本日、Binance が米国司法省 (DOJ)、商品先物取引委員会 (CFTC)、外国資産管理局 (OFAC)、および金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) と合意に達したことをお知らせいたします。歴史的登録、遵守および制裁問題に関するこれら当局の調査に関して。この契約は、コンプライアンス違反に対する当社の責任を認め、バイナンスが学びと教訓に満ちた困難だが変革の章のページをめくることを可能にします。私たちのコミットメントで具体化された計画されたコンプライアンスとガバナンスの改善の一環として、私たちはバイナンスの将来に対する楽観主義とビジョン、そして仮想通貨業界の有望な見通しを明らかにし始めることができます。私たちは、バイナンスが今後50年間のビジネスの基盤を築きながら、このエピソードを経てさらに強くなると確信しています。

Binance は完璧な取引所ではありませんが、小規模なスタートアップとして設立されて以来、ユーザーの保護に努め、セキュリティとコンプライアンスへの投資に多大な努力を払ってきました。しかし、バイナンスは設立当初、企業としてのコンプライアンス管理を導入しておくべきであったにもかかわらず、そのような管理を導入していませんでした。バイナンスは、まだ規制の初期段階にある新しく進化する業界で、世界的に非常に速いペースで成長し、その過程でいくつかの賢明でない決定を下しました。現在、バイナンスはこの過去の章の責任を負います。

過去 2 年間、私たちは組織の再構築とシステムのアップグレードに熱心に取り組んできました。当社は、伝統的な最大手の金融機関から大手テクノロジー企業、法律執行部門や大企業に至るまで、深いコンプライアンス経験と優れた経歴を持つ新しいリーダーシップを確立しました。このプロセスを通じて、私たちはユーザーにとってより強力で安全なプラットフォームになりました。

同様に重要なことは、当社はユーザーの安全とセキュリティという中核的価値観を決して揺るがなかったということです。当社は保管者としての責任を非常に真剣に受け止めており、各ユーザー資産*に対して 1:1 の補償範囲を維持しています*。つまり、ユーザーはいつでもプラットフォームから資産の 100% を引き出すことができます。

アメリカの代理店との協定は以下のとおりであることに注意してください。

• Binance がユーザー資金を流用したと主張または示唆するものではなく、

• バイナンスが市場操作に参加したと主張または示唆するものではありません。

私たちのグローバルリーダーチームは、Binance を長期的な成長に向けて位置付けています。私たちのビジネスは、ユーザーを保護し、今後数十年にわたるプラットフォームを構築することに重点を置いています。この集中力と経験により、当社は今後 5 年間だけでなく、今後 50 年間、あるいはそれ以上にわたってユーザーに代わって業務を継続できるさらなる回復力を得ることができます。当社の前 CEO は引き続き Binance の大株主であり、当社の事業の歴史的分野に関する相談に利用できるリソースです。

今後 50 年間に向けての姿勢を定めるということは、業界の現在の課題を理解し、特にコンプライアンス、セキュリティ、法執行機関との協力、ユーザーへの透明性の分野で、それらに対応するための最先端の基準の開発に取り組むことを意味します。

これらのアップデートと世界的な規制当局との協力のおかげで、バイナンスは現在、過去よりもはるかに強力な企業となっています。私たちは、仮想通貨ユーザーをサポートするために業界全体に当てはまる貴重な教訓を学びました。当社は、厳しい市場環境と劣悪な業界経営の中で業界の信頼を再構築するには、コンプライアンスと並んで透明性が不可欠であることを認識しています。当社は過去から学び、業界のどの企業よりもコンプライアンス、セキュリティ、透明性に関して最も重要な投資を行っていることを誇りに思っています。

方向転換

バイナンスの元地域市場グローバル責任者であるリチャード・テン氏が直ちにCZ氏の後任としてCEOに就任します。リチャードは非常に熟練した経営者であり、30 年以上の金融サービスと規制の経験を持ち、同社を次の成長期に導くことになります。 Binance に入社する前は、リチャードはアブダビ グローバル マーケットの金融サービス規制当局のマネージング ディレクター、シンガポール取引所 (SGX) の規制ディレクター、シンガポール金融管理局の企業財務ディレクターを務めていました。

コンプライアンスとセキュリティ

Binance は、組織とチームの再構築、システムの更新、コンプライアンスの新しい業界標準の設定に体系的に取り組んできました。たとえば、社内のマネーロンダリング対策 (「AML」) の検出および分析機能を更新および拡張しました。 Binance のマネーロンダリング対策コンプライアンスは現在業界標準となっており、Binance は全体的なマネーロンダリング対策ポリシーの改善を続けています。バイナンスは、サイバー犯罪、金融犯罪、テロと戦う法執行機関を支援する上でも主導的な役割を果たしています。

Binance は、すべてのユーザーに必須の KYC 手順を義務付けた米国外の最初の取引所の 1 つです。現在、潜在的なユーザー（米国国民であることはできません）は有効な身分証明書を提示し、「自撮り」写真を提示する必要があります。Binance は世界中の信頼できるプロバイダーの協力を得て、その写真を ID と照合します。バイナンスはまた、犯罪歴、テロとの関係、政治的暴露者（「PEP」）リストや制裁監視リストへの掲載などを特定するために、World-Checkを介した検索も実施している。 Binance はまた、取引中および取引後に監視ツールを使用して、不審な取引を検出して停止します。近年、Binance はコンプライアンス プログラムを改善するために多大なリソースを投資してきました。現在、バイナンスは、法律や規制当局の執行経験を持つ60人以上のスタッフとマネーロンダリング対策の認定スペシャリストを含むプロのコンプライアンス認定資格を持つ200人以上の個人を含む、数百人のコンプライアンスチームを監督する深いコンプライアンス経験を持つ新しいリーダーを迎えています。 Binance では、中核となるコンプライアンス チームに加えて、会社のコンプライアンス プログラムの開発と実行をサポートする数百名の専門業務、製品、テクノロジーの従業員を雇用しています。

バイナンスは制裁遵守を真剣に受け止めており、組織が世界的な制裁ルールを熱心に遵守していることを保証する責任を負う自律的なチームを擁しています。バイナンスはまた、制裁を遵守するために多大なリソースと努力を費やしてきました。現在、バイナンスは、KYC や IP アドレスのブロックに加え、高度なサードパーティ ツールを使用して、オンチェーン制裁関連取引の監視やリアルタイム フィルタリングなど、米国などの国の制裁法に関連する管理と制限を自主的に実施しています。 。

法執行機関への協力

バイナンスはまた、法執行機関や当局者と定期的に協力する複数のチームを雇用しており、メンバーの数は合計で 70 名を超えています。バイナンスは、米国を含む世界各国の国家安全保障問題を積極的に発見し、法執行機関を支援してきました。さらに、2023 年 1 月 1 日から 11 月 13 日までに、バイナンスは 52,700 件を超える法執行機関のリクエストを処理し、そのシステムを通じて世界中の 12,699 人の登録法執行官にサービスを提供しました。これは、Binance チームが 2022 年に処理した 50,000 件を超えるリクエストに追加されるものです。

バイナンスは法執行機関と積極的に知識を共有しています。 2022 年、バイナンスは世界中でサイバー犯罪と金融犯罪との戦いに関する 70 以上の法執行機関向けトレーニング ワークショップを企画し、参加しました。これらの取り組みを踏まえ、バイナンスは2022年9月、法執行機関が金融犯罪やサイバー犯罪を発見し、これと闘うのを支援する世界的な訓練プログラムの設立を発表した。

2023 年、当社の専任の法執行トレーニング チームは、捜査チームの支援を受けて、120 件のオンサイトまたはオンラインのトレーニング コースとワークショップを実施し、警察コミュニティから常に非常に肯定的な反応を得ました。

バイナンスは、世界中の違法金融活動との戦いにおいて、最も重要な世界的な法執行パートナーの 1 つとなることを嬉しく思います。

透明性への取り組み

バイナンスは顧客の資産を慎重に保護しています。ユーザーは、いつでもプラットフォームから資産の 100% を引き出すことができます。透明性への取り組みの一環として、バイナンスはホットウォレットとコールドウォレットのアドレスを共有するとともに、マークルツリー内のBトークンの準備証明と担保証明を公開しました。

バイナンスはまた、クロス/分離証拠金がゼロ未満の場合、またはユーザーが債務を返済できない場合にユーザーを損失から保護する証拠金保険基金など、ユーザー向けのセキュリティ対策を導入しています。 Binance は、極端な場合にユーザーを保護するために、Secure Asset Fund for Users (「SAFU」) として知られる安全な資金を備えた最初の暗号通貨取引所の 1 つです。バイナンスは、このSAFUファンド向けのウォレットアドレスを公開しました。

Binance は、ユーザーが自分自身を守り、暗号通貨エコシステムをよりよく理解できるように、セキュリティ対策と教育的取り組みを組み合わせています。すべての人のための暗号通貨教育を推進する取り組みの一環として、バイナンスは 430 以上の記事、語彙、詳細な暗号通貨コースをバイナンス アカデミーで 30 か国語で公開しています。 25 か国の 70 以上の大学と協力して、暗号通貨と Web3 に関する知識を提供しています。また、地元のパートナーと協力して、ユーザーが詐欺を特定して回避できるようにするための詐欺対策キャンペーンを開始しました。

暗号通貨の未来

私たちは、暗号通貨業界とバイナンスには明るい未来があると信じています。

私たちは、個人がブロックチェーンテクノロジーの力を活用して世界中の家族、コミュニティ、経済にチャンスをもたらすことを可能にするコミュニティとエコシステムを構築しており、これらのテクノロジーの力の変革をより多くの人が経験できるようにすることに尽力しています。世界中の人の数。

*注意: Earn アカウントで保持されている資産は、投資されたものとは異なるトークンによって担保される場合がありますが、これは 1:1 の比率で償還を履行する Binance の能力に影響を与えるものではありません。