CoinDeskによると、従来のマネーロンダリング業者は、違法な資金を移動するために暗号通貨ネットワークをますます利用している。分析会社Chainalysisの最近のレポートでは、完全に違法ではないものの、従来の銀行システムでは懸念される特徴を示すオンチェーン送金の増加傾向が強調されている。

Chainalysis の研究責任者である Kim Grauer 氏は、これらの取引は、仮想通貨の世界以外から発生した現金をクリーンアップするために設計された大規模なマネーロンダリング インフラストラクチャの一部であると説明しました。Chainalysis が通常監視している仮想通貨詐欺、盗難、ランサムウェア攻撃とは異なり、これらの取引は、違法であるとは知られていないウォレットから行われています。ただし、資金を顧客確認 (KYC) 報告しきい値をわずかに下回る金額に分割し、後で再結合するなど、従来の金融コンプライアンス部門によってフラグが立てられる可能性が高いパターンに従っています。

7月のレポートは、Chainalysisがブロックチェーン全体のこの傾向の規模を文書化する初の包括的な試みです。調査結果では、これらの取引の量が既知の違法取引ベースよりも大幅に大きいことが明らかになりました。たとえば、2024年に取引所に送信されたすべての送金を分析すると、追加のKYCルールが適用される10,000ドルをわずかに下回る取引がかなりの数確認されました。

グラウアー氏は、1万ドルのしきい値をわずかに下回る取引は完全に違法ではないが、従来の金融機関は犯罪行為を追跡するために長い間そのような経験則を使用してきたと指摘した。彼女は、捜査官は取引が疑わしいかどうかを判断する際に複数の要素を考慮しており、これは多くの指標の1つにすぎないと強調した。

さらに懸念されるのは、質問もせずに犯罪者の仮想通貨をドルに換金する用意があると公然と宣伝している店頭ブローカーに流れる取引だ。グラウアー氏は、目標は、仮想通貨業界におけるコンプライアンス技術についての議論を、従来の銀行で開発された技術に近づけることだと述べた。