するかについて、決して誰かの言葉を鵜呑みにしてはいけません。彼らの本当の動機は決して分かりません。彼らは特定の ICO を促進するために報酬を受け取ったり、自ら多額の投資を行ったりする場合があります。これは、人気のインフルエンサーや著名人に至るまで、見知らぬ人にも当てはまります。成功が保証されたプロジェクトはありません。実際、多くの人が失敗します。

プロジェクトを客観的に評価できるようにするには、複数の要素の組み合わせに注目する必要があります。将来の投資を調査するための独自のアプローチは人それぞれです。始めるにあたっての一般的な質問は次のとおりです。

  • コイン/トークンはどのように配布されましたか?

  • 供給の大部分は少数の団体の手に集中しているのでしょうか?

  • この特定のプロジェクトのユニークなセールスポイントは何ですか?

  • 他のプロジェクトが同じことを行っていますが、なぜこのプロジェクトが優れているのでしょうか?

  • 誰がプロジェクトに取り組んでいますか?チームには強力な実績がありますか?

  • コミュニティはどのようなものですか?何が構築されているのでしょうか?

  • 世界は本当にこのコイン/トークンを必要としているのでしょうか?


最後に

悪意のある攻撃者は、疑うことを知らない仮想通貨ユーザーから資金を吸い上げるためのテクニックに事欠きません。最も一般的な詐欺を回避するには、常に警戒し、これらの当事者が使用するスキームを認識し続ける必要があります。公式の Web サイトやアプリケーションを使用していることを常に確認し、投資がうますぎるように聞こえる場合は、おそらく実際にあることを覚えておいてください。