デイリー・プラネット紙によると、米国財務省は2024年国家マネーロンダリング、テロ資金供与、拡散資金調達リスク評価報告書を発表し、米国における違法な金融脅威、脆弱性、リスクを強調した。報告書は、犯罪者、詐欺師、違法行為者がますます仮想資産に注目していると述べています。この報告書では、犯罪者が現金の継続的な使用と、詐欺、麻薬密売、人の密輸、汚職を行うための暗号通貨の使用の増加を通じてどのようにマネーロンダリングを行っているかについて詳しく説明しています。米国財務省は、これらの問題に対処するための推奨事項を提供することを目的とした戦略計画を今後数週間以内に発表する予定です。

報告書は、銀行秘密法（BSA）に従って、金融機関が所有するDeFiサービスはマネーロンダリング防止/テロ資金供与防止（AML/CFT）規制に準拠する必要があると指摘した。しかし、既存の DeFi サービスの多くは AML/CFT 義務を遵守できておらず、この脆弱性が違法行為者によって悪用されています。犯罪者は、DeFi やオンライン ゲームなどの新しい金融サービスを悪用しようとしています。

米国財務省も報告書の中で、ステーブルコインの使用増加について懸念を表明した。グループはますますステーブルコインに目を向けるようになっています。」