オーストラリア連邦裁判所は、暗号通貨取引所KrakenのオペレーターであるBit Tradeに対し、地元の顧客に未承認のマージン貸付商品を提供したとして800万ドルの罰金を科しました。この罰則は、オーストラリア証券投資委員会（ASIC）による、同社が顧客の適合性を評価しなかったために金融規制に違反したとの主張に基づいています。
この信用供与は、ビットコインや国の通貨などのデジタル資産を担保として、ユーザーが借入資金を投資に活用できるようにするものでしたが、ターゲット市場の決定（TMD）なしに発行されました。TMDは、財務提供が消費者のニーズや状況に適切にターゲットされることを保証します。
ASICは、Bit Tradeがこの文書が整備されていない状態で1,100人以上のオーストラリアの顧客にこの商品を提供したと主張しました。2021年10月から2023年8月の間に、1,163人の顧客がこの商品に対して1,200万ドル以上の手数料と利息を支払い、2024年8月まで利用可能であったため、総ユーザー数はさらに多いと考えられます。
罰則決定を下したジョン・ニコラス判事は、Bit Tradeの規則違反の深刻さを強調し、彼らは「重大で、収益を最大化しようとする意欲に動機付けられている」と述べました。彼は、規制当局が懸念を提起するまで、同社がコンプライアンスの問題に対処しなかったことを批判し、そのシステムを「深刻に不十分」と呼びました。
金融監視機関は、この商品によって人々が合計785万ドルを失ったと報告しており、そのうちの一人の投資家は630万ドル近くを失いました。
罰金に加えて、Bit TradeはASICの法的費用を負担するよう命じられました。ASICの会長であるジョー・ロンゴは、この判決を消費者を有害な金融提供から保護するためのTMDの重要性を示す重要な決定だと述べました。ロンゴは「この重要な結果は、デジタル資産企業が規制コンプライアンスの義務を考慮すべきことを思い出させるものです」と述べました。彼は、多くの仮想通貨製品が既存の法律の範囲にあり、オーストラリアの投資家を保護するために責任を持って設計およびマーケティングされる必要があると付け加えました。
Krakenのスポークスマンは、裁判所の判決に失望を表明し、この分野が直面している規制の不確実性に対処するための特別な暗号通貨の立法を求めました。同社は、裁判所が9月にBit Tradeに対して不利な判決を下した後、既存の規則を批判し、その判断が国の暗号規制の非効率性を明らかにしたと述べました。
Krakenは現行法の更新を支持する意向を示しましたが、そのような変更の実施における遅延について懸念を表明しました。オーストラリアの規制当局は最近、暗号業界との協議を始め、そのアプローチを洗練するための意見を求めています。この機関は、デジタル資産ガイダンスの更新について、これらの資産がいつ現行の規則に該当するかを明確にすることを含めて意見を求めています。
その間、野党の財務および金融サービスのスポークスマンであるルーク・ハワースは、政府がこの分野を「規制の不確実性」に置いていると非難しました。彼は、ASICの行動が包括的な立法改革を先取りするリスクがあり、オーストラリアの暗号市場の成長を遅らせる可能性があると主張しました。
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