TL;DR
ピアツーピア（P2P）取引は仮想通貨トレーダーの間で人気が高まっていますが、他の種類の取引と同様に潜在的なリスクが伴います。これらのリスクを認識することで、トレーダーは潜在的な損失から身を守り、プロセスをより深く理解できるようになります。彼らが講じることができる予防策は数多くあります。これらが何であるか、いつどのように適用するかについては、以下をお読みください。
導入
ピアツーピア (P2P) 暗号通貨取引には、サードパーティの仲介者を必要とせずにデジタル通貨の売買が伴います。 P2P 取引では、買い手と売り手が価格を設定し、取引パートナーを選択し、いつ取引するかを決定できます。また、勤勉で経験豊富なトレーダーが、自分のニーズに合った有利な取引条件を探して利用することも可能になります。
暗号通貨P2Pマーケットプレイスは、個々のユーザー間で暗号通貨を直接交換することを可能にします。中央機関や第三者の仲介者がいないため、ユーザーは資金をより細かく管理でき、取引中に自分の身元を保護することができます。
これらの利点があるにもかかわらず、P2P 取引にはリスクも伴います。ユーザーは、取引を始める前にそのリスクを十分に認識しておく必要があります。トレーダーが直面する一般的なリスクには、偽の支払い証明、チャージバック詐欺、誤った送金、中間者攻撃、三角測量詐欺、フィッシングなどがあります。
P2P取引は安全ですか?
あらゆるタイプの取引と同様に、P2P 取引にもそれなりのリスクがあり、そのリスクは取引所とその安全対策によって異なります。古い取引所は盗難や詐欺のリスクが高かったのですが、新しい P2P 取引プラットフォームの多くはセキュリティ対策を大幅に改善しています。
たとえば、今日の主要な P2P 取引所では通常、ユーザーの安全を守るために、エスクロー サービス、定期的なセキュリティ更新、厳格な本人確認プロセス (その他の対策も含む) が採用されています。
ただし、適切な安全対策を講じていても、すべての取引活動にはリスクが伴います。P2P 取引も例外ではありません。
よくある P2P 詐欺にはどのようなものがありますか?
偽の支払い証明またはSMS
詐欺師は領収書をデジタル的に改ざんして、支払いを送金したと信じ込ませ、暗号資産を送金するよう騙し取ろうとします。一例を挙げると、SMS 詐欺では、犯罪者がテキスト メッセージを偽造して被害者に支払いを受け取ったことを通知します。
この詐欺を回避する方法: 販売者は、支払いがすでにウォレットまたは銀行口座にあるかどうかを確認した後でのみ、取引を承認する必要があります。
チャージバック詐欺
悪質な人物は、選択した支払いプラットフォームのチャージバック機能を使用して、資産を受け取った後に支払いを取り消す可能性があります。多くの場合、第三者のアカウントを介して支払いを試みます。小切手やオンライン ウォレットなどの一部の支払い方法では、チャージバックのリクエストが簡単に行えます。
この詐欺を回避する方法: 第三者のアカウントからの支払いを受け入れないでください。そのようなことが起こった場合は、プラットフォームに異議を申し立て、購入者のアカウントへの払い戻しを開始してください。
間違った転送
チャージバック詐欺と同様に、詐欺師は銀行に連絡して誤った取引を報告し、取り消しを要求することで、あなたの資産を盗もうとする可能性があります。詐欺師の中には、暗号通貨の販売は違法であると警告するなど、脅迫戦術を使って事件を報告しないように圧力をかけてくる人もいます。
この詐欺を回避する方法: 脅迫戦術に怯まないでください。犯罪者とのやり取りや取引の証拠（スクリーンショットなど）を体系的に収集します。
中間者攻撃
中間者攻撃では、悪意のある人物がユーザーとアプリケーション、組織、または別の個人の間に割り込んで、相手方に代わって通信し、資産や秘密鍵などの機密情報を盗みます。中間者攻撃の主な 3 つのカテゴリには、恋愛詐欺、投資詐欺、電子商取引詐欺があります。
恋愛詐欺。このシナリオでは、詐欺師は被害者とオンラインで関係を築いているふりをします。被害者の信頼を得たら、金銭問題で助けてもらうように仕向け、現金や仮想通貨を送らせたり、秘密鍵などの機密情報を共有させたりしますが、悪意のある目的が達成されると、すべての連絡を断ち切ります。
投資詐欺。投資詐欺では、犯罪者が被害者に近づき、特定の企業に投資するよう説得します。詐欺師は被害者と投資機会の間に立ち、「投資」を装ってユーザーの資金を好きな場所に誘導します。
電子商取引詐欺。電子商取引詐欺では、詐欺師がオンライン販売業者を装い、魅力的な商品を割引価格で販売します。詐欺師は被害者に暗号通貨でウォレットに支払いをするように要求し、支払いが完了すると、約束した商品を提供せずに姿を消します。
この詐欺を回避する方法: いかなるソーシャル ネットワーキング プラットフォーム上の取引リクエストにも応答しないでください。取引前および取引中は、相手方とのコミュニケーションを公式プラットフォームに限定してください。
三角測量詐欺
三角測量詐欺または三角詐欺では、2 人の悪質な行為者がほぼ同時に同じ販売者から 2 つの注文を受け取り、最終的に販売者を混乱させて、支払われた金額よりも多くの暗号通貨をリリースさせます。
たとえば、購入者 A は 5,000 BUSD 相当の暗号通貨の注文 (注文 A) を受け取り、購入者 B は 6,000 BUSD 相当の注文 (注文 B) を受け取ります。
次に、購入者 B は 5,000 BUSD を販売者に送金し、購入者 A は注文 A を支払済みとしてマークします。次に、販売者は購入者 A に暗号資産をリリースし、5,000 BUSD の注文 A を完了します。購入者 B は、さらに 1,000 BUSD を販売者に送金し、購入者 A から受け取った 5,000 BUSD と 1,000 BUSD の支払い証明を提供し、販売者に注文 B に基づいてデジタル資産をリリースするよう強制します。
騒ぎが収まると、売り手は 5,000 + 6,000 = 11,000 BUSD 相当の暗号通貨をリリースしたが、支払われたのは 6,000 BUSD だけであることが判明しました。
この詐欺を回避する方法: 常に銀行口座またはウォレットをチェックして、保留中のすべての P2P 取引の全額を受け取ったことを確認してください。
フィッシング
フィッシングは、詐欺師が偽のプロフィールを使用してユーザーを騙し、資産や情報を送信させる悪質な攻撃の一種です。たとえば、悪意のある人物が P2P プラットフォームのカスタマー サービス担当者になりすまして、個人情報や暗号通貨アカウントにアクセスする可能性があります。
この詐欺を回避する方法: 詐欺師の中には、メールやテキスト メッセージでアカウントに関する偽のセキュリティ警告を送信する者もいます。メッセージを確認する際は、ソースを確認する前に不明なリンクをクリックしないでください。また、公式の P2P 取引所からのみサポートを受けるようにしてください。
リスクを特定する方法
取引前
P2P 広告プロフィールをチェックしてください。取引を始める前に、潜在的な取引候補者をスクリーニングしてください。P2P プロフィールを見る際に注意すべき点は次のとおりです。
取引数: 数が少ないことは必ずしも悪いわけではありませんが、完了した取引の数が多いことは、信頼できる P2P パーティの兆候である可能性があります。
完了率: 80% を下回る場合は、トレーダーが取引を中止する習慣があることを示している可能性があるため、再検討してください。
販売者またはユーザーのフィードバック: 肯定的なコメントが非常に少ない、または否定的なコメントが多い場合は、取引リスクが高いことを示している可能性があります。
広告を注意深くチェックしてください。各 P2P 広告を評価して、それがあなたのニーズと目標を満たしているかどうかを判断してください。価格、数量、受け入れられる支払い方法、制限 (取引制限など)、その他の利用規約を考慮してください。たとえば、P2P 価格と他の取引プラットフォームの市場価格の差が大きすぎる場合は疑わしいです。
取引する場合
P2P 購入者とやり取りするときは注意してください。危険信号には次のようなものがあります:
購入者があなたに暗号通貨を解放するよう迫っています。
購入者は不必要な情報を要求します。
購入者が応答しなくなる。
購入者があなたに融資を求めています。
購入者が注文時に合意した金額よりも少ない金額を支払うこと。
購入者が注文時に合意した金額を超えて支払うこと。
P2P プラットフォーム外での通信を求める購入者。
購入者が第三者を通じて支払いを要求します。
P2P 販売者とやり取りするときは注意してください。危険信号には次のようなものがあります:
すでに支払いを済ませた後に、販売者が注文のキャンセルを求めてくる。
売り手がP2Pプラットフォーム外でのコミュニケーションを求めています。
売り手がP2Pプラットフォーム外での取引を求めています。
売り手が追加の手数料の支払いを要求しています。
取引後
P2P 購入者とやり取りする場合、次のような危険信号があります。
支払った資産をまだ受け取っていません。
購入者から不渡り小切手を受け取る。
購入者から支払いを受けた後、銀行口座がブロックされます。
購入者が暗号通貨を送金した後、銀行を通じてチャージバックを開始する。
詐欺から身を守るための一般的なヒント
評判の良いプラットフォームで取引する
ユーザーに強力な安全機能を提供する主要な P2P プラットフォームを選択してください。一般的な機能は次のとおりです。
リスク管理機能。購入または販売前に特定の要件を強制するプラットフォームは、非アクティブ、信頼性の低い、または低品質の広告を削減するのに役立ちます。さらに良いのは、ユーザーを信頼できるトレーダーと検証済みの販売者とのみマッチングする高度な注文マッチング ロジックと、疑わしいアクティビティを監視するリスク管理アルゴリズムがあることです。
一部のアルゴリズムは、潜在的な悪質な行為者の取引活動を制限するように最適化されています。さらに、出金制限や遅延は、ユーザーの資金を保護するのに役立ちます。
顧客確認 (KYC) プロトコル。KYC プロトコルを備えた P2P プラットフォームは、ユーザーの本人確認を実施することで、初心者が信頼できる取引相手を見つけるのに役立ちます。これにより、初心者は、実績があり、信頼できる資金源を持つ検証済みの販売者と取引を行うことができます。
エスクロー サービス。エスクロー サービスは、買い手と売り手が商品や資産を交換するための安全な方法を提供します。信頼できる第三者 (通常は P2P プラットフォーム) が取引当事者間の資金交換を処理し、安全性と公正な取引を維持します。
カスタマー サポート。P2P 取引は通常仲介者なしで機能しますが、ユーザーが取引で問題に直面した場合は、P2P プラットフォームのカスタマー サポート チームが介入できます。
自動支払い。新しい自動支払い方法により、P2P プラットフォームは、手動介入なしでエスクローに保管されている暗号資産のリリースを自動的に処理できます。購入者は新しく購入した資産を即座に受け取ることができ、販売者は各注文の支払いを確認したり、資産を手動でリリースしたりする必要がありません。
ブロック機能。ブロック機能を使用すると、疑わしいユーザーをブロックできます。誰かと不快な経験をした場合、そのユーザーをブロックして、二度と取引できないようにすることができます。
プラットフォーム上でのみコミュニケーションする
疑わしいウェブサイトで取引相手と連絡を取ることは避け、あまりにも良すぎる価格には注意してください。また、外部のチャネルを使用して通信すると、詐欺師があなたに対して虚偽の異議を申し立て、取引が行われたことを否定しやすくなります。
取引を再確認する
相手と取引をするときは、相手からのすべての情報を確認することを忘れないでください。すべての領収書と取引を精査し、デジタル的に変更されていないことを確認してください。偽の支払い証明を識別するためのヒントをいくつか紹介します。
重なり合うテキスト
異なる色
異なるタイポグラフィ
サイズの違い
無料のオンライン画像フォレンジック ツールを使用することもできます。「偽画像検出器」または「改ざん画像フォレンジック ツール」を検索して、どのようなツールが利用できるかを確認してください。
スクリーンショットを撮る
異議申し立てが必要になった場合に備えて、通信と取引の証拠をすべて記録しておいてください。
ターゲット広告を掲載する
暗号ネットワークを確立している場合は、取引したい相手にのみ広告が届くようにしてください。広告を非表示にして、特定の相手とのみ共有します。これは、知り合いや信頼している人や、以前にうまく取引したことがあるユーザーなどです。大規模な取引をしたい場合にも、広告を非表示にすると便利です。
疑わしい相手をブロックする
最適ではない取引を行ったユーザーを積極的にブロックして、取引体験を妨げる可能性のある詐欺やその他の行為から身を守ります。
異議を申し立てる
問題が発生した場合は、カスタマー サポートに問い合わせて異議申し立てを行ってください。カスタマー サポートがより適切なサポートを提供できるよう、取引に関するすべての関連証拠を提供することを忘れないでください。
結論
資産を保護するには、P2P 取引に伴う潜在的なリスクに常に注意を払うことが不可欠です。これには、契約の条件を理解し、危険信号に注意し、強力な安全機能を備えたプラットフォームを使用することが含まれます。
P2P 取引を行う際には注意が必要です。懸念事項がある場合はカスタマー サポートにお問い合わせください。注意を払い、必要な予防措置を講じることで、P2P 取引のメリットを十分に享受できます。
参考文献
ピアツーピア取引とは何ですか？また、どのように使用されますか？
ピアツーピアネットワークの説明 | Binance アカデミー
暗号通貨に投資する際に独自の調査（DYOR）を行う理由と方法
5つのリスク管理戦略
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