主なポイント
暗号資産業界のリーダーとして、Binance はデジタル資産エコシステムのセキュリティと整合性を強化する義務を果たすことに誇りを持っています。
強力なコンプライアンス プログラムの一環として、Binance は業界トップの調査員、ブロックチェーン アナリスト、元法執行機関職員で構成された世界的に有名な金融犯罪コンプライアンス (FCC) ユニットを構築しました。
Binance の金融犯罪対策の重責を担う人々の日々の仕事について、捜査官から直接学びましょう。
タイで組織された大規模な犯罪組織は、豚の屠殺として知られる恋愛投資のハイブリッドスキームを使用して、何千人もの人々から数百万ドル相当の資金を騙し取った。首謀者たちはスポーツカーや豪華な別荘を特徴とする贅沢な生活を送っていた。彼らはレーダーをすり抜けて行動していたが、2023年のある日、警察の捜査官が彼らのドアをノックし、すべてが終わった。犯罪グループの崩壊につながったのは、彼らの取引の少なくとも一部がブロックチェーン上にあり、バイナンスの探偵が足跡をたどることができたことだ。残りはタイ王国警察の手に委ねられた。
パブリック ブロックチェーンは本質的に透明性が高く、オンチェーン トランザクションは完全に追跡可能です。デジタル資産のこうした特性により、ブロックチェーン上の資金の動きを追跡するという金融情報と調査の新しい分野が生まれました。Binance は、この新興分野で最も優秀な人材とクラス最高のテクノロジーを採用して、デジタル資産関連の犯罪に取り組んでいます。さらに、これらを活用して世界中の法執行機関と協力し、専門知識を共有することで、ユーザーを保護し、より広範なブロックチェーン エコシステムにおける悪質な行為者を阻止しています。タイの豚肉処理事件は、こうしたパートナーシップが驚くべき成果につながった最近の多くの例の 1 つにすぎません。
Binance の金融犯罪コンプライアンス
Binance の金融犯罪コンプライアンス (FCC) ユニットは、テクノロジーや銀行から法執行機関や諜報機関まで、幅広いバックグラウンドを持つ熟練した調査員で構成されています。世界中の複数のチームに分散している FCC ユニットは、悪意のある行為者や詐欺行為からエコシステムを保護する上で重要な役割を果たし、暗号犯罪との戦いを主導しています。
「戦略的に、チームはバイナンスが法執行機関から、期待以上の働きをする信頼できる取引所パートナーとして強い評判を築くのを支援し、世界中の犯罪と戦い、暗号業界を誰にとってもより安全な場所にするために役割を果たしてきました。」 – パブロ、特別調査
独自のユーザー中心の文化を持つ業界リーダーとして、Binance は業界標準を超えてユーザーを保護し、より広範なエコシステムのセキュリティを強化しています。長年にわたり、Binance は業界で最も強力なコンプライアンス部門の 1 つを構築してきました。
現在までに、バイナンスは公的および私的な協力を通じて、当局が10億ドル以上の暗号資産を凍結および没収するのを支援し、この分野の悪意のある行為者を阻止してきました。2023年には、バイナンスの世界クラスのFCCユニットが58,000件を超える法執行機関の要請に応じ、法執行機関と120のワークショップやトレーニングセッションを実施し、制裁、詐欺、不正行為、ハッキングなどを含む51,600件を超える疑わしい活動報告（SAR）を完了しました。これは2022年から180％増加しています。
ダイナミックな雰囲気
Binance の FCC エージェントは単なる調査員ではありません。コンプライアンスの専門家でもあり、この 2 つの分野のバランスをとるために適切な能力と経験が必要です。したがって、FCC ユニットで働くことは、ダイナミックで常に変化する日々の環境を提供します。SAR チームの James は、「同じ日は 2 日とありません。常に新しい学習機会と克服すべき課題があり、チームの一員であることは刺激的です」と述べています。
捜査官は通常、日常業務においてコンプライアンスの内部と外部の両方の側面に携わります。チームメンバーは、捜査機関に重要なサポートを提供し、手がかりの追跡、Binance の記録の理解、問題の解決を支援することがよくあります。
通常、リクエストやアラートはまずケース チームまたは SAR チームに送られ、必要に応じて特別調査チームまたは制裁調査チームにエスカレーションされます。全体として、FCC ユニットには多数の可動部分があり、すべてが連携してエコシステムのセキュリティを確保しています。
コラボレーションが鍵
「社内外を問わず、協力は私たちの調査体制の中核です。」 – アクバル、特別調査
FCC ユニットは Binance の内部コンプライアンス プロセスで重要な役割を果たしており、制裁、法定通貨、取引監視などの専門分野でのさらなる調査が必要なケースや取り組みを支援しています。対外的には、特に暗号通貨関連の犯罪のトレーニングと解決を中心に、さまざまな分野で世界中の法執行機関と協力しています。
データによると、違法行為者と関係のある暗号通貨取引の割合は非常に小さいものの、詐欺、マネーロンダリング、人身売買、麻薬取引、ランサムウェア攻撃など、金銭や価値の移転が関わるあらゆる違法行為にデジタル資産が使用される可能性があります。暗号通貨チャネルを通じて流れる不正資金の額は、特に従来の金融における不正取引と比較すると、一般に考えられている額よりはるかに少ないです。
法執行機関は、こうした犯罪への取り組みに関連した事件に対するバイナンスの捜査官の協力、対応時間、アウトリーチを高く評価することが多い。以前の議論で、カリフォルニア州サンタクララ郡の副地方検事であるエリン・ウェスト氏は次のようにコメントしている。「バイナンスや他のプラットフォームは協力的であり、『私たちもプラットフォームに汚いお金は持ち込みたくない。悪質な人物がプラットフォーム上で資金を移動するのは望んでいないので、協力します』と率直に言う姿勢が非常に良い」
特別調査チームのピーターは次のように付け加えています。「バイナンスはコンプライアンスに多額の投資を行っており、私たちが協力した法執行機関に尋ねれば、彼らはそれを理解し、より安全なエコシステムの構築に貢献する私たちのやり方に本当に感謝していると言うでしょう。一方で、最大手であることは、これらの機関や規制当局からの重い責任と監視を伴います。しかし、ここが私たちがコンプライアンスの道を示すところであり、これらの規制当局が他のすべての規制に対して業界標準として施行してくれることを願っています。」
FCC チームのメンバーは、自分たちの部隊が、犯罪撲滅のために重要な役割を果たすために、適切な情報と専門知識を携えて出動する戦力増強部隊であると考えています。捜査官にとって、仕事で最もやりがいを感じるのは、特に資金回収、誘拐被害者の所在特定、犯罪者の特定など、事件で重要な役割を果たした後に、パートナーから認められ、感謝されることです。
Case チームの Natasha は次のように付け加えています。「協力的で勤勉な職場環境を育むことで、私たちはユーザーにサービスを提供するだけでなく、業界の誠実さを維持する役割も果たしています。そのため、チーム メンバーは全員、ユーザーの信頼を守ると同時に、より透明で安全な暗号通貨の世界を目指す Binance の使命の代表者でもあります。」
捜査官の活動
暗号犯罪との戦いの最先端で活動する Binance の捜査官は、利用可能な最も洗練されたツールとテクノロジーを活用する必要があります。これには、さまざまな捜査目的のために社内で開発されたソフトウェアと外部で購入したソフトウェアの組み合わせが含まれます。社内ソフトウェアは通常、チーム間の通信、取引の分析、記録の調査に使用されます。外部ソフトウェアは通常、ブロックチェーン分析、情報収集、データの視覚化と分析に使用されます。
仮想通貨は24時間体制で動いているため、バイナンスの調査員の役割には疲れ知らずで、時間的に制約のある問題に定期的に取り組むことが求められます。SARチームのシャーロットは、チームの大半が休みだった週末に、決済サービスチャネルがハッキングされた事件を思い出します。法定通貨パートナーから侵害について知ると、彼女はすぐにタスクフォースを編成し、盗まれた資金を受け取った可能性のある90以上の疑わしいアカウントを調査しました。シャーロットの迅速な行動は資金回収に不可欠であり、状況に関係なく緊急の場合に迅速に対応するバイナンスの調査員の準備ができていることを示しています。
捜査官にとってもう一つの大きな難題は、仮想通貨の最大の利点である国境のない性質から生じることが多い。従来の法執行機関は一般的に管轄区域内に制限されているため、国境を越えたサイバー犯罪と戦うことが難しい場合がある。こうした制限は、効果的な国際協調の重要性と、こうした取り組みを促進するBinanceの役割を浮き彫りにしている。
特別捜査チームのアクバル氏は、国際協力の成功例を挙げています。ある特定のアカウント所有者は、世界中で複数の法執行機関からの要請の焦点となっていました。チームは、そのアカウント所有者の活動、取引、法執行機関からの要請履歴を分析しました。その人物が質問に対して曖昧な返答をしたことで、さらに疑惑が高まりました。
これらの手がかりを追って、アクバル氏はタイ王国警察のサイバー犯罪捜査局に連絡を取りました。チームの調査結果を警察のデータベースと照合したところ、進行中の豚の屠殺詐欺捜査との関連が判明しました。最終的に、この画期的な発見により、コードネーム「誰も信用しない」の作戦が成功し、活発な犯罪組織が閉鎖されました。
正義への情熱
Binance の調査員を突き動かすのは、正義と正しい行いに対する深い情熱です。この仕事で最もやりがいを感じるのは、業界レベルと個人レベルの両方で世界に良い影響を与えているという確信です。悪意のある行為者を阻止し、犯罪ネットワークを解体し、正義を守ることは、独特の達成感をもたらします。
「暗号通貨の調査は複雑なパズルに似ていることが多く、私たちのチームは情報をつなぎ合わせて犯罪行為の全体像を明らかにするという課題に取り組んでいます。」 – アクバル、特別調査
逆に、この仕事の最も難しい側面の 1 つは、悪質な行為者の犯罪行為の余波を目にすることです。罪のない被害者に与える壊滅的な影響についての洞察を得ることは、本当に気が滅入るものであり、諜報活動の重要性を改めて認識させられます。
アクバル氏は次のように続けている。「最善の努力にもかかわらず、残念ながら詐欺は依然として発生しています。これは、私たちが直面している課題と、意識と予防策を継続的に強化する必要があることを思い出させてくれます。」これらの障害は、個人と法執行機関の両方に当てはまります。
多様な役割と起源
世界のために良いことをするという達成感以外にも、多くのチームメンバーは、チームの多様性も仕事のもう一つの良い点だと語っています。各調査員が互いに共有する独自の洞察が、共通のチームスピリットを育みます。
Binance の調査員は、伝統的な金融の銀行業務やコンプライアンスから、世界中の政府の法執行機関や諜報機関まで、さまざまなバックグラウンドを持っています。注目すべき例としては、米国の連邦情報局 (FBI)、国際歳入庁 (IRS)、財務省、EU のユーロポール、英国の内務省、シンガポールの内務省 (MHA)、香港警察 (HKPF) などがあります。
バイナンスに入社する前、これらの世界クラスの犯罪対策担当者は、シルクロードダークネット市場、BTC-eビットコイン取引所、マウントゴックスハッキングなど、仮想通貨関連の最大規模の捜査に参加、または主導していました。興味深いことに、多くの捜査官はバイナンスに入社する前に法執行機関側でバイナンスと協力し、バイナンスの強力な協力活動を称賛していました。
「法執行機関に勤務していた時の捜査中にバイナンスから受けた素晴らしいサポートが、私が同社に入社する決断を後押ししました。バイナンスこそが、私がキャリアを積んでいきたい場所だと、私は疑いの余地なく確信していました。」 – ジェームズ、SAR
調査の未来
仮想通貨の動的な性質を考えると、Binance の FCC 部門にとって最大の課題の 1 つは、犯罪者とその手口に遅れを取らないことです。犯罪者がますます技術的かつ巧妙になるにつれて、Binance の捜査員は、常に先手を打つためにツールとスキル セットを改良する必要があります。
捜査官自身以外にも、暗号犯罪におけるこうした変化を従来の法執行機関に伝えるという難しさが加わります。暗号市場では、従来の金融市場と比較してユーザーの行動が異なるため、従来の方法の効果は低下し、新しいアプローチが必要になります。
暗号通貨とブロックチェーン技術の急速な進化に加え、それらを取り巻く規制環境も変化しています。これらはユーザー保護の闘いにおいて最終的にはプラスとなるものの、特に異なる市場や管轄区域間では、変化する規則や規制に対応することが困難な場合があります。多くの場合、規制の欠如により、悪意のある行為者を処罰することが困難になることがあります。正義の追求において、犯罪者を捕まえることと、彼らに罰を与えることは別問題です。
暗号通貨業界がコンプライアンス主導の開発の次の段階に進むにつれて、規制の監視が強化されることが予想され、明確化が図られ、調和のとれたグローバルな枠組みへの道が開かれることが期待されます。この方向に沿って、FCC 部門は、この機会を捉え、暗号通貨のコンプライアンスを先導し、エコシステムを SAFU に保つ上で、引き続き重要な役割を果たしていきます。