著者 ：肖飒 弁護士
最近、一部のパートナーがサ姐チームに連絡し、暗号通貨（特にUSDT）の換金に関する法律リスクや基本的なルート、実際の操作方法について相談したいと考えています。今日はサ姐チームが現在の「出油」ルートの法律リスクおよび実行可能性について簡単に説明し、皆さんが合法的かつ適切に暗号資産を使用し処理できるように支援します。
特に注意すべき点は、この記事は資金源がクリーンで、コインの購入と保有が個人の日常消費および正常な投資行動のみに使用される一般ユーザーに向けたものです。また、この記事で詳述されたすべての方法は、サ姐チームが顧客に法的サービスを提供する過程で知り得たものであり、サ姐チームとチャネル本体にはいかなる利益関係も存在せず、関連意見は一つの見解に過ぎず、参考のためにご利用ください。
01、香港のライセンスを持つ暗号取引所+証券会社ルートでUを換金
現在、香港証券監視委員会が公式に発表したライセンスを持つ暗号資産取引所（または運営主体）のリストはすでに7つに達しており、数日前に一度に4つのライセンスが発表されたことから、香港における暗号資産の発展が盛況であることがわかります。
サ姐チームの実務経験に基づくと、現在Uを出す場合、香港のルートは法的に適合しており、法律リスクが小さい方法であると言えます。しかし、注意すべき点は、現在USDTなどの暗号資産はライセンスを持つ取引所で直接取引することはできず、BTC/ETHの現物チャネルを経由して補助操作を行う必要があります。具体的な実施方法はHKVAXを例に挙げます。
HKVAXの背後には老舗の証券会社「勝利証券」（証券コード：8540.HK）が控えており、香港の全ライセンス証券会社であり、暗号資産業界に参入する前から1、2、4、6、9号ライセンスを保持しています。2023年には香港証券監視委員会から暗号資産取引、コンサルティング、資産管理サービスのライセンスを取得しました。したがって、合法的に香港のBTC/ETH現物チャネルを利用して、ユーザーがUをBTCまたはETHまたは他の法定通貨に交換でき、取引周期は非常に短く、市場の金融リスクの影響をほとんど受けません。交換が完了した後、資金（香港ドルまたは米ドル）は香港の銀行口座に振り込まれます。
この方法の利点は、Uを出す際のコンプライアンスが良好で、資金の流れが明確で、盗品を受け取る可能性が低く、基本的に凍結カードのリスクがないことです。しかし、欠点もあります。まず、現在、中国本土の居住者は直接暗号資産取引口座を開設できないため、このルートを利用するには、海外の信頼できる親しい友人に助けを求める必要があります。次に、この交換方法は肉体的に香港に赴く必要がある場合があり（自分の銀行口座を開設するなど）、小額のUを出すには面倒で不便です。
02、某安、某 k 等头部取引所はOTCの方法で売却できます
このルートはコストが最も低く、自分で口座を開設して操作できますが、注意が必要です。このチャネルは現在、ブラックマネーを受け取る最も容易なチャネルの一つになっています。ブラックマネーを受け取った場合、銀行カードが凍結され、資金が使用できなくなるだけでなく、将来的に我が国の司法機関によって没収処理される可能性もあります。
この方法でUを出す場合、サ姐チームは取引相手のプラットフォームの取引記録や評価などの情報をよく確認し、信用度の高い相手と取引することをお勧めします。取引信用が低い相手や、取引記録に著しい異常がある相手を避けるようにしてください。
03、Uカード換金
Uカードのコンプライアンスについて、サ姐チームは特別に記事を作成して説明しました：
サ姐チーム | 普通の人はUカードを使えますか？Uカードの発行業者は問題を起こすことはありますか？
全体的に見て問題は少なく、一部のUカードはWeChatや特定の黄色いカンガルー、特定の青い財布などのアプリにバインドして使用できることがあります。
しかし、Uカードにもリスクが存在します。現在市場に多く存在するのはマスターカードまたは銀聯のUカードで、資金源は比較的安全ですが、カード発行代理店が多すぎるため、信頼できてKYCに通過できるものを選ぶことが重要です。一部のUカードサービスプロバイダーは、突然サービスを停止する場合があり、サ姐チームは今年、数人のパートナーからの相談を受けたことがあります。その中で、以前開設したUカードサービスプロバイダーが数ヶ月前に突然中国本土のユーザーへのサービス提供を停止し、資金がロックされたまま動かせなくなり、多くのトラブルを引き起こしました。
04、コイン商による換金U
コイン商による換金のリスクについて、大部分のリスクは取引所OTCの出金と似ており、未知のブラックマネーを受け取る可能性があり、カードが凍結されたり、証人として証言を収集される可能性があります。さらに、サ姐チームは、コイン商と複数回換金したために共犯者として調査された極端なケースも扱ったことがあります。
全体的に、コイン商のリスクは比較的大きく、いわゆる「凍結カード保証」や「凍結カード補償」などの宣伝を軽信しないでください。非常に信頼でき、背景が明確なパートナーがいない限り、このルートでUを出すことを避けるべきです。
05、香港のオフラインでUを換金
このルートでは、一般的に海外（香港も含む）の銀行口座が必要です。サ姐チームは案件処理の過程で、顧客と一緒に香港に行ってさまざまなオフラインの小さな店舗でのU換金のプロセスを見てきました。
香港の実店舗には2種類あり、一つはATM、もう一つはオフラインの小さな店舗です。一般的に、これらの小さな店舗は日々の取引額が12万香港ドル未満の場合、顧客情報の登録を行わず、随時交換が可能です。12万香港ドルを超える取引の場合は、簡単なKYCが必要で、手数料は一般的に4%前後です。
全体的に、サ姐チームは、資金源がクリーンで、コインの購入と保有が個人の日常消費および正常な投資行動のみに使用される一般ユーザーにとって、確かにコストが低く便利なチャネルであると考えています。しかし、同様に、ブラックマネーを受け取るリスクも存在するため、旺角や尖沙咀などの比較的安定した、長期的に運営されている店舗での交換をお勧めします。予期しない事態を防ぐために。
06、最後に書く
注意が必要なのは、現在「完全に安全」や「完璧な」U換金プランは存在せず、この記事で提供された集中解決ルートでも、ブラックマネーを受け取るリスクや取引コストが高いリスクが依然として存在します。パートナーの皆さんは慎重に考えた上で行動し、軽率な決定を下さないようにしてください。