今日のテクノロジー時代において、マネーロンダリング行為は常に懸念され、最も一般的なのは暗号分野です。したがって、反マネーロンダリング（AML）は多くの人々にとって不要とされています。なぜAMLが重要なのか？以下の記事でAMLの問題を探ってみましょう。
1. AMLとは何か？
AMLは「反マネーロンダリング」の略であり、不正な所得がクリーンで合法的な資金に変換されるのを防ぐことを意味します。これには、法律、規制、および監視活動に基づいて、麻薬取引、脱税、または犯罪活動の資金が合法的な資金源に変換されるのを防ぐことが含まれます。
たとえば、反マネーロンダリングは、口座開設前に顧客の身元を確認し、犯罪者が銀行口座を利用してマネーロンダリングを行うのを防ぎます。
2. 暗号通貨市場におけるマネーロンダリング
マネーロンダリングとは何か？
暗号通貨分野の取引は、競争的な取引を通じて資金を調達することであり、これは複数の国や異なる金融機関を通じて行われるため、資金の出所は不明です。
電子商取引プラットフォームのユーザーにとって、銀行口座残高の管理は企業経営者の信用リスク回避の重要な側面です ...。
金融規制機関や政府にとって、マネーロンダリングの問題を防ぐことは、金融分野におけるマネーロンダリング活動の鍵です。マネーロンダリングや資金調達の問題を避けるためには、マネーロンダリング活動の質を確保する必要があります。
外国為替取引価格の動向は？
取引方法
: 電子商取引プラットフォームは通常、一連の電子商取引プロセスに関与しています。
匿名アカウントの作成：犯罪者は、身元を確認せずに暗号通貨ウォレットアカウントまたは匿名取引所のアカウントを作成できます。
犯罪活動から得た資金を暗号通貨に変換する：犯罪活動から得た資金は、仲介サービスや暗号通貨取引所を通じて暗号通貨に変換できます。
マネーロンダリングサービスまたはミキサーの使用：一部のマネーロンダリングサービスやミキサーは、暗号通貨取引を混合して疑わしさを隠し、資金の出所を特定しにくくします。
2. 現金送金：犯罪者は現金送金を通じて犯罪の疑いを引き起こすことができます。
異なる国や金融システム間での資金移動：異なる国や金融システム間で資金を移動させることは、資金の出所を隠し、追跡を困難にします。
暗号通貨システムから資金を引き出す：資金が洗浄された後、犯罪者は暗号通貨システムから資金を引き出し、現金や他の通貨で使用でき、資金の出所を説明する必要はありません。
: 現在、世界中で100万人以上がビットコイン（BTC）ウォレットを使用しており、ビットコイン（BTC）ウォレットの残高は100万人の半分に過ぎません。
3. 反マネーロンダリングの歴史
反マネーロンダリング立法の発展には長い歴史がありますが、主な段階に要約できます。
初期
初期の発展：1970年代と80年代に、先進国はマネーロンダリング対策を実施し始めました。この時、麻薬取引や組織犯罪などの犯罪活動が横行していました。これらの犯罪活動は、政府が国際的な措置を講じ、金融システムを利用したマネーロンダリング活動を阻止することを促しました。
ウォレット：いくつかの重大な事件は、犯罪者が銀行や金融システムを利用して隠された違法資金を問題視するきっかけとなりました。これにより、各国は国連や経済協力開発機構（OECD）などの組織間で協力し、金融テロリズムに対抗するための国際基準を共同で策定しました。
後続の開発段階
国際規制：1990年代に、各国は気候変動問題に対処するために法律や規制を策定し始めました。これらの規制は通常、国レベルで報告の便宜や内部統制システムの安全を求めます。
国際協力の強化：この時期、国際協力メカニズムが強化され、各国は反マネーロンダリング機関を専門に設立し、二国間および多国間協定に署名し、各国の情報交流と司法協力を支援しました。
現代の舞台
技術の発展：不正な所得を取り締まる条件を整える。情報はその技術の移転と改善のために提供され、法執行作業を容易にします。
法律および規制の更新：技術の進歩と組織の変革に伴い、マネーロンダリングに関する法律および規制は継続的に更新され、新たな課題に対応する必要があります。
: 反マネーロンダリング法の形成は長いプロセスであり、歴史の進展、経済、政治環境の変化に応じて調整され、発展しています。
4. 暗号通貨における反マネーロンダリング
暗号通貨活動に対する反マネーロンダリングまたは資金提供に関する措置と法的措置。
あなたは知っていますか？答えは：
本人確認（KYC - 顧客を知る）：暗号通貨取引所は通常、ユーザーに個人情報を提供し本人確認を行うよう求め、その後取引を行います。考慮すべき信頼できる取引所には、Binance、MEXC、Coinbaseなどがあります。
規制：取引所は規制要件に応じてユーザーにサービスを提供し、疑わしい活動や大額の取引、詐欺またはマネーロンダリング行為の兆候を発見します。規制サービスも同様の規制措置を採用することがよくあります。
信用報告書：暗号通貨取引に関与する機関や個人の責任者の信用報告書は、支払いまたは資金提供活動を示します。
国際協力：グローバルな性質から、各国および各組織間の協力は反マネーロンダリング作業を確実にするために重要です。
情報分析：不正行為や基準を特定するために、技術とソフトウェアを利用して取引データ、実体、アカウント関係を分析します。
上述の状況を考慮して、不正な所得の発生を防ぐために適切な措置を講じ、法に基づいて調査を行い、不正な所得の発生を防ぐ必要があります。
5. 反マネーロンダリングが暗号市場で非常に重要な4つの理由
暗号通貨市場における反マネーロンダリングの主な4つの理由
ユーザーの保護：反マネーロンダリングは、ユーザーが詐欺行為や詐欺の被害を受けないよう保護するのに役立ちます。取引が規制されると、人々は取引が安全で責任を持って行われるよう努力しています。
法的遵守の確保：業界の規制当局は法律および規制を厳守し、企業が合法的に運営されることを確保する必要があります。
業界の展望の向上：効果的な反マネーロンダリングは、暗号通貨業界の展望を向上させることができます。毎年、多くの投資家や伝統的な投資家が利益を得ており、暗号通貨の使用と受容が進んでいます。
違法活動の防止：反マネーロンダリングは、マネーロンダリング、脱税、犯罪組織を含む違法活動において暗号通貨を利用します。
6. KYCとAMLの優れた点
一部の人々はKYCとAMLが似ているか同じであると誤解するかもしれません。その主な理由は、ネットワークとリスク管理および金融サービス機関の犯罪活動を防ぐことに関連し、通常は同じ組織によって実施されるためです。
しかし、KYCとAMLは密接に関連していますが、目的や方法においては、それぞれ異なる概念です：
KYC（顧客を知る） KYCは、本人確認の手続きに従い、彼らが主張する人物であることを確認します。KYCは必然的に個人データを収集します。たとえば、身分証明書、住所、他の形式の金融犯罪などが含まれます。KYCはマネーロンダリングを防止し、犯罪者が合法的な身分を得ることを確保することを目的としています。
AML（反マネーロンダリング）： AMLの焦点は、マネーロンダリング活動を防止し、金融システムを不正な目的で利用することを防ぐことです。AMLはKYCを基本的な七項目として含み、規制、疑わしい活動の報告、マネーロンダリング防止のための内部統制の実施に関係します。
一般的に、KYCとAMLは関連する概念であり、通常は一緒に実施されますが、金融犯罪を取り締まり、金融システムの規制を確保する上で異なる目的を持っています。
7. 結論
最も重要なのは、反マネーロンダリング（AML）規制が、暗号通貨を利用したマネーロンダリング、脱税、犯罪組織などの違法活動を防ぐ上で非常に重要な役割を果たしていることです。反マネーロンダリング措置を実施することで、暗号通貨分野で運営する組織は、ユーザーを保護し、法的遵守を確保し、業界の規制を強化し、違法活動を防ぐことができます。
さらに、KYCとAMLの違いを理解することは、金融犯罪分野の刑事訴訟や包括的な法執行にとって重要です。