💼 AML（マネーロンダリング対策）暗号通貨チェックは、金融商品がマネーロンダリングやテロ資金供与に使用されるのを防ぐことを目的とした対策システムです。デジタル資産の分野では、AMLポリシーはデジタル分野における違法な金融取引を検出し、防止するために使用されます。

🤔 AML チェックはどのように機能し、主な機能は何ですか?

🔒 このプロセスにはいくつかの段階が含まれますが、その中でも特に注目すべきものは次のとおりです。

1)KYC（顧客確認）。
ユーザーは、本人確認のために個人情報と書類を提供する必要があります。パスポートデータ、身分証明書、その他の身分証明書が最も一般的に使用されます。AML チェックの一環として、KYC はクライアントの信頼性を確立し、身元と住所を確認するのに役立ち、金融機関が信頼できる正当なクライアントと連携できるようにします。

2)トランザクション監視。
AML チェックには、取引を継続的に監視し、違法行為に関連する可能性のある疑わしい行動パターンや送金を特定する一連のシステムが含まれます。

3) リスク評価。
AML では、分析データに基づいて、金融資源を違法な目的で使用する潜在的なリスクを評価します。

4) 法令遵守。
暗号通貨が必要な場合、取引所は提示されたアプローチを使用して、テロ資金供与対策に関連する国際的な法的要件への準拠も判断します。

❓ 暗号通貨を扱う際に AML チェックが必要になるケースはどのような場合ですか?

📈 一部の AML ポリシー ルールは、暗号通貨取引所とのやり取りの初期段階ですでに機能し始めています。その後、次の場合に手順が発生する可能性があります。

大規模な取引の実施。取引所でデジタル コインを売買する大規模な取引を行う場合、AML 基準に準拠するために追加の暗号通貨チェックが必要になることがあります。暗号通貨ウォレットの使用。暗号通貨の保管または転送にオンライン ウォレットを使用する場合、セキュリティを強化し、AML 要件に準拠するために、デジタル資産の出所と ID の確認が必要になることがあります。ICO とクラウドセール。プロジェクトのイニシャル コイン オファリング (ICO) またはクラウドセールに参加する場合、投資家の安全を保証するために KYC と AML チェックが必要になることがあります。

🌐 暗号通貨分野の AML ポリシーは、金融犯罪、マネーロンダリング、テロ資金供与の防止に役立ち、WhiteBIT、Binance、KuCoin などの主要な暗号通貨取引所のすべてのユーザーの安全を確保します。

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