ブルームバーグによると、仮想通貨の世界では、疑わしいデジタルウォレットを通じて1000億ドル近くの不正資金が流通している。Chainalysisのレポートでは、悪質な行為者がステーブルコインをますます利用していることが明らかにされており、現在ではステーブルコインが仮想通貨の不正取引量の大部分を占めている。疑わしい資金の流れの半分以上が中央集権型取引所に流れている。

世界各国の当局は、マネーロンダリングやテロ資金調達などの犯罪行為における暗号通貨の使用を抑制するため、ステーブルコインやデジタル資産プラットフォームに対する規制を強化している。しかし、違法者はこれらの規則を回避する方法を見つけ続けている。現金や債券の準備金に裏付けられ、1ドルの安定した価値を維持することを目的とするステーブルコインと中央集権型取引所は、デジタル資産市場の主な柱となっている。

Chainalysis によると、ダークネット市場、詐欺、ランサムウェア、マルウェアなどのソースからの違法資金は、5 つの中央集権型取引所に集中しています。犯罪者は、マネーロンダリングのために、分散型金融サービス、ギャンブルサイト、暗号通貨ミキサー、ブロックチェーンブリッジも利用しています。中央集権型取引所の高い流動性、暗号通貨を法定通貨に簡単に変換できること、違法資金を合法的な活動と融合させるのに役立つ従来の金融サービスとの統合は、違法行為者にとって魅力的です。

しかし、取引所に流入する疑わしい資金の量は減少している。これは、規制強化に対応してプラットフォーム側がチェックを強化したためと考えられる。この数字は、ピーク時の約20億ドルから、月間約7億8000万ドルに減少している。犯罪者が資金の出所を隠すために利用する中間デジタルウォレットの数は、顧客確認規則に準拠する取引所で急増している。これは、違法行為の検出を回避するための試みである可能性が高い。

ステーブルコインの時価総額は、2021年初頭の約290億ドルから1600億ドル以上に急騰した。ステーブルコインは主に仮想通貨投機家が取引間の資金を保管するために使用されているが、支払いや送金にも使用できることから、デジタル資産と主流の金融の相互作用が高まっていることがわかる。当局による凍結のリスクがあるにもかかわらず、犯罪者はステーブルコインを使い続けている。仮想通貨がより統合された金融資産になるにつれ、行動分析などの検出技術が違法なスキームを特定するために採用されている。