記事の開始前に簡単な普及を行います：U商は行うことができ、違法ではありませんが、以下の条件に触れると監視される可能性があります：
一般的な七つの状況：
🔸 主流の取引所で取引を行わず、頻繁に場外取引を行う。
🔸 暗号ソフトを通じて連絡し、規制を回避する。
🔸 売却価格が市場価格と明らかに異なる。
🔸 他人の銀行カードを使用したり、銀行カードが凍結されている状態で取引を続ける。
🔸 資本金を投入せず、上流の指示に従って売買を行う。
🔸 USDTを頻繁に取引し、銀行取引明細が大きい。
🔸 仮想通貨のワークショップを設立し、頻繁に利益を得ているが、固定の取引相手がマネーロンダリングに関与している可能性があり、巻き込まれる可能性がある。
利益の方法には以下のパターンがあります：
🔹 同じ取引所内でそれぞれの買い注文と売り注文を出す。
🔹 異なる取引所間でそれぞれの買い注文と売り注文を出す。
🔹 チャットソフトやネットワークコミュニティで買い注文、売り注文の情報を公開して私的に取引を行う。
🔹 ネットワークや知人の紹介などのオフライン取引。
国内のユーザーがOKXやBN取引所で1万Uの保証金を支払うと、つまり7万以上の人民元、身分認証、ビデオ認証、携帯電話や電子メールなどの情報を紐付けることで、プラットフォーム認証の商人になることができます。
次に、c2cでの買いコインページでは、多くの注文を出している商人を見ることができます。入ってみると、注文が7.26で売られ、7.22の価格で買われているのが見えます。1Uで4分の利益。つまり、1万Uで400元の利益。
また、同じ時間帯に類似の注文を出しているOTC商人が多数います。買いと売りの価格は商人自身が決定し、U商のモデルは薄利多売のビジネスモデルです。大きなOTC商人の年間決済の取引量は数億に達し、小規模な商人でも数百万の取引量があります。つまり、取引量が多いほど利益も大きくなりますが、それに伴いリスクも大きくなります。
1️⃣ U商として差額を稼ぐことは、OKXやBNでのUの売買行為は違法ですか？
まず、回答を述べます：U商は行うことができ、
結局のところ、我国は個人間の法定通貨と仮想通貨の取引を禁止していないのです。
結局のところ、マウスをクリックするだけで、買いと売りの簡単な動作を行うことで、毎月数万、数十万、さらにはそれ以上の利益を得ることができます。
関連法令解釈：
2021年9月24日、人民銀行など10部門が共同で発表した(仮想通貨取引のリスクをさらに防止し処理するための通知（銀発〔2021〕237号）)（以下「924通知」と呼ばれる）は、市民に仮想通貨による金融リスクを防ぐよう警告していますが、単なる仮想通貨取引行為は我国の現行法令、行政法規の関連規定に違反するものではありません。
その中で、USDTを頻繁に売買するOTCは違法金融活動に該当する可能性がありますが、直接的に刑事犯罪を構成するわけではありません。
したがって、法律や規則は暗号通貨の取引を禁止しておらず、法律で禁止されていない限り自由です。21年の通知の効力は規範的な文書であり、暗号通貨の取引を禁止していない。要するに、国内の暗号通貨取引は違法ではありません。
2️⃣ どのように合法的に利益を得るために搬砖することができるか？
合法的に利益を得るためには、【主観的知識】という原則を回避する必要があります。
仮想通貨取引の過程で、審査の有無は極めて重要です。「支援罪」の司法解釈第11条に基づき、司法機関は被告人が主観的に知っていると認定しますが、被告人が反対の証拠を提出した場合は除外されます。つまり、被告人が反対の証拠を提出して不明知を証明した場合、「支援罪」の主観的構成要件に合致しない可能性があります。
「支援罪」の主観的知識を認定する際の一般的な七つの状況：
🔸 主流の取引所で取引を行わず、頻繁に場外取引を行う。
🔸 暗号ソフトを通じて連絡し、規制を回避する。
🔸 売却価格が市場価格と明らかに異なる。
🔸 他人の銀行カードを使用したり、銀行カードが凍結されている状態で取引を続ける。
🔸 資本金を投入せず、上流の指示に従って売買を行う。
🔸 USDTを頻繁に取引し、銀行取引明細が大きい。
🔸 仮想通貨のワークショップを設立し、頻繁に利益を得ているが、固定の取引相手がマネーロンダリングに関与している可能性があり、巻き込まれる可能性がある。
「隠蔽罪」は刑法第312条に規定されており、犯罪所得を知りながら移転することを明確に定めています。
取引が不正な資金を受け取ったことで、取引が異常とみなされ、主観的に知っていると推定されることがあります。本来正常な取引が不適切になるため、合法的に利益を得るには【主観的な知識】という原則を回避する必要があります。
法律や規則は「知識」の推定規則を明確に定めており、具体的には仮想通貨取引に適用され、取引方法、取引価格、銀行カードの凍結、その他の異常行為に基づいて、資金が不正なものであることについて主観的知識が認定される必要があります。
🌕 下記に裁判所の見解を示し、皆さんが【主観的な知識】を判断する方法を明確にします：
「支援罪」または「隠蔽罪」に関しては、行為者が主観的に知っていることが求められます。行為者が主観的に知らない場合、犯罪は成立せず、疑罪から無罪の精神に基づき、構成要件の要素に疑いがある場合、その事実が被告の無罪を決定するために重要であるときは、通常被告に有利な判決を下すべきです。
ただし、「支援罪」と「隠蔽罪」には推定規則があり、推定規則の一つは、行為者の銀行カードが凍結された場合、主観的に知っていると推定される可能性があるということです。
🔹 関連判例一：陳某の情報ネットワーク犯罪活動罪、情報ネットワーク犯罪活動の罪の第一審刑事判決書、刑事判決書(2023)冀8601刑初41号：
基本的な事案：2022年初頭、被告人陳某は「欧易プラットフォーム」でUSDT仮想通貨（テザー）を売買し、差額を得ました。その間、陳某名義の複数の銀行口座が公安機関によって凍結されました。2022年3月から4月の間、陳某は「欧易プラットフォーム」でアカウントを登録し、自身の浙江省德清農業商業銀行口座（口座番号6230某某某某某某某某）、浙商銀行口座（口座番号6223某某某某某某某某）を紐付けし、「テザー」を売買することで情報ネットワーク犯罪活動の支払い決済に協力しました。調査の結果、王某志、閻某明など多くの電信詐欺被害者が37.5万元を詐取され、黄某清の口座を通じて上記の銀行口座に振り込まれました。
裁判所は次のように考えます：被告人陳某は他者が情報ネットワークを利用して犯罪を行っていることを知りつつ、支払い決済のために銀行カードを提供し、その状況が深刻であり、その行為は情報ネットワーク犯罪活動を助ける罪に該当すると認定されました。
🔹 関連判例二：彭某強の隠蔽、隠蔽犯罪所得等に関する第二審刑事裁定書、河北省沧州市中級人民法院、刑事裁定書
(2023)冀09刑終450号
基本的な事案：審理の結果、2021年6月から2022年6月11日まで、被告人彭某強は他者と共に投資を行い、ワークショップを設立し、チームを組織して海外の「欧易」ネットワーク取引プラットフォームを利用して国家が明示的に禁止した仮想通貨取引を行い、林某鈺、呉某帆などと共に私的に仮想通貨を販売し、複数の銀行カードを使用して取引を行い、公安機関によって何度も送金を止められ、取引金が違法な犯罪所得である可能性を知りながらも仮想通貨の換金を行い、他者の違法所得を移転させ、34の銀行口座が60回送金を止められ、送金停止額は合計3262663.61元に達しました。
裁判所は次のように考えます：控訴人（原審被告人）彭某強は、国家が明示的に禁止した仮想通貨取引に投資し、ワークショップを設立し、チームを組織して海外のネットワーク取引プラットフォームを利用して長期間にわたり仮想通貨取引活動を行い、複数の銀行カードを使用して取引を行い、公安機関によって何度も送金を止められ、取引金が不正な資金である可能性を知りながらも仮想通貨の換金を行い、他者の違法所得を移転させ、34の銀行口座が60回送金を止められ、送金停止額は合計3262663.61元に達しました。詐欺の資金が15.9万元であることも確認されており、彼の行為は犯罪の隠蔽、隠蔽罪を構成し、事案は深刻です。
🌕 その他の総合的な認定：
USDTを取引して得られる差額は、通常1USDTあたり1-3分程度であり、さらに取引中に他の異常行為があれば、主観的知識が推定される可能性があります。
関連事例1：鐘某峰の情報ネットワーク犯罪活動罪に関する第一審刑事判決書、湖南省寧乡市人民法院、刑事判決書、(2022)湘0182刑初252号。
基本的な事案：2021年11月、被告人鐘某峰は「Telegram」チャットソフトを通じて上司「バジョ」とUSDT仮想通貨の取引を行うことを合意しました。「バジョ」は事前に鐘某峰に「欧易」などのプラットフォームでUSDT仮想通貨を購入させ、プラットフォームの購入価格より高く買い取ります。双方は銀行口座を通じて直接送金取引を行いました。鐘某峰は上司の資金源が不明であることを知りつつ、2021年11月から12月にかけて「バジョ」と何度もUSDT仮想通貨の取引を行い、3万余元の利益を得ました。銀行カードも何度も凍結されました。
裁判所は次のように考えます：弁護人が被告人鐘某峰が情報ネットワーク犯罪活動を助ける罪に該当しないという弁護意見を提出したが、調査の結果、被告人がxx機関や当庭での供述、微信のチャット記録、銀行取引明細書などの証拠と関連文書の規定により、被告人が仮想通貨関連業務が違法金融活動であることを知り、取引操作の時間、取引価格、利益が確実に得られる形式が正常な取引とは異なり、被告人が操作中に銀行カードが次々と凍結される状況が生じたにもかかわらず、上司の指示に従ってアカウントを使用して送金取引を行い、その結果を放任したため、その行為は情報ネットワーク犯罪活動を助ける罪の構成要件に合致すると認定されたため、この弁護意見は受け入れられない。
🌕 どのように合法的にU商を行うことができるか？
仮想通貨取引の過程で、審査の有無は極めて重要です。「支援罪」の司法解釈第11条に基づき、司法機関は被告人が主観的に知っていると認定しますが、被告人が反対の証拠を提出した場合は除外されます。つまり、被告人が反対の証拠を提出して不明知を証明した場合、「支援罪」の主観的構成要件に合致しない可能性があります。
現時点で、仮想通貨の審査には、買い手の銀行取引明細の審査、買い手の実名情報の審査、買い手にUSDTの用途を尋ねるなどの実質的な審査が含まれます。
🔹 明確に知っている（または判断する可能性が非常に高い）取引相手が違法犯罪行為に関与している場合は、果断に拒否する。
🔹 取引相手に対してKYC認証を行う。たとえば、身分証明書の確認、銀行/支付宝/微信の取引明細の確認、今回の取引が違法犯罪に使用されないという誓約（文書＋ビデオ）。
🔹 換金レートは市場金利と一致させるのが最も良く、少なくとも大きく異なってはいけません（一般的な市場の状況、取引慣行に基づき、たとえば、各取引での利益または損失は千分の五を超えないようにする）。
🔹 取引相手とのチャット記録をしっかり保存し、海外の暗号チャットソフトや消えるチャットソフトの使用は推奨しない。
🔹 毎月スクリーンショットを撮り、録画を保存する習慣を身につける必要があります。事前に準備を怠らないようにしてください。
🔹 Uを受け取る際には違法なU、すなわち不正な出所のUコインを受け取らないように注意する。
🔹 最後に、Uコインを媒介として、間接的に外貨と人民元を交換する行為を避けるべきです。このような行為は実務上司法機関によって変相的な外国為替の売買と見なされ、違法経営罪に該当する可能性があります。
🔹 コインを売る際は、購入者がコイン業界の人でない場合、投資以外の目的である場合は必ず慎重に行動し、刑事事件に巻き込まれるのを避けるべきです。
U商は、支援罪、隠蔽罪、違法経営罪、詐欺罪などの罪に触れる可能性が高いため、U商を行う際は細部に注意し、小さな損失で大きな損失を避けるようにしましょう。