重要なポイント

  • BTCと金の両方は、信頼できる価値の保管場所として認識されています。両者を組み合わせることで、ビットコインのボラティリティと金の安定性をバランスさせ、堅牢な財務ポートフォリオを作成できます。

  • BTCで金を購入するには、信頼できるディーラーを選び、条件を確認し、安全なウォレットを設定し、誤って取り返しのつかないエラーを避けるために正確な取引詳細を確保する必要があります。

  • 投資家は、金に裏付けられたETFやトークン化された金をBTCで取得することもでき、流動性、低コスト、便利なポートフォリオの多様化を提供します。

  • 金を購入するためにBTCを使用することは、しばしば課税対象であり、その影響は国によって異なります。購入者は、地元の税規制と潜在的な負債を理解する必要があります。

ビットコインは、2008年から2009年の世界金融危機の後に導入された分散型デジタル通貨であり、国際金融システムにおける革新となり、伝統的なシステムに対する国境を越えた検閲抵抗のある代替手段を提供します。仲介者の必要性を排除し、ピアツーピア（P2P）取引を可能にし、支払いと送金における革新を促進します。

ビットコイン（BTC）は2009年1月に立ち上げられましたが、その価格が注目を集めたのは2011年末でした。2011年10月17日、BTCは約3ドルの価値がありました。それ以来、その成長は目覚ましく、2024年12月17日には108,000ドルを超える史上最高値に達しました。

米国証券取引委員会は、BTCを除くほとんどの暗号通貨を証券として分類し、その後、2024年1月にビットコインの上場投資信託（ETF）の承認が、一般の投資家の中でBTCへの信頼を高めるのに役立ちました。最も信頼されている暗号通貨として、BTCは金などの貴重な資産を購入する手段としての可能性を証明しています。

物理的な資産（例えば金）を購入するためにBTCを使用することへの関心が高まっていることは、BTCが実行可能な取引手段として認識されていることを示しています。高所得者層は、ビットコインと金をポートフォリオの補完的な資産と見なすようになっています。

この記事では、BTCで金を購入することのさまざまな利点、完全な取引プロセス、BTCで金のETFを購入する際のさまざまな側面、および関連する税問題について説明します。

なぜBTCで金を購入するのか？

BTCと金には共通点があります：どちらも信頼できる価値の保管場所です。BTCは、時間の経過とともに大きな価格変動を経験したデジタル資産であり、金はさまざまな経済サイクルを通じて富を保持する長い歴史を持っています。ポートフォリオにBTCと金の両方を含めることで、財務戦略を強化できます。

BTCを使用して金を購入することで、現金に変換する必要なく富を多様化でき、高い変換手数料を回避し、より迅速で効率的な取引体験を提供します。

金は、何世紀にもわたる価値の安定した保管場所としての役割を果たしており、通常はBTCよりもボラティリティが低いため、ビットコインの価格変動をバランスさせるのに役立ちます。両方の資産を組み合わせることで、市場リスクに対する優れたヘッジを作成し、ポートフォリオの安定性と成長の可能性を提供します。

2024年現在、金は依然として好まれる安全資産であり、BTCの台頭は長期投資のための人気のあるデジタル資産となっています。

BTCで金を購入することは、現代の資産と伝統的な資産のギャップを埋め、富の管理の柔軟性を高めます。高価値の分散型資産を保有しながら、金の長期的な価値を活用できます。この相乗効果により、BTCで金を購入することは戦略的で先見的な財務の多様化戦略となります。

知っていましたか？ BTCで金を購入することは可能ですが、BTCと金の間の直接的な相関関係は統計的に無視できるかほぼゼロであると、BaurとHoang（2021）は述べています。

BTCで金を購入する手順

BTCで金を購入するには、いくつかのステップがあります：

ステップ1: 信頼できる金のディーラーを調査する

BTCを支払いとして受け入れる信頼できる金のディーラーを特定することから始めます。信頼性を確保するために、顧客のレビュー、認証、および彼らが講じたセキュリティ対策を探してください。

ディーラーの在庫を確認して、ニーズに最適な金製品を選択します。ディーラーは一般的に金のバー、コイン、およびラウンドを提供しています。金のバーは金の長方形のブロックであり、高重量と純度のために大規模な投資に使用されることが多く、通常は1グラムから数キログラムまでの範囲です。

金貨は、政府によって鋳造された法定通貨としての金の粒であり、通常は小さなサイズで、独自のデザインと額面を持っています。投資とコレクションの目的の両方で人気があり、しばしば金の含有量を超えるプレミアムが課せられます。

金丸は、プライベートで鋳造され、形やデザインがコインに似ていますが、法定通貨の地位はありません。コレクターや法定通貨の側面がないため、一般的にコインよりも安価であり、金への投資のコスト効率的なオプションとなります。

重量、純度、ディーラー手数料に基づいてオプションを慎重に比較し、ビットコインの価値を最大化します。

ステップ2: ベンダーの条件を確認する

ディーラーの価格設定、配送、返金に関するポリシーを確認してください。仮想通貨の価格は変動するため、動的なBTCから金への変換レートを考慮してください。

ステップ3: ビットコインウォレットを設定する

安全なビットコインウォレットを作成してください。すでに持っていない場合は、Binanceのような暗号取引所で作成するか、Trust Walletのような自己保管型ソフトウェアウォレットを選んで、金を購入するための取引を容易にすることができます。

多くのBTCを保有している場合、安全な保管のためにハードウェアウォレットを使用し、一部をソフトウェアウォレットに移して金を購入することができます。

ステップ4: 注文を出す

通常、金のためのBTCの支払いには、売り手のウォレットアドレスにBTCを送信することが含まれます。この例では、Binanceウォレットを使用してBTCを送信するプロセスを示します。

  • ログインして、「概要」タブの「引き出し」アイコンをタップします。

  • 検索フィールドに「BTC」と入力します。

  • 「BTC」をタップします。売り手の請求書からアドレスをコピーして貼り付け、ネットワークを選択し、引き出し金額を入力します。ネットワークの選択は、商人がビットコインウォレットまたはLightning Networkアドレスでの支払いを受け取ることを好むかどうかによります。

「引き出し」をタップし、支払いを確認します。

売り手は通常、ビットコインのブロックチェーンによる3回の確認後に支払いを受け取ります。Lightning Networkプロトコルは、ビットコインのブロックチェーン上でより迅速で安価な取引を促進します。

支払いを行う際は、エラーを避けるためにウォレットアドレスと取引詳細を再確認することが重要です。暗号取引は取り返しのつかないためです。

  • アドレスをコピーする際に起こる可能性のあるミスを避けたい場合は、QRコードを使用して支払うことができます。QRコードをスキャンするには、「アドレス/請求書」フィールドの最も右側にあるアイコンをタップし、請求書のQRコードをスキャンして、取引を完了します。

  • 取引IDを支払いの証拠として保持してください。

ステップ5: 安全な配送と保管

ディーラーは、物理的な配送または安全な金庫保管の選択肢を提供することがあります。金庫保管施設は、貴重な物理資産を安全に保管するための保護された管理された環境を提供します。

支払いを受け取った後、ディーラーは物理的な金をあなたの住所に送るか、あなたのために安全に保管される金庫に預けます。

知っていましたか？ 2024年12月24日現在、流通しているBTCは1970万枚で、市場資本は1.8兆ドルです。

BTCで金ETFを購入できますか？

金の上場投資信託（ETF）は、金の価格を監視する金融商品であり、投資家が金を所有することなくその商品へのエクスポージャーを得ることを可能にします。金のETFは流動性、株式市場での取引の便利さ、および安全な保管なしでポートフォリオを多様化できる能力から、投資家に魅力的です。

従来、投資家は法定通貨を使用して金のETFを購入していました。しかし、現在ではBTCを使用して金に裏付けられたETFを購入することが可能です。金のETFは、金を物理的に所有せずに投資したい人々にとって人気のある選択肢であり、便利さと流動性を提供します。

BTCでETFを購入することにはいくつかの利点があります：

  • アクセス性：暗号取引所では、BTCを使用して金のETFを購入できます。物理的な金を購入するためにBTCを使用することもできます。

  • スピード：BTC取引は、通常の国際銀行取引方法よりも速く、数日かかることがあります。

  • グローバルなリーチ：世界中のどこからでもBTCを使用して金のETFに投資できます。

  • より手頃な価格：BTCで金のETFを取得することで、従来の方法を使用するよりもコストが低くなる可能性があります。

  • バランスの取れたポートフォリオ：ポートフォリオに安定した資産を追加したい場合、金のETFは理想的な選択肢かもしれません。

BTCを使用した物理的な金への投資と金のETFへの投資

金のETFを購入する前に、選択したプラットフォームが信頼できることを確認し、価格設定に関する明確なポリシーと正確なBTCからETFへの変換レートを確認してください。これにより、スムーズな取引が保証され、投資中の隠れた手数料を回避できます。

知っていましたか？ 金のETFの例には、iShares Gold Trust（IAU）、SPDR Gold MiniShares Trust（GLDM）、Aberdeen Physical Gold Shares ETF（SGOL）、およびiShares Gold Trust Micro ETF of Benef Interest（IAUM）が含まれます。

金をトークン化してBTCで支払うことはできますか？

はい、金をトークン化してBTCで支払うことは可能です。トークン化された金は、ブロックチェーン上での金の実際の所有権を表しており、各トークンは一定量の物理的な金に裏付けられています。トークン化された金は、デジタルで分割可能で取引可能な形式で金にアクセスすることを可能にします。

BTCで金に裏付けられたトークンを購入することにはさまざまな利点があります。それは金の信頼性とブロックチェーン技術の透明性と効率性を組み合わせています。取引は迅速かつ安全であり、法定通貨の交換を必要とせず、追加の費用を排除します。さらに、金のトークンは非常に流動的であり、簡単に移転または取引できるため、柔軟な投資代替手段となります。

トークン化された金は、ビットコイン保有者にとってポートフォリオを多様化し、暗号通貨のボラティリティに対抗し、金の時代を超えた価値にアクセスするための簡単な方法を提供します。これを暗号エコシステムの外に出ることなく実現できます。

例えば、Tether Gold（XAUt）は物理的な金の所有権をブロックチェーン上でデジタル化し、暗号通貨の強みと金の安定性を融合させています。また、TetherによるAlloy（AUSDt）は、信頼できる金の準備に基づいて米ドルを追跡するTether Goldに裏付けられたステーブルコインです。

BTCで金を購入する際の税務上の影響

金を購入するためにビットコインを使用すると、管轄区域によって異なる税金の影響があります：

  • 米国：内国歳入庁は、暗号通貨を財産と見なし、金を購入するためにBTCを使用することを課税対象のイベントと見なします。これにより、購入価格と販売価格の差に対してキャピタルゲイン税が発生する可能性があります。

  • 英国：陛下の歳入関税庁（HMRC）は、暗号税を2つのカテゴリーに分類します：キャピタルゲイン税と所得税。金とのBTCの交換は、閾値に応じてこれらのカテゴリーに基づく税金を引き起こす可能性があります。

  • ドイツ：ドイツは、暗号の利益と所得に対して個人の所得税率（0％から45％）で課税します。

  • シンガポール：シンガポールでは、プロの暗号取引に従事していない個人にはキャピタルゲイン税は課されません。ただし、暗号取引中に発生した手数料には8％の消費税（GST）が適用されます。

  • 日本：日本では、暗号通貨の利益は所得として課税され、国税と10％の住民税が含まれ、実効税率は15％から55％の間となります。

BTCで金を購入するリスク

BTCで金を購入することにはいくつかのリスクがあります。第一に、価格のボラティリティが課題であり、BTCの価値が予期せず変動する可能性があり、取引中の不利な為替レートを引き起こし、税金の利益を削ることになります。

税務上の負債も発生する可能性があり、管轄区域によってはそのような取引を課税対象のイベントと見なす可能性があるため、キャピタルゲイン税や所得税が発生する可能性があります。あなたの所在地に応じて、取引を進める前に規制上の問題を考慮する必要があります。

未確認の金のベンダーと取引することは、相手方リスクにさらされ、詐欺につながる可能性があります。さらに、BTC取引は取り返しのつかず、誤りがあればお金の損失につながる可能性があります。エラーの余地はありません。BTCで金を購入する取引を進める前に、売り手の信頼性を確認し、地元の規制を理解し、現在の市場条件を評価することが不可欠です。

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