出金が慎重でない？凍結カードは軽いもので、37日コースに巻き込まれないように注意！

牛市の到来に伴い、資産が数倍に増えた友人が増え、誰かが生活改善のために一部を引き出そうと考えています。しかし、いくつかの潜在的なリスクがあることを理解していないと、生活を改善するどころか、巨大なトラブルを引き起こす可能性があります！銀行、支付宝、微信などのプラットフォームによって口座が凍結されるのは軽いことであり、場合によっては直接「お茶を飲みに呼ばれる」こともあり、さらに深刻な場合は「37日コース」に入れられることもあります。その背後には、現在の「ネットクリーンアップ作戦」と「カード断絶作戦」があり、違法な資金の流れに関与する口座に対して厳格に監視されています。今日は、この嵐が出金に与える影響と、凍結された口座のリスクを効果的に防ぐ方法について詳しく分析します。
① 「凍結されたら凍結される」、もはや銀行の意向ではありません「カード断絶」作戦では、口座凍結の権限はもはや銀行だけが決定するものではありません。もしあなたの銀行カードや支付宝、微信などの支払いアカウントに異常取引や違法行為が疑われる場合、関連部門は銀行や支払いプラットフォームの承認を経ずに直接口座を凍結することができます。言い換えれば、監督当局が資金が違法に関与していると疑う限り、口座はいつでも凍結される可能性があり、事前に通知されることはありません。
② リスク管理による凍結後、一般的に72時間の止付が行われます口座が凍結された後、あなたの銀行カードや支付宝、微信の状態が「止付」状態に変わることがあります。このとき、過度に慌てる必要はありません。一般的には、口座は72時間後に自動的に解凍されるからです。しかし、もし口座が解凍されなければ、それは司法凍結された可能性があり、特に不法な資金の流れが関与している場合、口座の凍結期間が延長されることもあります。
③ 司法凍結は調査を意味する可能性がありますもし凍結状態が72時間後に解除されない場合、口座はすでに司法凍結されている可能性があります。この場合、関連部門は口座の資金の流れを自発的に調査し、違法取引やマネーロンダリングに関与しているかどうかを審査します。もし関与している資金が違法に得たものであれば、解凍の時期は不確定となり、事件が完全に解決するまで続きます。
④ 調査に積極的に協力することが重要ですもし口座が凍結された場合、最初に調査に積極的に協力することをお勧めします。特に取引所で取引を行っている場合は、各取引の証拠を保管してください。取引記録や資金の流れを含むこれらの証明は、自分が違法行為ではないことを明確にするのに役立ちます。身分証明書と取引の証拠を持参し、凍結口座の関連機関に自発的に連絡し（凍結機関が不明な場合は銀行に問い合わせてください）、自分の取引状況を説明し、早期に口座の解凍を目指してください。
⑤ 銀行カードだけでなく、支付宝や微信も凍結される可能性があります銀行カードの他に、支付宝や微信などの第三者支払いプラットフォームの口座もリスク管理の影響を受けます。特に仮想通貨の世界では、多くの友人が支付宝や微信で受け取りますが、これらのプラットフォームもリスク監視を強化しています。プラットフォームが異常な取引を検出すると、口座が凍結される可能性があります。凍結の原因は、プラットフォームのリスク管理システムがトリガーされたか、口座の資金が違法取引に関与している場合です。
支付宝の凍結には通常、2つの理由があります：一つはプラットフォーム自体のリスク管理メカニズム（例：異地操作やリスクのある取引など）、もう一つは司法凍結です。特に資金がブラックマネーやその他の違法行為に関与している場合です。凍結された口座の資金が司法凍結された場合、処理方法は銀行カードの凍結と似ており、引き続き調査が必要です。
⑥ 無闇に楽観せず、出金には慎重を期す2020年10月以来、国家は「カード断絶作戦」を強化し、仮想通貨の監視もより厳格になりました。この状況下で、仮想通貨の友人たちはより慎重になる必要があります。特に出金時には特に注意が必要です。特に第三者支払いアカウントへの大規模な資金移動を行う前に、十分なリスク管理チェックを行うことを強くお勧めします。例えば、取引相手に資金の流れを要求し、口座が新規開設であるか、資金の夜間記録が存在するかを確認することが重要です。資金の出所が不明であることを避け、マネーロンダリングの取引に巻き込まれないようにしましょう。
⑦ 地方の刑事捜査における仮想通貨の認識の違い各地公安機関の仮想通貨に対する認識は異なり、仮想通貨についてあまり理解していない部門は、仮想通貨に関わる取引に対してより厳格な審査を行う可能性があり、場合によっては直接調査に来ることもあります。こうした事件に巻き込まれた場合、法的な理解不足から仮想通貨の合法性を急いで弁護しないようにしましょう。最も正しい行動は専門の弁護士に処理を依頼し、自分で警察に説明しようとしないことです。冷静に協力し、法に基づいて訴えることで、問題を最も効果的に解決することができます。
⑧ カード断絶作戦は期限が設定されていません「カード断絶作戦」は単なる短期的な措置ではなく、期限が設定されていないため、関連の監督は継続されることを意味します。現在の状況に基づいて、仮想通貨の世界での「凍結カード」とリスク管理のチェックも長期的に続くでしょう。銀行カードを使用して出入金していないと主張する友人がいる一方で、最近も口座が凍結される状況が発生していることは、現在の監査状況が非常に厳しいことを示していますので、皆さんは常に警戒を怠らないようにしましょう。
⑨ プラットフォームのKYCを強化し、違法資金の源を断つOTC市場やいくつかの小規模な取引所は、ブラックマーケットの資金流入のチャネルとなっており、多くの口座が凍結されているのは、実際には被害者です。このような状況を防ぐために、取引プラットフォームはKYC（本人確認）プロセスを強化し、すべての口座の身分情報が真実かつ信頼できるものであることを確認し、虚偽の身分や違法な資金が市場に流入することを避ける必要があります。投資家にとって、信頼性の高いKYCが厳格な取引プラットフォームを選ぶことで、凍結された口座のリスクを大幅に低減できます。
⑩ 運を頼りにせず、違法な取引に巻き込まれることに注意してください多くの友人は、自分が仮想通貨を売買する際の資金はクリーンであると考えていますが、実際には仮想通貨が移転する過程で、不法な資金のマネーロンダリング手段を通じてもはやクリーンではなくなる可能性があります。したがって、知らない人を信用したり、オフライン取引を行ったりしないことが重要です。常に相手の資金の出所を理解し、プラットフォーム外で他の取引方法を試みないようにしましょう。そうしないと、違法な資金取引に巻き込まれ、最終的に法的リスクに直面する可能性があります。