現実世界の資産オンチェーントラックの概要: 14 カテゴリの 50 の RWA プロジェクトについて 1 つの記事で学びます

著者 | ベイズ研究所 ヘイミ
DeFiは、不動産や美術品などの物理的資産をトークン化することで状況を変えています。
リアルワールドアセット（RWA）トークン化は、物理的資産をトークンまたはNFTに変換し、オンチェーンで取引できるようにするプロセスです。
RWAは仮想通貨市場に依存せず持続可能な収益を提供する可能性を秘めており、投資の多様化を目指す投資家にとって魅力的な選択肢となるため、これは投資家にとって新たな機会をもたらします。オンチェーン資本はそのような持続可能で安全な収入の機会を求めているため、RWAのトークン化が次のDeFi強気市場の触媒となる可能性があります。
RWAのトークン化は流動性の解放にも役立ち、資金が従来の市場から暗号空間に自由に流れることを可能にし、DeFiの潜在的価値を高めます。
現在、さまざまな資産プロバイダーが RWA トークン化の物語に参入し始めており、不動産、貴金属、高級品、気候変動、民間/公的債券、新興市場、貿易金融などの業界でトークン化の需要が生まれています。
たとえば、不動産のトークン化 - 不動産の所有権の一部をトークン化することで、投資家は所有権の一部を所有するだけでなく、不動産から賃貸収入を得ることができます。住宅所有者も資金を集めた。
DeFiインフラストラクチャプロジェクトが成熟するにつれて、RWAトークン化はさらなる発展と革新を遂げてきました。
MakerDAO、Aave、Chainlink などの先駆的なプロジェクトが、DeFi 空間内での RWA の可能性を探求する道をリードしています。
RWAの規制は不透明ですが、この物語の長期的な可能性は依然として高く、DeFiの状況を再形成し、暗号市場と従来の市場の両方に価値をもたらします。したがって、この物語のさらなる展開にご期待ください。
暗号研究者のCrypto Koryoによる編集と要約によると、現在市場には50を超えるRWAプロジェクトがあり、$CREDI、$SMT、$FACTRなどの一部のプロジェクトのネイティブトークンは10年間で10倍以上に増加しています。過去3ヶ月間。ただし、ほとんどのプロジェクトはまだトークンを起動していません。では、この物語にとって現時点でのチャンスは何でしょうか?以下でさらに詳しく見てみましょう。
 1. 不動産のトークン化
LABS グループ ($LABS)
LABS グループは、住宅所有者が仲介業者なしで資金を調達するために自宅をトークン化できるようにする不動産トークン化プラットフォームであり、投資家は流通市場を通じて他のより流動性の高い不動産トークンへのエクスポージャーを得ることができます。
さらに、LABS グループは、リゾート、ホテル、ヴィラを NFT (Staynex Pass) にトークン化できる Web3 休暇プラットフォームである Staynex を立ち上げました。 Staynex パスは、保有者に世界中を旅行したり、好きなときにホテルに滞在したりできる柔軟性を提供するだけでなく、部屋のレンタルによる収益も生み出すというユーティリティを提供します。
エリシア ($ELFI)
ELYSIA は RWA をトークン化するプロトコルで、ブロックチェーン上で RWA の収益化を容易にします。ユーザーはRWAをトークンとして作成し、ELYSIAのDeFiプラットフォームであるELYFIで販売したり、他の暗号資産の担保として貸し出したりすることができます。
有形資産($TNGBL)
Tangible は RWA トークン化されたエコシステムです。不動産に裏付けられたネイティブ利回りのステーブルコインである Real USD の開始を通じて、ユーザーに RWA トークン化へのアクセスを提供します。
Tangible では、誰でもリアル USD を使用して、美術品、高級ワイン、骨董品、時計、高級品などを含む (ただしこれらに限定されない) 世界の大手サプライヤーから貴重な現物商品を購入できます。
ユーザーがタンジブルにリストされている RWA を購入すると、物理的オブジェクトを表す TNFT (「タンジブル非代替トークン」) が鋳造されます。 Tangible は、物理的なアイテムを物理的な保管庫に保管し、TNFT を購入者のウォレットに送信します。 TNFT は自由に譲渡および取引できます。
小道具 ($PRO)
Propy は、ブロックチェーンとスマート コントラクトに基づいた不動産取引プラットフォームを買い手、売り手、エージェントに提供します。これにより、即時取引が容易になり、詐欺行為が軽減されます。このプラットフォームは現在、全米の不動産パートナーとの 40 億ドルを超える取引を処理しています。
パルクル
Parcl は、世界の不動産市場で投資可能な価格変動を提供する不動産に焦点を当てた総合資産取引プラットフォームで、ユーザーは世界の不動産市場を閲覧し、不動産価値がどのように上昇または下落するかに基づいてロングまたはショートすることができます。
リアルT
RealT は 2019 年に設立され、それ以来 3 年以上で、このプラットフォームは 5,200 万ドルを超える不動産トークン化を処理し、投資家が簡単に RWA トークンを購入できるようにしました。米国のデトロイト、クリーブランド、シカゴ、トレド、フロリダの各州にある 970 戸以上の住宅が RealT プラットフォームでトークン化されています。
テオペトラ
Theopetra とそのパートナーである T-Homes および REAT は、$THEO トークンを中心に不動産エコシステムを構築し、アメリカの下層階級が住宅を手頃な価格で購入できるようにすることを目指します。
エクタチェーン
EktaChain は、不動産ビジネスを誰にとっても迅速かつ簡単にするように設計されたブロックチェーンベースの分散型不動産取引プラットフォームです。このプラットフォームを使用すると、誰でも 100 ドルという低額で不動産を取引できます。
マテレウム
Mattereumは、RWAを高級品、美術品、不動産などのNFTにトークン化できるプラットフォームです。すべての NFT 取引の背後には、発生した紛争に対処するためのシンプルな法的枠組みがあり、160 以上の国内法に適用されます。
ロビンランド
Robinland の使命は、不動産業界向けに TradFi と DeFi の間に橋を架けることです。高品質で家賃を生み出す商業用不動産資産をトークン化することで、個人投資家やMakerDAOのような機関投資家から流動性を引き出すことが可能になります。
ホーム コインファイナンス
HOME Coin Finance は、住宅ローンを裏付けとしたステーブルコインである $HOME で安定した収入を得る機会を投資家に提供します。
 2. マルチアセットのトークン化
パクソス（$PAXG）
Paxos は、企業顧客に資産のトークン化、保管、取引、決済、その他のサービスを提供するブロックチェーン金融インフラストラクチャ プラットフォームであり、いつでもあらゆる資産を信頼できる即時転送できるようにします。
米国の規制当局は2月にPaxosに米ドルのステーブルコイン$BUSDの鋳造停止を強制したが、プラットフォームは依然として金に固定されたコイン$PAXG（PAXゴールド）を宣伝している。 Paxosは2019年に$PAXGを発行し、それから3年以上で静かに時価総額約5億ドルまで成長した。金を表す ETF とは異なり、$PAXG は、保有者が現物の金を保有し、いつでも 1:1 の比率で現物の金を償還できることを表します。
Paxos は最も資金を集めたブロックチェーン企業の 1 つであり、主要な投資家には OakHC/FT、Declaration Partners、Mithril Capital、PayPal Ventures が含まれています。
トーケンソリューション
Tokeny は、企業がブロックチェーン上で資産を準拠して発行、転送、管理できるようにするエンタープライズ グレードのトークン化インフラストラクチャを提供し、資産の流動性を高めることができます。
ストライクエックス（$STRX）
StrikeX は、以下の製品を含む RWA トークン化エコシステムです。
• TradeStrike (RWA トークン集中取引プラットフォーム、CEX)
• ストックトークンブリッジ（RWAトークン作成プラットフォーム）
• StrikeXウォレット
• TradeX (RWA トークン、DEX の分散型取引プラットフォーム)
• Xchain (StrikeX エコシステムにサービスを提供するプライベート ブロックチェーン)
• $STRX (StrikeX エコシステム ネイティブ トークン)
INX ($INX)
INX は、RWA トークンと暗号通貨向けに米国 SEC 規制の取引プラットフォームを提供します。
骨董品 ($CUR)
Curio は、以下の製品を含む RWA トークン化エコシステムです。
• Rollapp (RWA トークン作成プラットフォーム)
•CurioInvest (限定車をトークン化し、ユーザーは一緒に投資して利益を共有できます)
• $CSC (スイスフランステーブルコイン)
• CapitalDEX (RWA トークン分散型取引所、DEX)
• ラップされたフラクショナル物理 NFT（所有権、知的財産のトークン化）
 3. トラディフィ
ポリトレード ($TRADE)
Polytrade は、複数の業界にわたる企業にシームレスな融資を提供するように設計された分散型貿易金融プラットフォームを構築しました。
デファクター ($FACTR)
Defactor は、従来の資金調達と DeFi を結び付けることで、企業に資金調達の機会と流動性を提供することを目指しています。
ソロジェニック
Sologenic は、以下の製品を含む RWA トークン化エコシステムです。
• Sologenic 資産のトークン化 (RWA トークン集中取引所、CEX は 40,000 以上の株式、ETF、商品をトークン化します)
・Sologenic DEX（上記のトークン化資産も取引できるRWAトークン分散型取引プラットフォーム、DEX）
•ソロジェニックNFT市場
•ソロジェニックウォレット
コンソールフレイト
ConsolFreight は、海運業界のデジタル変革に焦点を当てたブロックチェーン プラットフォームで、貿易金融と貨物保険サービスを提供します。
 4. レイヤー1
ポリメッシュネットワーク ($POLYX)
Polymesh は、RWA トークン専用に構築された機関グレードの許可型ブロックチェーンです。ハイライト:
•ガバナンス、アイデンティティ、コンプライアンス、機密性をブロックチェーンの中核に組み込む。
•すべての参加者 – トークン発行者、投資家、ノード運営者を問わず、まず分散型 KYC 検証に合格する必要があります。
• ノード運営者は金融機関である必要があります。
• ネイティブ トークン $POLYX は、スイスの法律によりユーティリティ トークンとして分類されています。 (スイスの金融規制当局 FINMA のガイダンスに従って)
マントラ ($OM)
MANTRA Chain は Cosmos SDK 上に構築された L1 ブロックチェーンであり、企業間のコラボレーションのためのネットワークとなることを目指しており、企業や開発者が NFT、ゲーム、メタバースから準拠 DEX まであらゆるアプリケーションを構築できるようにします。
MANTRA Chain の最初の dApp は MANTRA Finance で、世界的に規制された DeFi プラットフォームになることを目指しており、不透明な TradFi 世界に DeFi のスピードと透明性をもたらし、ユーザーが RWA トークンを発行して取引できるようにします。
リアリオネットワーク ($RIO)
Realio Network は、RWA トークンの発行と管理に焦点を当てた相互運用可能な L1 ブロックチェーンです。
出所 ($HASH)
Provenance は 2018 年に作成され、Cosmos SDK 上に構築された L1 ブロックチェーンで、金融機関や金融テクノロジー企業が金融資産トークンをシームレスかつ安全に発行および取引できるようにすることを目的としています。
その後の開発では、このチェーンにより、60を超える金融機関、金融テクノロジー企業、DeFi、さらには銀行や信用組合が大規模に金融資産トークンを発行、管理、取引できるようになりました。 2023 年の時点で、Provenance は 120 億ドルを超える金融資産取引を処理しました。
インテイン
Intain は、融資と信用に焦点を当てた L1 ブロックチェーンです。
 5. 気候/ReFi
気候DAO ($CLIMATE)
KlimaDAO は、そのインフラストラクチャと実際の炭素資産に裏付けられた $KLIMA トークンを通じて、個人や組織に炭素クレジット市場に直接参加する機会を提供します。
KlimaDAO は、炭素クレジット市場の主要な問題を解決することを目指しています。
•流動性: 炭素クレジットにはさまざまな種類があり、さまざまな仲介者が炭素市場の全体的な流動性を分割しています。
•不透明
•非効率
リジェネ ネットワーク ($REGEN)
Regen は、ブロックチェーン、DeFi、その他の Web3 ツールを使用して、世界的な再生可能エコシステムの触媒となることを目指しています。ユーザーは、炭素クレジット トークンやエコロジー クレジットを購入および取引することで、再生可能プロジェクトに資金を提供します。
トゥーカンプロトコル ($BCT)
個人や企業は、Toucan のインフラストラクチャを使用して炭素クレジットをトークンに変換することで、地球の保護を拡大できます。
フローカーボン
Flow Carbon は、炭素クレジットをトークン化するプラットフォームであり、透明性と流動性を高め、炭素クレジット市場の拡大に役立ちます。
 6. 農業
アグログローバルトークン（$AGRO）
アグロ グローバル トークンは、農業問題の解決策を提供し、大規模な投資を可能にするように設計された暗号通貨です。
ランドエックスファイナンス（$LNDX）
LandX は、農家と投資家の間のギャップを埋めるために設計された分散型プロトコルです。
LandX プロトコルにより、借り手 (農家) と投資家との間の合意が可能になり、投資家は将来の土地収益の一部と引き換えに農家に資本を提供し、農家は新しい土地や新しい設備を購入するという資金調達の悩みを解決します。
 7. アイデンティティ
スプルースID
分散型アイデンティティと Web3 認証を専門とする企業である SpruceID は、ユーザーがサードパーティに依存せずにデジタル アイデンティティを管理および制御できるようにするアイデンティティ ツールキット SSX を開発しました。
四角
Quadrata は、企業や消費者が ID カード/パスポートを通じてデジタル パスポート (SBT、譲渡不可) を生成し、プライバシー保護に基づいて Web3 dApp ネットワーク全体にシームレスにアクセスできるようにする分散型 ID システムです。
 8. プライベートエクイティ
Credefi Finance ($CREDIT)
Credefi は、仮想通貨の投資家と中小企業の借り手を結びつけ、現実世界のビジネスに分散型で安全な融資を提供すると同時に、仮想通貨市場の変動に縛られない債券収入を貸し手に提供することを目指しています。
KKR
約4,710億ドル相当の資産を管理する投資大手KKRは、個人投資家のアクセスを高めるため、ヘルスケアフィーダーファンドをAvalancheブロックチェーン上でトークン化した。大規模な機関投資家や超富裕層がKKRファンドに参加するための基準額は通常数百万ドルだが、この「トークン化された」フィーダーファンドを通じた個人投資家の最低投資基準額は10万ドルに引き下げられた。
 9. 公的資本
バックアップファイナンス
Backed Finance は、株式、ETF などの RWA が市場価格を追跡する ERC-20 トークンにトークン化される RWA トークン取引プラットフォームです。トークンはウォレット間で自由に転送でき、RWA リザーブによって 100% 裏付けられます。
 10. 民間債券
TrueFi ($TRU)
TrueFi は、金融機関が資本効率の高い方法でビジネスに再投資するために固定金利でクレジットを取得できるようにする分散型クレジット プロトコルです。投資家はUSDC/USDT/TUSD/BUSDを対応するローンプールに追加して流動性を追加し、それによって利息を貸し付けて収入を得ることができます。 TrueFiは現在、仮想通貨ネイティブ取引投資機関へのステーブルコインの無担保融資サービスの提供に注力しており、将来的には企業や個人への無担保融資の発行も徐々に検討していく予定だ。
メイプルファイナンス（$MPL）
Maple は、機関に無担保融資を提供する分散型信用プロトコルです。投資家は、流動性プロバイダーとして資金 ($USDC および $MPL) をローンプールに預け入れ、ローンに資金を提供し、収入を得ることができます。
クリアプール ($CPOOL)
Clearpool は、機関に無担保融資を提供する分散型信用プロトコルです。 (貸し手は、参加するように招待された機関投資家プールにのみ流動性を提供できます)
フォーチュナファイ
Fortunafi は企業に無担保融資を提供する分散型信用プロトコルであり、企業は毎月の事業収入の一定割合を返済利息として使用します。
 11. 公的債券
スウォームマーケット ($SMT)
Swarm Markets は、RWA トークンの発行、流動性、取引のための準拠した DeFi インフラストラクチャを提供しており、ドイツの規制当局によって監督されています。
オンド・ファイナンス（$ONDO）
DeFiプロトコルのOndo Financeは、米国債と社債をベースにしたトークン化ファンドを立ち上げた。
 12. 新興市場
ゴールドフィンチ ($GFI)
Goldfinch は、こ​​れまでに総額 1 億ドルを超える融資を行っている現実世界の債券ファンドやフィンテック企業向けの分散型信用プロトコルです。投資家は利子を得るために金融会社のプールに資金を寄付できます。
プレッシャーファイナンス
Brú Finance は農産物に焦点を当てた分散型信用プロトコルで、農家は農産物をトークン化し、オンチェーンで抵当に入れて融資を受けることができ、農産物は物理的な倉庫に保管されます。農産物の価格変動は依然として低いため、借り手と貸し手の利益は十分に保護されています。
クレディックスファイナンス
Credix Finance は、新興市場への無担保ローンの提供に焦点を当てた分散型信用プロトコルです。
 13. セキュリティトークン
遠心
Centrifuge は、中小企業の経営者にオンチェーンで資産を担保にして流動性を獲得する方法を提供するように設計されたオンチェーン クレジット エコシステムです。
Centrifuge は 2017 年に設立され、市場で総額 3 億 1,700 万ドルの資産を調達しました。
証券化
Securitize は、米国の既存の規制枠組みに準拠したデジタル資産証券の発行、管理、取引のための完全デジタルのオールインワン プラットフォームの先駆者です。
 14. その他
プロップチェーン ($PROPC)
プロップチェーンは、ブロックチェーンベースの不動産トークン投資市場であり、世界の不動産市場に投資するためのチャネルと、さまざまな性質、規模、評価のツールをユーザーに提供します。プロップチェーンは、不動産投資家が従来の市場で遭遇する問題の多くを解決し、常に新しい物件を調達し、デューデリジェンスを経てトークンをリストすることで、プラットフォーム上の投資オプションが決して不足しないようにします。持続可能性。
プロップチェーンを使用すると、投資家は最低 1,000 ユーロの投資基準値で投資できます。すべての物件はPropchainの物件管理チームによって管理されており、投資家は物件から家賃を徴収するだけで済みます。
ガリレオ議定書
GalileoプロトコルはRWAをNFTにトークン化するプラットフォームであり、NFTはマルチチェーン転送をサポートしています。現在、このプラットフォームは主に高級品のトークン化サービスを提供しています。
ロード
LODE は、金と銀に焦点を当てたトークン化された市場で、投資家が迅速に投資、取引、送金できるように、銀を表すトークン $AGX と金を表すトークン $AUX を作成しました。金と銀は、LODE の物理保管庫に 100% 物理的に保管されています。
プロジェクト79
Project 79 は、金、鉱山、貴金属倉庫、貴金属精製所、土地所有権に焦点を当てたトークン化された取引市場です。
ホームベース
Homebase は不動産のトークン化プラットフォームです。 Homebase を通じて、ユーザーはわずか 100 ドルで賃貸住宅不動産に投資できます。
用語
Lingo はホテル不動産のトークン化プラットフォームであり、トークン所有者は収入を得ることができるだけでなく、保有期間に応じて世界中のホテルに無料で宿泊することができます。
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リスク警告:
中央銀行等が発表した「仮想通貨取引における投機リスクのさらなる防止と対応に関する通知」によれば、本記事の内容は情報共有のみを目的としており、読者のビジネスや投資行動を推奨・推奨するものではありません。地域の法律と規制を厳格に遵守し、違法な金融行為に関与しないことが求められます。