過去 30 日間、私は何か違うことを試してみることにしました。毎晩、1 ドル相当の暗号通貨を購入しました。大した金額ではありませんでしたが、暗号通貨投資の世界について独自の視点を得ることができました。結局、毎晩 1 つずつ、30 種類の暗号通貨を購入しました。予想外だったのは、特にコインを追加し続けるにつれて、ポートフォリオの価値がこれほど変動したことです。分散投資をすれば身を守ることができると思っていましたが、実際には大きな変動に直面しました。この経験から学んだことは次のとおりです。

過剰分散の危険性

最初は、さまざまなコインに投資を分散させるというアイデアが賢い選択のように思えました。結局、分散投資は投資における重要な戦略としてよく言われます。しかし、続けるうちに、思ったほどうまくいかないことが明らかになりました。購入したコインの中には比較的安定しているものもあれば、価値が激しく変動するものもありました。その結果、新しいコインを追加するたびに、ポートフォリオ全体の価値が下がっているように感じました。

すべてのコインが同じように作られているわけではなく、私が投資した多くのコインは安定しているとは言えませんでした。中にはほとんど動きがないものもあれば、私の全体的なパフォーマンスに影響を与える大きな急上昇や急落を見せるものもありました。伝統的な投資では分散が機能しますが、暗号市場は異なる側面があります。ボラティリティは、特にステーブルコインと非常に投機的な資産を混ぜている場合、分散の利点を消すことがあります。

三つのポートフォリオ戦略

この実験から、暗号投資を管理するためのより構造的なアプローチがより効果的であったかもしれないことに気付きました。30種類の異なるコインに盲目的に分散投資するのではなく、それぞれ特定の目的を持った三つの別々のポートフォリオを構築することができたでしょう。私が考えたのは次の通りです：

1. 安定したポートフォリオ

このポートフォリオは、USDT、USDC、またはDAIなどのステーブルコインで構成されます。これらのコインは法定通貨（例えば米ドル）に連動しているため、価値が激しく変動することはありません。ここでの目標は、安定性と時間の経過に伴う価値の保存です。

2. ハイリスク・ハイリターンポートフォリオ

二つ目のポートフォリオはリスクを取る人向けで、高い成長の可能性を持ちながらも多くのボラティリティを伴うコインに焦点を当てます。これらは価格が大きく変動するコインです。中には安定していないものもありますが、上昇したときに大きなリターンのチャンスを提供します。これをポートフォリオの「ハイリスク・ハイリターン」のセグメントと考えてください。

3. バランスの取れたポートフォリオ

三つ目のポートフォリオは、ステーブルコインとよりボラティリティのある資産のミックスになります。これにより、リスクを管理しつつ成長の可能性を持つことができます。ステーブルコインとハイリスクのコインを組み合わせることで、一部の激しい価格変動を相殺しつつ、市場の上昇から利益を得るポジションを取ることができます。

暗号におけるリスク管理の理解

投資に関して、リスク管理は非常に重要です。投資額だけでなく、異なる資産にリスクを分散させる方法も重要です。私の暗号実験において、各コインはそれぞれ異なるリスクレベルを持ち、そのリスクレベルは時間とともに変化することを学びました。

リスク管理の方程式：

リスク = (潜在的なボラティリティ) x (投資額)

ここでの潜在的なボラティリティは、特定の時間内にコインの価格がどれだけ上下するかを指します。投資した額は特定の資産に割り当てた資本です。コインがよりボラティリティが高いほど、リスクも高くなります。これが、ポートフォリオをステーブルコインと投機的資産の両方でバランスを取りながら構成することで、いくつかのリスクを軽減しつつ、潜在的なリターンを最大化できる理由です。

暗号投資のスマートな方法

30日間の暗号通貨の旅を振り返ると、分散されたより構造的なポートフォリオを作成する重要性が見えてきました。リスクと安定性に基づいて三つの異なるポートフォリオを持つことで、投資をより効果的に管理できたでしょう。

投資家として、投資しているコインを理解することが重要です。投資するお金の量だけでなく、リスクを異なるタイプのコインに分散させ、市場の状況について常に情報を得ることが最良の戦略です。

質問：

この30日間に投資したコインについて興味がある場合、または低リスクのポートフォリオに最適だと思うステーブルコインについて教えてください！コメントでお知らせください！

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