中国の外国為替規制当局は、銀行に対して暗号通貨を含むリスクのある取引をフラグ付けするよう求める新しい法律を導入しました。
国家外貨管理局（SAFE）は、先週、銀行が「リスクのある外国為替取引行動」を監視し報告する必要があることを示す通知を発表しました。
中国、銀行にリスクのある暗号取引を報告させる
最新の報告によると、これらの規制は中国の投資家がビットコインやその他のデジタル資産を取引するのを難しくするでしょう。銀行は、地下銀行、越境ギャンブル、暗号通貨に関わる違法な金融取引を含む外国為替活動について報告しなければなりません。
また、報告書は、これらのルールがすべての中国の銀行に適用されることを明記しました。銀行は、関与する個人や機関の身元、資金の出所、取引の頻度に基づいて取引を追跡することになります。
この動きは、中国の商業的暗号活動を規制する厳格なアプローチを反映しています。暗号通貨は国家の金融安定性に対する脅威と見なされています。
上海の志恒法律事務所の弁護士である劉正耀氏は、南華早報によると、WeChatで新しい規制についてコメントしました。
「新しいルールは暗号通貨取引を罰するためのもう一つの法的根拠を提供します。中国本土の暗号通貨に対する規制の態度は今後も引き締まっていくことが予想されます。」と劉氏は述べました。
劉氏はまた、元を使って暗号通貨を購入し、その後外国の法定通貨に交換する行為が、特に取引額が法定限度を超える場合、「暗号通貨に関わる越境金融活動」と見なされる可能性があると指摘しました。
中国の暗号通貨に対する姿勢
2017年以来、中国は暗号通貨の取引を制限し、銀行と決済システムがデジタル資産を扱うことを禁止しています。2021年5月、中国人民銀行（PBOC）は、ビットコインやその他の暗号通貨に関わるすべての取引を違法と宣言しました。
中国は反暗号通貨の立場にもかかわらず、19万BTC以上を保有しています。これは、米国に次ぐ世界で二番目に大きな政府保有のビットコインを意味します。中国は、違法な取引活動に関連する押収を通じて資産を取得しました。
中国の暗号通貨保有状況。出典：ビットコイン財務
興味深いことに、トロンブロックチェーンの創設者ジャスティン・サンは、2024年7月に中国に対して暗号通貨政策においてより先進的なアプローチを採用するよう求めました。
「中国はこの分野でさらなる進展を遂げるべきです。ビットコイン政策における中国と米国の競争は、業界全体に利益をもたらします。」とサン氏は述べました。
最近、中国の裁判所は暗号資産が「財産属性」を持つと判断し、中国の法律はそれを全面的に禁止していないと述べました。しかし、これらの保護は暗号を商品として扱う場合にのみ存在し、通貨またはビジネス手段としては存在しません。
