フリーズカードガイド

多くの友人は、この分野についてもっと情報を広め、不必要な間違いを避けたいとの希望を表明した。

これが皆さんのお役に立てば幸いです。

目次：

1. カードが凍結される原因と影響

2. 凍結の基本的な状況

3. 凍った後の対処法

4. 未凍結案件の共有

----------私が境界線です--------------

1. カードが凍結される原因と結果。

2020年、オンラインギャンブルや通信詐欺などのサイバー犯罪と闘い、犯罪者による資金洗浄の手段を排除するために、州は「ネットワーク浄化作戦」とそれに続く「カード切断作戦」を開始し、購入を取り締まった。テレホンカードやキャッシュカードの販売、貸与、その他の違法・犯罪行為。一時、多くのネチズンや検索プラットフォームに「キャッシュカードが凍結？」「キャッシュカードが半年凍結？」 「別の場所で警察に凍結されたの？」「オンラインギャンブルのためにキャッシュカードを凍結されたプレイヤーだけが罰金を科せられる。捕まったの？」「なぜ私の精液が取引所で凍結されたのですか？」などの多くのメッセージが、多くの凍り付いたネチズンを驚かせた。 . 彼らはこの状況に対処する方法を知りませんか？不安を感じたり、睡眠や食事が困難になったりします。ブロックチェーン仮想通貨の自然な特性は、犯罪者によってマネーロンダリングの重要な方法としても利用されており、これが間接的に通貨サークルをオンラインギャンブルに次いで最も大きな打撃を受けている分野にしている。まだ厳しいです。多くのオンライン ギャンブラーは、カードが凍結されて以来、オンライン ギャンブルを完全にやめています。これは、オンラインのクリーンアップとカード破壊行為の正しさに疑問の余地がなく、多くの一般人の正当な資産が保護されていることを示しています。

2. 凍結の基本的な状況

キャッシュカードの凍結には大きく分けて3日間（支払い緊急停止）と6か月以内であれば、48時間利用でも12時間利用でも3ヶ月以内としてカウントされます。銀行が 3 日以内にブロックを解除できると明確に通知した場合は、何もする必要はありません。たとえば、中国建設銀行の場合、ブロックが解除されるまでの時間は異なります。 、銀行は封鎖が12日に解除されると通知しましたが、実際の封鎖解除時間は予想より13日遅く、中国農業銀行もあり、封鎖は12日に解除されます。ブロック解除当日の対応する解除時間は22:30です。一件一例を提示していない銀行も多くあります。対応する時間を待つだけで済みます。

3日間凍結されると、更新されるかどうかという別の問題が心配になりますが、最も簡単な方法は、銀行からブロック解除日が通知された日に、ブロック解除日を尋ねることです。ブロック解除時間は変更されていません。つまり、延長されることはありませんので、そのまま待ってください。たとえば、キャッシュカードが4日に凍結され、6日に凍結が解除されると銀行に連絡した場合、現時点で凍結が更新されるのが心配な場合は、日中に銀行に行ってください。 6日の早朝にロック解除時間を尋ねるか、カスタマーサービスに電話してください。銀行からの返信はまだ6日です。つまり、凍結は延長されていないので、静かに待ってください。

初めて銀行に行ったときに「3日かかる」と言われ、3日後にまた銀行に行ったら別の警察官に凍結されたという状況もあります。複数の警察官がお金を凍結したり、複数の警察官が凍結を解除したりする場合、各警察官が凍結を解除する必要があります。警察官が突然6ヶ月間凍結してくれたら、あなたは6ヶ月間の凍結方法については後ほどお読みください。これは 3 日間の凍結グループに関するものですが、実際、3 日間の凍結は、初めて資金が盗まれた人には誰でも起こります。警察は十数か所から一斉に彼らを凍結させた。彼らが何をしていたのか全く分からない。

3日と6か月という2つの時点に加えて、さらに不明確な時点もあります。銀行に問い合わせると、システムには時間が表示されないため、通常、このグループの約 80% は 3 日以内にブロックされます。私が連絡したデータによると、ロックダウンが 3 日間解除されなかった場合はどうなりますか? 1 週間以上待っても封鎖が解除されない場合は、基本的に 6 か月のグループであると結論付ける必要はありません。これには、銀行によっては 1 ～ 2 日遅れる場合がありますが、1 週間以上ブロックが解除されない場合は、基本的に 6 か月かかります。​

まず、6 か月間凍結された友人全員に、資金の急速な入金と流出、1 つの入金と複数の流出、複数の入金と 1 つの流出などにより、銀行がシステム リスク制御を発動する可能性があることを明確にしておく必要があります。偽造でない場合、または緊急停止が発生する場合は、支払いをして 3 日間待ちますが、公安が理由なくカードを凍結することはありません。警察に通報した被害者でなければなりません。場合によっては、数千枚または数万枚のカードが凍結されることもあります。

6 か月間凍結された人は、半年後に状況がどのようになるのかを知りたがりますか? それとも自動的にブロックが解除されるのでしょうか? レベルが多すぎます。さまざまな場所、さまざまなケースマネージャー、受け取った資金の量などが、カードの方向性に影響を与えます。実際、処理方法が異なれば、結果も異なります。冷凍も非常に重要です。

3. 凍った後の対処法

凍結された後、多くの通貨友達が私に、凍結を解除するために冷凍室に行くべきかどうか尋ねます。なぜなら、多くの人が過去に拘留されて通常の生活に影響を与えることを恐れているからです。私の考えは、明確な良心があれば行くべきであり、罪の意識がある場合は行くべきであるということです。自白して警察に寛大さを求め、積極的に警察に連絡して対処することです。それは呪いではなく祝福です。それを避けることはできませんし、避けても問題は解決しません。

通常の状況では、メモを取り、自分の状況を正直に説明し、家に帰って知らせを待つのが普通です。結局のところ、私が知っている情報はほんの一部でしかありません。たとえば、少し前に、Weibo ブロガーの Qing Tian が Thaw に行き、37 日間拘留されました。彼はバルク ビジネスを盲目的に信じていたため、特定のバルク ビジネスに騙された後、具体的な状況はわかりません。全て、このような状況は少数派です。大口販売者と通常の販売者の違いは、100,000 U のデポジットと 10,000 U のデポジットの違いです。お金があれば申請できますが、そうとは限りません。多額の申請をすればOTCの本質がわかるということは、OTCの奥が深いとしか言​​いようがありません。

凍結を発見したら、できるだけ早く銀行のお客様相談室に電話して、状況、凍結時間、凍結単位、凍結単位の連絡先、凍結の理由などを聞きましょう。銀行によっては電話で質問できない場合もありますので、窓口に行ってください。連絡先がない場合は、110 番または 114 番に電話して、地元の公安機関の電話番号を確認してください。3 日かかる場合は、通常、6 か月間凍結された後、積極的に連絡する必要があります。半年以上の取引、チェーン上の取引記録、取引プラットフォームのウィンドウ上のチャット記録、取引中に講じたKYC対策、水平比較を行うための凍結部門。取引価格、取引相手との取引回数、個人所得証明書等カード内の情報 資金源等資料は速達で届けられ、あとは待つだけ。資料の提出後に凍結を解除できるもの、期限まで凍結を解除できるもの、期限後に延長できるものがあります。​

カードの事件を処理する警察に連絡した後、通常は 2 つの可能性があります。最初の方法では、ID カードと銀行取引明細書を持参する必要があります。これは通常、書面による照会を行う最も積極的な方法です。具体的な状況と個人情報をご提供いただければ、1 日以内にすべての処理が完了します。もう 1 つの方法は、この件を地元の警察に転送することです。地元の警察が記録を完了した後、あなたの情報を別の場所の警察に渡します。

自分から警察に連絡しなかったのに、警察から連絡があり、「メモを取りに行ってもいいですか？」と強く言われた人もいます。この質問に対する明確な答えはありません。凍結後にはさまざまな状況が発生するでしょう。過去には、その人が数千マイル離れた場所に送られたり、直接拘束されたり、37 個のパックが手配されたりした可能性があります。以前は、謄本が作成された後に凍結が解除され、被害者への補償に必要な資金が凍結解除されることもありましたが、さまざまな理由で凍結が解除されるのではないかと心配していた人もいました。期限が切れても凍結を解除するか、凍結を更新する人もいました。オンライン逃亡者としてリストに登録され、連絡を取らずに突然自宅から連れ去られた人もいました。繰り返しますが、凍結が異なれば、ケースマネージャーが異なれば、地域が異なれば、治療方法が異なれば、結果も異なります。銀行カードや携帯電話カードなどを売ったために犯罪者に利用され、捜査書を送るなどして警察が率先して連絡してきた場合には、積極的に協力してください。情報提供を幇助した疑いがある場合 刑法に違反し、サイバー犯罪行為で投獄される場合は、できる限り対処し、善良な態度で罪を認め、刑罰を受け入れるよう努めてください。刑が軽くなる可能性があります。 , 懲戒処分などは受けられますが、もちろん、自分が犯罪を犯した場合は、銀行の開設や、スコアの実行、カードの販売などの行為をした疑いを受けなければなりません。実際、警察はあなたの取引をすべて把握していることを知ってください。警察が率先してあなたに連絡してきた場合でも、あなたは積極的に協力し、状況を正直に説明する必要があります。

いくつかの点を追加したいと思います。どのような場合に行ってよいのか、またどのような場合に行けないのか。最も重要なことはお金です。お金があなたにとって重要かどうかは関係ありません。別の場所の警察までの往復の料金が多額のお金になるかもしれません。銀行カードが凍結されると、お金が使えなくなること以外はほとんど起こらないので、銀行の信用情報や将来の仕事に犯罪歴が残るかどうかなどを心配する人もいます。私が知っている他にそのようなことが起こったことはほとんどありません。それは単純に銀行カードが凍結されるだけです。ただし、カードが凍結されただけでなく、詐欺防止センターの「2 枚のカード」懲戒担当者のリストに記載されている場合は、関連する刑事事件に関与しているかどうかをできるだけ早く関係部門に問い合わせる必要があります。そのような状況ではない場合は、キャンセル申請を提出してください。この点は、通信詐欺に分類され、個人信用がブラックリストに登録され、旅行などに影響を与える不誠実な人物であることに注意してください。 ID カードがビジネスに対応できない場合、高額な消費が制限され、高速鉄道や飛行機に乗ることができなくなり、携帯電話番号やブロードバンドなどのすべての通信サービスを利用できなくなります。同時に、クレジット システムにも含まれるため、今後の住宅購入ローンやクレジット カードの処理に影響があり、他の事業者の関連サービスを利用できなくなる可能性があります。

また、今後不必要なトラブルが発生しないように、凍結が解除された後はすべてのカードをキャンセルすることをお勧めします。カードの使用は継続できますが、カードの以前の取引が追跡されている限り、開始までの期間は 6 か月であり、銀行によって凍結されるリスクもあります。これは多くの人に強調されています。後で追跡されると、ログアウトする機会がなくなり、銀行に行くのは面倒です。

4. 未凍結案件の共有

(1) この凍結された友人は、以前、あるプラットフォームから 90,000 元を引き出し、お金を使用しようとしているときに、引き出しカードが凍結されていることに気づきました。おそらく OTC ビジネス C2C を通じて 90,000 元を引き出したという状況です。他の販売者も実名で送金しました。価格もプラットフォームでは通常の価格ですが、通信銀行の顧客サービス番号に電話して、凍結に関する情報を問い合わせることができます。山東省棗荘市出身の警察官は、私の状況を正直に話したところ、とても親切で、この事件にはワン氏の金が関係しているが、その他の詳細は明かさないとのことでした。捜査と一緒。そのときになって初めて、顧客は、カードが凍結された原因は最後の9万元の支払いではなく、最後の10万元以上の支払いに問題があることに気づきました。最後に、顧客は再び警察に連絡し、感染症が深刻なので、最初に資料を提出したいと言いました。なぜ私がこれを提案したのですか？警察が電話であなたに情報を提供したからです、あなたは私と同じくらい賢いのですから。 ！冷凍した友人は、私の提案に従って資料を準備し、速達で警察に送りました。速達を受け取ってから 3 日後に、冷凍した友人から喜んで連絡があり、このスピードは本当に予想を超えていました。 。彼の 3 つのポイントを要約します。まず、彼は正式な大きなプラットフォームを通じて支払いを行い、受け取りも支払いも本名で行っていました。第二に、運が良ければ、彼が受け取ったお金は以前のものと同じではないはずです。もちろん、これは経験に基づいた推測です。 3番目の最も重要な点は、私が良い警察官、実際に一般の人々のために実際的な活動をしている警察官に出会ったことです。なぜなら、Fengの友人の家族が本当に困っているからです（彼の父親は肺がんを患っており、手術証明書、症例などが添付されています）。資料へ）、彼はゲイの正義のケアの助けを得ました。

(2) 第二に、この友人のカードは中国農業銀行によって凍結されました。カードには数十元しか残っていなかったので、中国農業銀行は電話で情報を尋ねることができませんでした。半年前のことだった。深セン経済調査局が凍結した資金が通信詐欺に関連していることが判明し、最終的に凍結部門に連絡した。警察は状況を説明した後、名前、電話番号、キャッシュカード番号などを記録し、数千枚のカードが凍結されているとし、警察に連絡するよう求めた。凍結された友人は、実際にはお金があまりなかったので、あなたに連絡するように言いました。だから、ゆっくり待ってください。結果的に、彼は連絡しませんでした。半年後もフリーズし続けた私はどうすればいいでしょうか？答え: いいえ。お金が無いので、半年待ってください、と言いましたが、誰かが3回連続で凍結を更新したのですが、誰もどうすることもできませんでした。また、この件では凍結を解除するために専門の弁護士を雇うのにお金を費やすつもりはなく、金額は大きくないため、待つことしかできません。

(3) この凍結された友人は、ある都市の銀行によって凍結されました（キャッシュカードに違いがあるのか​​と尋ねる人は、ここを読んでください。小さな銀行の警察もワンクリックで凍結できます）。古いトリックにこの凍った友人との違い 彼はカードのお金が使用されるのを待っていたので、友人のフォンはでこぼこした心で凍った街に来るしかありませんでした。翌日早朝、彼は仕事に行ってから約1時間待っていました。 私たちは小さな部屋にいたのですが、彼の説明によると、そこは尋問室ではありませんでした。調書を書き終えて出てきたとき、私は質問に正直に答え、署名する前に調書をはっきりと読むべきであることだけを強調した。警察が言いたかったのは、被害者の資金は彼のカードに移されたということであり、被害者は何度も泣きながらここに来ていたので、もし騙し取られたお金を凍結解除したければ、まず自分が受け取ったお金を返してほしいということだった。ドン友は、私は無実で経済状況もよくないので、そのことをよく考えるようにと言い、午後に戻ってきました。友人のドンは、カードには30W以上あるので、本当は12Wは払いたくないので、1W2Wなら忘れてくださいと言いました。私は、有効期限が切れたらどうなるかを待ってくださいと言いました。半年後、凍結された友人は非常に喜んで私に連絡を取り、凍結が更新される前にアカウントを閉鎖しました。この友人のドンさんも非常に幸運だったのかもしれません。おそらく、警察は彼より前にそれを行った人物を見つけたか、あるいは詐欺師を捕まえたかもしれません。具体的な状況はわかりません。

凍結されたケースが多すぎるので、参考までにいくつか挙げることができますが、通貨サークルの友人がそれらをソースから管理し、凍結後の対処方法を理解できることを願っています。 。

@WE ARE KOLS はこの記事で OTC 凍結カードについて詳しく説明しています