Beosinコンプライアンスチーム Beosin 2024年12月27日 15:44 日本の暗号通貨市場の急速な発展に伴い、マネーロンダリング（AML）およびコンプライアンス規制が各国の注目を集めています。最近、トルコ政府は一連のより厳格な暗号通貨のマネーロンダリング規制を発表し、この措置は業界の広範な関心を迅速に呼び起こしました。これらの新しい規制は2025年2月25日に正式に発効し、トルコが暗号業界の規制分野における決意を示すとともに、世界市場のコンプライアンスの発展に重要な参考を提供します。

新しい規制の解釈：情報の透明性と取引の安全性を強化

トルコ政府は2024年12月25日に新しいマネーロンダリング規制の主要条項を明確にし、取引の閾値設定、リスク取引の処理、未登録ウォレットの制限に重点を置き、暗号通貨取引の透明性と安全性の向上を目指しています。

トルコの新しい暗号通貨規制

出典：トルコ共和国官報

1. 取引の閾値設定

新しい規制の要求に従い、ユーザーが15,000トルコリラ（約425米ドル）を超える暗号通貨取引を実行する場合、サービスプロバイダーに完全な身分情報を提出する必要があります。この閾値以下の取引については、サービスプロバイダーが関連情報を選択的に収集することができます。この規定は、大きな取引の追跡可能性を確保し、不正な資金の流れを効果的に抑制することを目的としています。

2. リスク取引の処理

暗号通貨の送信者が十分な情報を提供できない場合、その取引は「高リスク」としてマークされます。この状況において、サービスプロバイダーは取引を拒否したり、関連金融機関との協力を制限したり、さらには取引先とのビジネス関係を終了したりする権利があります。この規定はサービスプロバイダーにより大きな裁量を提供し、全体の取引システムの安全性を高めるのに役立ちます。

3. 未登録ウォレットの制限

未登録のプラットフォームにないウォレットアドレスも厳しく規制されています。サービスプロバイダーは送信者の身分情報を収集する必要があり、さもなければ関連取引は制限されます。この措置は、匿名のウォレットを通じての違法行為、たとえばマネーロンダリングやテロ資金供与を取り締まることを目的としています。

これらの措置を通じて、トルコ政府は暗号通貨分野においてより透明で安全な取引環境を構築し、将来の業界の規範化発展の基盤を築くことを希望しています。

グローバルな背景：ヨーロッパのMiCAフレームワークとの整合

トルコの新しい規制は、世界の暗号通貨業界が重要な規制の変革を迎える時期に発表されました。ヨーロッパの暗号資産市場規制法案（MiCA）は2024年12月30日に施行され、暗号資産を包括的にカバーする世界初の規制フレームワークと見なされています。

トルコの新規制は明らかにMiCAなどの国際的な先進的な規制経験を参考にしており、暗号通貨のコンプライアンスにおいて世界的に整合することを示しています。この国際規範への近似は、トルコ市場の魅力を高めるだけでなく、国際投資家にとってより信頼性の高い取引環境を提供します。さらに、規制の強化は、マネーロンダリングやテロ資金供与などの国境を越えた金融犯罪に対処するために非常に重要です。

業界への影響：トルコのコンプライアンスの道と市場の見通し

世界第4位の暗号通貨市場として、トルコは2023年に1700億ドルの取引量を記録し、ロシアやカナダを超え、暗号通貨分野における重要な地位を示しています。しかし、トルコは規制と市場発展の間で多くの課題に直面しています。暗号通貨の購入、保有、取引はトルコで合法ですが、2021年以降、暗号通貨を支払い手段として使用することは禁じられています。これは、投資家が自由に取引できる一方で、暗号通貨を日常消費シーンに直接適用することができないことを意味します。

トルコの暗号通貨市場は強力な成長の勢いを示しており、その背後には特異な経済環境とデジタル資産に対する国民の強い需要があります。長年にわたり、トルコは高インフレと通貨の価値下落に直面しており、ますます多くの国民が暗号通貨をリスクヘッジや富の保護の手段と見なしています。しかし、トルコ政府は暗号通貨に対して慎重な態度を取っており、合法的な取引を許可しているにもかかわらず、支払いシーンにおける制限は、規制機関が依然として革新とリスク管理のバランスを取ろうとしていることを示しています。

1. 市場の規範化を推進

新しい規制は市場の透明性と取引の安全性を大幅に向上させ、投資家の暗号資産に対する信頼を高めます。規範化された市場環境では、参加者はより高品質なサービスを享受でき、さらなる市場の健全な発展を促進します。

2. 企業のコンプライアンスプロセスを加速

2024年12月までに、77の暗号通貨会社がトルコ資本市場委員会に運営ライセンスを申請しました。これは企業が新しい規制に積極的に対応していることを反映しており、将来的な市場参加のための基礎を築いています。

3. 長期的な発展の可能性

新しい規制が一部の取引活動に制限を設けているにもかかわらず、トルコ政府は税政策においてオープンな姿勢を維持しています。たとえば、暗号資産の利益に対しては課税せず、取引税は0.03%のみを徴収しており、市場の発展を支持する姿勢を示しています。このバランスの取れた規制手法は、トルコの暗号市場の長期的な発展を助けるでしょう。

Beosin KYT：Web3の安全性とコンプライアンスを支援

世界の暗号業界の規制が強化される中、コンプライアンスツールの重要性がますます高まっています。Web3の安全性とコンプライアンス分野のリーダーとして、BeosinのKYT（Know Your Transaction）システムは、暗号通貨サービスプロバイダーに包括的なコンプライアンスサポートを提供します。

リアルタイム取引監視

Beosin KYTシステムは高リスク取引や疑わしいアドレスを検出し、サービスプロバイダーが不正な資金の流れをリアルタイムで停止し、金融犯罪のリスクを低減するのを助けます。

包括的なコンプライアンスソリューション

このシステムはすでに多国のAML規制要件を満たしており、企業がトルコなどの市場の新しい規制に迅速に適応し、地域および国際的なコンプライアンス基準を満たすのを助けます。

カスタマイズサービス

トルコなどの高成長市場に対して、Beosinはローカライズされたサポートを提供し、企業が規制の課題に対処できるよう支援し、効率的なツールを通じてコンプライアンスコストを削減します。

暗号業界が透明性と安全性の新しい段階に進む

トルコの新しい規制は、世界の暗号通貨業界が「無秩序な成長」から「規範的な発展」へと進む重要なステップを示しています。マネーロンダリング対策を強化し、国際規範に接続することで、トルコはより安全で透明な暗号エコシステムの構築の基盤を築きました。このプロセスにおいて、Beosin KYTのようなコンプライアンス技術が業界の健全な発展を推進する重要な力となるでしょう。今後、より多くの国が規制に参加するにつれて、暗号通貨業界は安全性と透明性が向上する環境で、より広範な発展の展望を迎えることが期待されています。

参考：

https://cointelegraph.com/news/turkey-new-crypto-regulation-aml-2024

https://cointelegraph.com/learn/articles/cryptocurrency-laws-and-regulations-in-turkey