イタリア銀行がビットコインP2Pプラットフォームを犯罪の道具として暴露したという投稿は、Coinpedia Fintech Newsで最初に公開されました。
イタリア銀行は2024年11月に発表された893番目の経済および金融研究論文で、特定のビットコインピアツーピア（P2P）サービスについて懸念を表明し、それらを「サービスとしての犯罪」と呼びました。しかし、これらの規制のないサービスは、特に法律が弱い国でマネーロンダリングの重要なツールと見なされています。
ビットコインP2Pは「サービスとしての犯罪」
最近の報告書「マネーロンダリングとブロックチェーン：暗号世界の足跡を追跡できますか？」で、銀行はユーザーが顧客身元確認（KYC）を知らずにビットコインを取引できるプラットフォーム、kycnot.meのようなものを強調し、犯罪者が違法な資金を隠すのを容易にしています。
さらに詳しい報告書では、これらのプラットフォームが人々に身元を明かさずにビットコインを取引させ、法執行機関が資金の出所を追跡するのを難しくしていることを説明しています。
マネーロンダラーは、マネーロンダリング防止（AML）法が弱い国のプラットフォームや、金融活動作業部会（FATF）によって高リスクと見なされるプラットフォームを利用することがよくあります。
興味深いことに、銀行の報告書は「サトシスプリッツ」などのイベントにも言及しており、個人が商品や法定通貨と引き換えにビットコインを交換するために集まります。これらのイベントは、他の人を教育するためにビットコインコミュニティによってしばしば組織されていますが、銀行はこれらがマネーロンダリングに使用される可能性があると警告しています。
マネーロンダラーの操作方法
ブロックチェーン技術がすべての取引の公開記録を保持しているにもかかわらず、それぞれのアドレスの背後にいる人物の身元は示されません。犯罪者はこれを利用して、自分たちの資金の出所を隠す方法を見つけます。
銀行の報告書は、マネーロンダラーが使用するいくつかの一般的な手口を説明しています。
ミキサーとタンブラー：これらのツールは、異なるユーザーの資金を混合し、資金の出所を追跡することを難しくします。
チェインホッピング：これは、追跡者を混乱させるために異なるブロックチェーン間で資金を移動させることを含みます。
匿名ウォレット：これらのウォレットはユーザーのIPアドレスを隠し、取引間のリンクを断ちます。
厳格な規制の要求
イタリア銀行は、これらの問題に対処するために強化された規則が必要であると述べています。厳格なKYCおよびマネーロンダリング防止（AML）措置を施行することで、当局は犯罪者がビットコインや他の暗号通貨を悪用するのを難しくすることができます。
