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DeFi 3.0は徐々に形成されており、複数の先進的なプロジェクトがこの技術の波を牽引しています。$HYPE、$PENDLE、$INSTなどのプロジェクトが、流動性、効率、ユーザー体験の最適化を推進し、DeFiに革命的な変化をもたらしています。私たちは新たな分散型金融の世界を迎えようとしています。
I. DeFi 1.0：流動性の移動
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DeFi 1.0の核心は流動性の移動と管理にあり、資本と流動性を分散型環境で移動させる方法を解決することに重点を置いています。以下は一部の象徴的なプロジェクトです：
貸付：Aave（$AAVE）、Compound（$COMP）
自動化マーケットメイカー（AMM）：Curve（$CRV）、Uniswap（$UNI）、SushiSwap（$SUSHI）
複利：Yearn.Finance（$YFI）
これらのプロジェクトはDeFiの第一波を支え、分散型金融の広範な採用を推進しました。
II. DeFi 2.0：流動性の効率
DeFi 2.0は流動性効率の向上に焦点を当て、革新的なメカニズムとプロトコルを通じて、資本利用をより効率的にし、インセンティブをより魅力的にすることを目指しています。典型的な代表プロジェクトには：
インセンティブメカニズム：OlympusDAO（$OHM）、Tokemak（$TOKE）
コンポーザビリティ：Abracadabra（$SPELL）
DeFi 2.0の出現は、資本効率と流動性の沈殿の問題を解決し、分散型金融の深い発展を促進しました。
III. DeFi 3.0：流動性のアクセス可能性
DeFi 3.0は流動性のアクセス可能性に焦点を当て、ユーザー体験（UX）と低取引手数料に重視します。DeFi 3.0の核心理念は、ユーザーが分散型金融の世界により簡単にアクセスできるようにすることであり、単に流動性と効率を最適化することではありません。
DeFi 3.0の先駆けとなるプロジェクトには：
HyperliquidX
Pendle
Ethena Labs
Fluid
Peapods Finance
Babylon Labs / Lombard Finance
その他の革新プロジェクト：KaitoAI、Pumpdotfun
これらのプロジェクトはDeFi 3.0の成長を推進し、分散型金融のアクセス可能性を最適化し、ユーザーにより低い取引コストとより便利な操作体験を提供しています。
IV. HyperliquidX：高効率の永続DEXおよびLayer 1
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HyperliquidXはChameleon JeffとKing Julianによってリードされており、高効率の永続的取引DEXおよびLayer 1プラットフォームです。HyperliquidXは非常に高い資本効率（CPV）を提供し、現在の年率（APR）は約40％です。このプラットフォームは資金アービトラージの理想的な場所であるだけでなく、初期投資家へのエアドロップを通じて豊かな報酬率をもたらしました。
HyperliquidXは分散型金融市場の次の段階の基盤を築いており、投資家の注目を集めています。
V. Pendle：固定収益の革新プラットフォーム
PendleはTN Pendleによって設立され、ユーザーが固定利率および固定日付の収益商品を提供することで投資を行うことを可能にする収益プラットフォームです。Pendleはレバレッジされた収益露出を提供し、特に流動性提供者や長期保有者に対してより多様な投資選択肢を提供します。
Pendleは最近PendleSwapを立ち上げ、この機能によりDeFi市場での競争力がさらに強化され、収益管理業界の先駆者となりました。
VI. Ethena Labs：拡張機能収益安定コイン
Ethena Labsの目標は、その収益安定コイン$sUSDeを50億ドルに拡張し、27％の年率を提供することです。この収益は資金と基礎差（basis spread）から得られます。Ethena Labsの安定コインはBybitなどの主要プラットフォームで稼働しており、分散型安定コインが従来の取引プラットフォームで突破したことを象徴しています。
この成果は分散型安定コインの潜在能力を示しており、Ethena LabsをDeFi 3.0のリーディングプロジェクトの一つとしています。
VII. Fluid Protocol：流動性の利用の最適化
Fluid ProtocolはInstadappによって立ち上げられ、ユーザーが流動性担保と債務の面で年率（APR）を得ることを可能にします。このプロトコルは流動性の利用率を向上させ、貸付とレバレッジ取引の資本効率を高めました。Fluidの革新は、貸付市場に新たな機会をもたらすだけでなく、レバレッジトレーダーを流動性提供者に転換することで、DeFiの資本配置をさらに最適化しました。
FluidはDeFi 3.0の重要なプロジェクトの一つであり、分散型金融システムの資本使用効率を推進しています。
VIII. Peapods Finance：オンチェーンアービトラージの収益生成
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Peapods Financeは双方向流動性プールを作成することで、ユーザーが単一資産を通じてオンチェーンアービトラージを行い、フラッシュローンを利用してこの収入をレバレッジ化することを可能にします。Peapodsは革新的にフラッシュローン技術を利用し、分散型金融のアービトラージ機会を豊富にし、ユーザーに新たな収益手段を提供しています。
PeapodsはDeFi 3.0のリーダーであり、革新的な流動性プールとアービトラージメカニズムを通じて分散型金融市場のさらなる発展を推進しています。
IX. Babylon Labs / Lombard Finance：固定収益の新しい選択肢
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Babylon LabsとLombard Financeの2つのプロジェクトはDeFi 3.0において「パンとバター」のように補完的です。両者は固定利率の収益を提供し、ビットコインなどの資産の収益生成に焦点を当てています。これらの収益は通常、Pendleなどのプロトコルを通じて得られ、ユーザーにより安定した投資リターンを提供します。両社はまた、流動性提供者や投資家をさらに引き付けるためにエアドロップキャンペーンを開始する予定です。
これら2つのプロジェクトの共同開発により、DeFi 3.0の収益管理メカニズムがより多様化し、投資家により多くの固定報酬率の機会がもたらされました。
X. Virtuals.io：AIエージェントとクロスプラットフォームインタラクション
Virtuals.ioはEthermageとEverythingempt0によって設立され、AIエージェントを通じて複数のプラットフォームでのインタラクションを目指しています。これらのエージェントはERC6551プロトコルを通じて各エージェントをオンチェーン実体として表現し、ウォレットを完全に制御する能力を持っています。Virtualsの目標は、AIエージェントがX、TikTokなどのプラットフォームでインタラクションを行い、異なるプラットフォーム間で一貫した記憶と操作を維持することです。
Virtualsの革新的なデザインとモジュール構造は、そのDeFi 3.0における大きなハイライトとなっています。これは分散型金融と人工知能の結合に新たな道を開いています。
XI. その他の注目すべきDeFi 3.0プロトコル
上記のプロジェクトに加えて、DeFi 3.0の潜在的なプロジェクトもあり、投資家の関心を引く価値があります：
KaitoAI
Pumpdotfun
ModeNetwork
Pear Protocol
GammaSwapLabs
EefiFinance
Asymmetryfin
MorphexBMX
BaselineMarkets
Solve3fi
これらのプロジェクトは、DeFi 3.0における多くの産業での革新を示しており、人工知能、流動性プール、収益最適化などの面で、将来的に分散型金融エコシステムの発展をさらに推進する可能性があります。
まとめ
DeFi 3.0の到来は、分散型金融エコシステムの新たな革命を象徴しています。HyperliquidX、Pendle、Ethena Labsなどのプロジェクトの台頭により、流動性、効率、ユーザー体験の深い最適化が進んでいます。これらのプロジェクトはDeFiの発展を促進するだけでなく、投資家に新たな機会と選択肢を提供し、分散型金融の新しい章を開いています。
免責事項：この記事は投資アドバイスを構成するものではなく、ユーザーはこの記事に含まれる意見、見解または結論が自身の特定の状況に合致しているかどうかを検討し、所在国および地域の関連法規を遵守する必要があります。
この記事は許可を得て転載されています：(MarsBit)
原文著者：X、@belizardd
『DeFi3.0が到来しています！次世代の分散型金融：3つのプロジェクトが驚くべき革新をもたらす』この記事は『暗号都市』に最初に発表されました
