DeFiは2017年から存在していましたが、2020年はDeFiが本当に爆発する年になるでしょう。 DeFiは、可能性に満ちていると同時にリスクにも満ちた新しい金融サービスを切り開きました。以下の記事では、Theblock101 が DeFi プロジェクトに参加する際のリスクと可能性をあなたと一緒に探ります。
1. DeFiの概要
DeFi (分散型金融) 分散型金融では、ブロックチェーン技術とスマート コントラクトに基づいて、分散型プラットフォームを通じて金融サービスが提供されます。 DeFi により、ユーザーは仲介業者を必要とせずに従来の金融サービスを実行できるようになり、それらの取引はスマート コントラクトを通じて完全に自分自身で実行されます。
当初、DeFi は単なるウォレット、Dex Floor、融資に関するプロジェクトでしたが、徐々に DeFi は成長し、新しい製品 Perpetual、Options などにより多様になってきました。
DeFiには若い市場として多くの投資機会があり、潜在的にリスクも伴いますが、多くの人が一夜にして金持ちになりましたが、わずか数時間ですべてを失った人もいます。
2. DeFiプロジェクトに投資する際のリスク
2.1.スマートコントラクトのリスク
DeFi システムの重要な部分はスマート コントラクトです。
スマート コントラクトのリスクには、契約のソース コードのエラーや安全でない設計が含まれ、資金の損失や詐欺につながる可能性があります。
たとえば、2020年にはDeFiプロトコル「YAM Finance」でスマートコントラクトの問題が発生し、監査せずに製品を急遽リリースしたプロジェクトの怠慢により、ハッカーが悪用する脆弱性が残された。その結果、YAM コインの価値のほとんどがわずか数日で失われてしまいました。
スマート コントラクトに関連するリスクを回避するには、いくつかの方法があります。
プロジェクトの監査レポートと監査部門が信頼できるかどうかを確認してください。
https://dexscreener.com/ でスマート コントラクトの安全性を確認してください。
アセットを単一のプラットフォームに保持することはお勧めできません。
絶対に安全なものはありません。ウォレットを安全に保つために、スマートコントラクトから資産の使用権を取り消す習慣を身に付ける必要があります。
2.2.セキュリティリスク
DeFi サービスはサイバー攻撃やセキュリティの脆弱性の標的となり、ユーザー資産の損失につながる可能性があります。
たとえば、2021年には、DeFiプロトコルのPoly Networkが数億ドル相当のハッキング攻撃の被害に遭い、ユーザーの資金とトークンが失われました。
最近では、KyberSwap プロジェクトがハッカーによって訪問され、KyberSwap の流動性プールがフラッシュローンを通じて攻撃され、4,700 万ドルの損失が発生しました。
2.3.プロジェクトチーム自体によるリスク
暗号通貨市場には、質の高いプロジェクトのほかに、常に詐欺プロジェクトやユーザーの不正行為が存在します。
この形式の詐欺は非常に洗練されており、開発チームは実際の製品を持っており、他のプロジェクトと同様に通常のコミュニケーションチャネルを構築して、ユーザーをプラットフォームに入金させるための信頼性を生み出しています。ある日、この開発チームは金を持ち逃げし、ユーザーはプラットフォームにアクセスできなくなる。
たとえば、7 月に zkSync Era の Kannagi Finance プロジェクトがコミュニティの話題を取り除き、TVL は 213 万ドルから 0 になりました。
2.4.価格変動によるリスク
暗号通貨市場は価格変動が大きく、ニュースに非常に敏感です。融資プラットフォームに参加している場合、急激な価格変動により担保の流動化が生じる可能性があります。もう1つのケースは、DeFiプラットフォームでの流動性の提供であり、激しい価格変動が一時的な損失につながる可能性があります。
2.5.流動性問題のリスク
DeFiプロジェクトにとって、市場の流動性リスクが最も懸念されることです。多額の資金を取引するときは、常に取引ペアの流動性を確認することを考慮してください。多額のお金を両替しても、受け取れるのは数ドルだけというケースも数多くあります。
2.6.偽リンクによるリスク
偽造品はますます巧妙になっており、偽のリンクをクリックするという問題は、初心者だけでなく、市場に長年携わっている人にも起こります。よくある詐欺の形態としては次のようなものがあります。
管理者になりすます: 多くの詐欺師は、管理者を装い、事前にプライベート ラウンドの購入を勧誘するテキスト メッセージを送り、賭けを共有する非公開グループに参加するために事前に入金するよう誘います。特に、取引所やウォレットに問題がある場合、取引所グループで助けを求めてテキスト メッセージを送信する場合、詐欺師は最初にテキスト メッセージを送信し、シード フレーズを送信するよう誘導したり、詐欺リンクを提供したりします。
プロジェクトのメディア ページになりすます: このフォームはあなたの目と欲望を欺きます。不正なベッターは、公式チャネルを偽った Twitter などのメディア ページや Web サイトを作成します。一見すると、それを検出するのは非常に困難です。エアドロップのニュースであなたを誘惑し、これらのページをクリックしてアクセスすると、資産を失う確率が非常に高くなります。
採用担当者になりすます: この形式が登場したのはここ 2 年間だけです。これらの詐欺師の攻撃のターゲットは、仕事を探しているコミュニティ グループ管理者です。 APK ファイルが送信されるか、Web サイトからアプリケーションをダウンロードしてコンピュータにインストールするよう求められます。ファイルをインストールすると、悪意のあるコードがコンピュータにアクセスし、メールやシード フレーズなどの重要な情報を盗みます。
2.7.法的リスク
仮想通貨市場全般、特に DeFi は法律で認められておらず、攻撃によって損失が発生した場合、それを取り戻したり、政府に介入を求めたりすることは非常に困難です。
3. DeFiプロジェクトに投資する際の可能性
3.1.エアドロップを受け取るチャンス
DeFi プロジェクトは、コミュニティへのエアドロップ報酬によってコミュニティに印象を与えます。その中には数千ドルから数万ドルに及ぶ非常に大きなエアドロップもあります。
著名なエアドロップには次のようなものがあります。
Uniswap Airdrop 400 UNI を 250,000 のウォレット アドレスに割り当て、Airdrop の時点で各ウォレットが 1000 米ドル以上を受け取ったと推定されています。
Aptos Labs、このプロジェクトは、Aptos Incentivized Testnet (ノード実行プログラム) (各ウォレット 300 APT) に参加する人、または Aptos Zero NFT テストネット ネットワーク (各ウォレット 150 APT) を鋳造した人にエアドロップされます。 Aptos Airdrop を受け取る各ウォレットには、それぞれ 1000 ドル以上の価値があると推定されています。
Jito は 9000 のウォレット アドレスにエアドロップされ、低ウォレットは 10,000 ドルを受け取りました。
3.2.高い成長性と収益性
DEX へのトークンの上場は CEX 取引所と比較して非常に簡単であるため、DEX 取引所を上場することは、コミュニティに簡単にアクセスするのに十分な資金力を持たない若いプロジェクトに役立ちます。ユーザー側には、潜在的なプロジェクトに早期に投資する機会があり、BybitやBinanceなどの主要な取引所に価格が掲載されると、価格は大幅に上昇します。
3.3.不労所得を得るチャンス
ユーザーは、DEX プラットフォームで流動性の提供に参加したり、Yeld Farming プラットフォームで農業に参加したり、Lending プラットフォームで融資に参加して利益を得ることができます。
3.4.雇用機会
DeFiプロジェクトには多くの雇用機会があり、DeFiプロジェクトにはアンバサダーや地域コミュニティマネージャーを採用するプログラムが含まれていることがよくあります。これらのポジションで働くと、プロジェクトから 500 ドルから 2,000 ドルの給与が支払われます。また、プロジェクトに関する重要な情報を事前に知ることができるため、投資において有利になります。
4. 結論
DeFi市場は非常に新しく、短期間で立場を変えるのに役立つ可能性に満ちていますが、リスクもたくさんあります。 DeFi市場に参加する前に、常に十分な知識を身につけてください。答えが必要な質問がある場合は、Bigcoin Vietnam でお気軽に質問してください。管理者からのサポートが受けられます。