1. カードが凍結される原因と影響

2. 凍結の基本的な状況

3. 凍った後の対処法

4. 未凍結案件の共有

1. カードが凍結される原因と影響

2020年、オンラインギャンブルや通信詐欺などのサイバー犯罪と闘い、犯罪者による資金洗浄の手段を排除するために、州は「ネットワーク浄化作戦」とそれに続く「カード切断作戦」を開始し、購入を取り締まった。テレホンカードやキャッシュカードの販売、貸与、その他の違法・犯罪行為。一時、多くのネチズンや検索プラットフォームに「キャッシュカードが凍結？」「キャッシュカードが半年凍結？」 「別の場所で警察に凍結されたの？」「オンラインギャンブルのためにキャッシュカードを凍結されたプレイヤーだけが罰金を科せられる。捕まったの？」「なぜ私の精液が取引所で凍結されたのですか？」などの多くのメッセージが、多くの凍り付いたネチズンを驚かせた。 . 彼らはこの状況に対処する方法を知りませんか？不安を感じたり、睡眠や食事が困難になったりします。ブロックチェーン仮想通貨の自然な特性は、犯罪者によってマネーロンダリングの重要な方法としても利用されており、これが間接的に通貨サークルをオンラインギャンブルに次いで最も大きな打撃を受けている分野にしている。まだ厳しいです。多くのオンライン ギャンブラーは、カードが凍結されて以来、オンライン ギャンブルを完全にやめています。これは、オンラインのクリーンアップとカード破壊行為の正しさに疑問の余地がなく、多くの一般人の正当な資産が保護されていることを示しています。

2. 凍結の基本的な状況

キャッシュカードの凍結は大きく分けて3日間と6か月の2つに分けられます。 3日以内であれば、48時間でも12時間でも3日としてカウントされますので、3日以内は何もする必要がないと銀行から明確に伝えられていますので、安心して待っていただけます。各銀行のブロック解除時刻は異なります。例えば、中国建設銀行は、通常、12日のブロック解除時刻が13日の予想より1日遅れると通知しました。また、中国農業銀行もあります。ブロック解除時刻は、ブロック解除日の22時30分以降にブロックが解除されますが、一々例を示していない銀行も多く、対応する時間を待つだけです。

3日間凍結されると、更新されるかどうかという別のことが心配になりますが、最も簡単な方法は、銀行からブロック解除日を通知された日に、ブロック解除日を尋ねることです。ブロック解除時間は変更されていない、つまり延長されていないので、そのまま待ってください。たとえば、キャッシュカードが4日に凍結され、6日に凍結が解除されると銀行に連絡した場合、現時点で凍結が更新されるのが心配な場合は、日中に銀行に行ってください。 6日にブロック解除時間を尋ねるか、6日の早朝にカスタマーサービスに電話してください。銀行からの返信はまだ6日です。つまり、凍結は延長されておらず、静かに待つだけです。

初めて銀行に行ったときに「3日かかる」と言われ、3日後にまた銀行に行ったら別の警察官に凍結されたという事態も発生しており、複数の警察官が対応している状況です。あなたのお金のいくつかが検査されたため、警察官が凍結します。 、または複数の警察官によって多額のお金が凍結されています。複数の警察官による凍結解除は、1 人の警察官による凍結解除よりも面倒です。各警察官があなたのためにブロックを解除する必要があります。警察官が突然6ヶ月間凍結してくれたら、あなたは6ヶ月間の凍結方法については後ほどお読みください。これは 3 日間の凍結グループに関するものです。実際、3 日間の凍結は精神的な苦痛、不安、無力感のようなものです。それを初めて経験した人には誰でも起こります。私はあるファンドに遭遇しました。十数か所から盗まれました。警察はそれらをすべて同時に凍結しました。彼らが何をしていたのか本当にわかりません...

3日と6か月という2つの時点に加えて、さらに不明確な時点もあります。銀行に聞いてみると、銀行は「時間がない」と言いました。システムには時間が表示されません。特定の公安または司法部門によって凍結されています。通常、このグループの約 80% は 3 日以内にブロックが解除されます. 私が連絡したデータによると、ロックダウンが 3 日間解除されなかったらどうなりますか? 「ただ待ち続けてください。1週間以上待っても封鎖が解除されない場合、それを疑う必要はありません。基本的には6か月のグループであると結論付けることができます。なぜ1週間待つのですか？」これには、銀行のブロックが解除されるまでの時間が関係します。一部の銀行は 1 ～ 2 日遅れます。システムの遅延が発生する可能性もありますが、1 週間以上ブロックが解除されない場合、基本的には 6 か月です。

まず、6 か月間凍結されたすべての友人に明確にしておいていただきたいのは、資金の急速な入出金、1 つの入出金、複数の入出金などにより、銀行がシステム リスク制御を発動する可能性があるということです。非偽造または緊急停止を引き起こす。支払って 3 日間待ちますが、公安が凍結するのは、あなたのアカウントが取引所の C2C 取引相手からブラックマネーを受け取っている、または受け取ったことが原因であるはずです。公安が理由なくカードを凍結することはありません。警察に通報した被害者でなければならない 公安の遺言 カードは資金の流れに応じて凍結され、場合によっては数千枚、数万枚のカードが凍結されることも普通である。

6 か月間凍結された人は皆、半年後の状況がどうなるかを知りたがっています。期間は延長されるのでしょうか、それとも自動的にブロックが解除されるのでしょうか?ここでは誰も正確に答えられません。レベルが多すぎます。重要なポイント、および関連する要素が多すぎます。場所が異なれば、ケースマネージャーが異なり、受け取った資金のロット数などが、カードの方向に影響します。処理方法が異なれば、結果も異なります。実際、カードが作成された後の運要素は、冷凍も非常に重要です。

3. 凍った後の対処法

凍結された後、多くの通貨友達が私に、凍結を解除するために冷凍室に行くべきかどうか尋ねます。なぜなら、多くの人が過去に拘留されて通常の生活に影響を与えることを恐れているからです。私の考えは、「明確な良心があれば行くべきであり、良心の呵責がある場合も行くべきである。最善の策は、自白して警察に寛大を求め、積極的に警察に連絡して対処することである。」それは呪いではなく祝福であり、それを避けることはできませんし、避けても問題は解決しません。

通常の状況では、メモを取り、自分の状況を正直に説明し、家に帰って知らせを待つのが普通です。私が知っている人は誰一人、拘束されたとは言っていません。結局のところ、凍結されたグループが多すぎるのです。私の理解はその一部でしかありません。私が知っているデータを書き留めることしかできません。召喚された人はほとんどいません!たとえば、少し前に、WeiboブロガーのQing Tian氏がThawに行き、37日間拘留されました。彼はバルクビジネスを盲信する傾向があり、あるバルクビジネスに騙されました。具体的な状況はわかりません。その後全て、このような状況は少数派です 大口販売者と一般販売者の違い 100,000Uのデポジットと10,000Uのデポジットの違いです お金があれば申請できますが、必ずしもそうとは限りません多額の申請をすればOTCの本質が分かる、OTC業界は奥が深いとしか言​​いようがありません、長期にわたって安心・安全なUビジネスに出会えるのは運命でもあり、幸運でもあります。

凍結に気づいたら、できるだけ早く銀行のお客様相談室に電話して、状況、凍結時間、凍結単位、凍結単位の連絡先、凍結の理由などを聞きましょう。連絡先がない場合は、110番または114番に電話して、最寄りの公安機関の電話番号を確認してください。3日かかる場合はそのままお待ちください。通常、6か月間凍結された後、積極的に警察に連絡する必要があります。凍結担当者による状況の聞き取り、質問に対する誠実な回答、資料の作成：半年以上の取引、チェーン上の取引記録、取引プラットフォーム画面上のチャット記録、取引中に講じたKYC対策、取引内容の水平比較取引価格、取引相手との取引回数、個人所得証明書等カード内の情報 資金源等資料は速達で届けられ、あとは待つだけ。資料の提出後に凍結を解除できるもの、期限まで凍結を解除できるもの、期限後に延長できるものがあります。

カードの事件を処理する警察に連絡した後、一般的に 2 つの可能性があります。最初の方法では、ID カードと銀行取引明細書を持参する必要があります。これは、カードに対処する最も積極的な方法です。通常は、書面による照会を行います。 . あなたの具体的な状況と個人情報を提供してください。すべての件は 1 日で処理されます。 2 番目のオプションは、最近の疫病の影響で、銀行取引明細書を銀行口座に送るのが不便であるということです。もう 1 つのオプションは、この問題を地元の警察に転送することです。地元の警察が記録を完了した後、あなたの情報を次の宛先に渡します。警察は別の場所にいます。

自分から警察に連絡しなかったのに、警察から連絡があり、メモをとりに行くように強く求められた人もいましたが、行ってもいいですか？この質問に対する明確な答えはありませんが、凍結後にはさまざまな状況が起こるでしょう。過去には、その人物が数千マイル離れた場所に送られたり、直接拘留されたり、37 パックの荷物が手配されたりした可能性があります。以前は、謄本作成後に凍結が解除され、被害者への補償に必要な資金も凍結解除されていたが、さまざまな理由で凍結ができないのではないかと心配していた人もいたが、もしかしたら大丈夫かもしれない、とのことだった。期限が切れると凍結を解除するか凍結を更新するかのどちらかで、直接会いに行って凍結を渡そうとしない人もおり、オンラインでの逃亡者としてリストに掲載されたり、凍結され、自分から連絡を取ることもなく突然自宅から連れ去られた人もいます。繰り返しますが、凍結が異なれば、ケースマネージャーが異なれば、地域が異なれば、治療方法が異なれば、結果も異なります。銀行カードや携帯電話カードなどを売ったことが原因で、犯罪者に利用されて通信詐欺やマネーロンダリングに利用されてしまった場合には、警察が質問状を送るなどして率先して連絡をしてきた場合には、積極的に協力してください。情報提供を幇助した疑いがある場合 刑法に違反し、サイバー犯罪行為で投獄される場合は、できる限り対処し、善良な態度で罪を認め、刑罰を受け入れるよう努めてください。刑が軽くなる可能性があります。 , 懲戒処分などはありますが、投獄されることはありません. もちろん、自分自身が犯罪を犯した場合は、銀行開設や代理人としての容疑、スコアの実行、カードの販売などをしなければなりません警察は無料であるだけではないことを知ってください。実際、彼らはあなたのあらゆる取引を知っています。警察が率先してあなたに連絡してきた場合でも、あなたは積極的に協力し、状況を正直に説明する必要があります。

いくつか補足させていただきますが、どのような場合に行ってよいのか、どのような場合に行けないのかということですが、最も重要なのはお金です。 「そのお金があなたにとって重要かどうかは関係ありません。何百ドル、何千ドルも凍結している人もいます。別の場所の警察までの往復料金が高額になるかもしれません。払った経験には価値がありません。」キャッシュカードが凍結されると、お金が使えなくなること以外は滅多に起こらないので、銀行の信用情報や将来の仕事に前科が残らないかなどを心配する人もいます。私が知っている他にそのようなことが起こったことはほとんどありません。それは単純に銀行カードが凍結されるだけです。ただし、カードが凍結されただけでなく、詐欺防止センターの「2 枚のカード」懲戒担当者のリストに記載されている場合は、関連する刑事事件に関与しているかどうかをできるだけ早く関係部門に問い合わせる必要があります。通信詐欺に分類され、個人信用がブラックリストに掲載され、旅行等に影響を及ぼす不誠実な人物であるため、この点には注意が必要です。 ID カードがビジネスに対応できない場合、高額な消費が制限され、高速鉄道や飛行機に乗れなくなり、携帯電話番号やブロードバンドなどのすべての通信サービスを利用できなくなります。同時に、クレジット制度にも加入することになり、今後の住宅購入ローンやクレジットカードの処理に影響が生じ、他の事業者の関連サービスが受けられなくなる場合があります。

また、今後余計なトラブルを招かないよう、凍結が解除されたカードはすべて解除することをお勧めします。カードの使用は継続できますが、カードの以前の取引が追跡されている限り、はい、開始時間は 6 か月であり、銀行によって凍結されるリスクもあります。私はこれを多くの人に強調しました。多くの人が次のように感じています。面倒なので銀行に解約に行きたくない、後から追跡されるとさらに6ヶ月凍結される、ログアウトする機会がありません。

4. 未凍結案件の共有

(1) 凍結された友人は、以前、あるプラットフォームで 9 万元の精液を引き出していましたが、そのお金を使おうと待っているときに、引き出しカードとキャッシュ カードが凍結されていることに気づきました。グループの友人が私に対処方法を尋ねました。この状況はおそらく解決されました。取引所は9万元のC2C支払いを行いました。他の業者も実名で送金しました。価格もプラットフォームの通常価格でしたが、それは凍結されていました。交通銀行の顧客サービスの電話に電話して、凍結された情報を尋ねることができます。連絡先は山東省棗庄市からでした。真実を話してください。彼の状況を知った後、警察官はとても親切で、以前の金額はあると言いましたこの事件には10万元以上の被害があったが、その他の詳細については明らかにせず、捜査への協力を求めた。そのときになって初めて、顧客は、カードが凍結された原因は最後の9万元の支払いではなく、最後の10万元以上の支払いに問題があることに気づきました。依頼者はこれからそこへ行くところだったので、私の経験を踏まえて、感染症が深刻なので仕事上必要なので、先に資料を提示したいとのことで警察に連絡するよう提案したところ、思いがけず警察も了承してくれました。なぜ私がこれを提案したのですか? それは国民のためです 警察は電話でいくつかの情報を教えてくれます 非常に深刻な場合、警察は事件に関連する情報を一切提供しません 彼らは私と同じくらい賢いのです! ！冷凍した友人は私の提案通りに資料を用意し、警察に速達で送ってくれましたが、速達を受け取ってから3日後、冷凍した友人から解凍できたと嬉しそうに連絡が来ました。このスピードは本当に予想を超えていました。 。彼の 3 つのポイントを要約します。まず、彼は正規の大きなプラットフォームを通じて商品を販売し、実名で集金と支払いも行っています。第二に、運が良ければ、受け取った金額は以前のものと同じではないはずですが、これは経験に基づいた推測です。 3番目の最も重要な点は、良い警察官、実際に一般の人々のために実際的な活動をしている警察官に出会ったことです。Fengの友人の家族は本当に困っているので（彼の父親は肺がんであり、手術証明書、症例などが添付されています）資料に）、彼は警察官の助けを得ました。

(2) この凍結された友人のカードは中国農業銀行によって凍結されており、カードには数十元しか残っていなかったので、私にも相談の連絡をくれましたが、中国農業銀行は電話では何も情報が得られなかったので、 「彼はカウンターに行って確認しました。それは半年前のことであり、銀行は凍結部門に連絡していませんでした。この方法は、深セン経済調査局が通信詐欺に関与した資金であるはずの資金を凍結したことを示しているだけです。バイドゥは電話をかけました」警察は状況を説明した後、数千枚のカードが凍結されたとして名前、電話番号、キャッシュカード番号などを記録し、警察に連絡するよう求めた。友人のフォンに「これからどうするの？」と聞かれたので、お金があまりないと答えたので、思い切ってあなたに連絡しました。待ってください、だからゆっくり待ってくださいと言いました。その結果、私はその友人に連絡することはありませんでした。忘れてました半年後、凍結された友達から凍結更新の連絡が来ましたどうしたらいいですか?まだ連絡してないって言ったのに?答え: いいえ。 「お金がないんです。前にも連絡してましたよ。半年待ってください。誰かが3回連続で凍結と凍結更新をしていたので、誰もどうすることもできませんでした。」と言いました。

(3) この凍結された友人は、ある都市の銀行によって凍結されました（キャッシュカードに違いがあるのか​​と尋ねる人は、ここを読んでください。小さな銀行の警察もワンクリックでカードを凍結できます）。 「古いトリックには触れません。凍りついた友人との違い 彼はカードのお金が使われるのを待っていました。私は彼に記録を作るよう提案しました。友人のドンは、でこぼこした心で街に来るしかありませんでした。」 「彼は翌日早朝に玄関で待っていて、仕事が終わってから約1時間待ちました。私たちは小さな部屋に配置されました。彼の説明によると、そこは取調室ではありませんでした。私が調書を書き終えて出てきたのは正午近くでした」私が強調したのは、質問に正直に答えることと、署名する前に記録を明確に読むことだけでした。警察が言いたかったのは、被害者の資金が彼のカードに移されたということだった。被害者は年配の叔母で、何度も泣いていた。彼女がだまし取ったお金の凍結を解除したければ、まずお金を彼女に返せば、残りのお金は凍結が解除されるということだったドン友さんは「私は無実で、経済状況も良くないので不本意だった」と言い、警察はドン友さんによく考えてほしいと言い、その日の午後、ドン友さんは戻ってきた。友人のドンは、このカードには 30W 以上あるので、本当は 12W 払いたくない、だから 1W2W なら忘れてください、と言いました。 「有効期限が切れたらどうなるか様子を見ましょう」と言いましたが、半年後、凍結された友人からとても喜んで連絡があり、凍結が更新される前にすでにお金を引き出して口座を閉鎖していました。この友人のドンさんもとても幸運でした、おそらく警察は彼の前にそこにいた誰かを見つけたかもしれません、あるいは詐欺師を捕まえたかもしれません、など具体的な状況はわかりません。

フリーズするケースが多すぎますので、参考までに一般的なものをいくつか紹介します。また、フリーズした友達がソースからフリーズを制御し、フリーズ後の対処方法を理解できることを願っています。フリーズしない方が良いです。