USDT、すなわちテザーは、略称Uであり、米ドルの価値に連動したステーブルコインです。
ステーブルコインは、価格の変動が非常に小さいデジタル通貨を指します。これは、100元のステーブルコインを購入すると、将来販売したいときには、その価格が約100元程度に保たれ、変動がほとんどないことを意味します。
法定通貨アカウント：
法定通貨アカウントは、法定通貨とデジタル通貨の間で相互に取引を行うためのアカウントです。
暗号通貨アカウント：
暗号通貨アカウントは、デジタル通貨とデジタル通貨の間で相互に取引を行うためのアカウントです。
銀行口座からUSDTへの変換：
なぜUSDTを購入することを選ぶのでしょうか？その理由は、価格の変動が非常に小さいからです。ここでの「購入」は、「交換」という概念に近いです。
（新华字典）による「交換」の説明によれば、ある通貨を別の通貨に交換することを指します。したがって、この操作は実際には真の投資行為を構成しません。なぜなら、私たちはまだ投資対象の価格変動によるリスクを負っていないからです。
まず、取引所で認証を行う必要があります。身分証明書の認証は、WeChatの認証のようなものです。
次に「取引」をクリックし、上部の法定通貨を選択します。
ビットコインを売却する：最高で60,000の価格で、100USDTのビットコインを売却する準備をしています。
この画面に注意してください。
上記の赤色は売り手の価格を示しています。
下の緑色は買い手の価格を示しています。
購入する際、できるだけ早く成立させたい場合は、上の赤色の最下部をクリックして、できるだけ早く購入します。
売却する際、できるだけ早く成立させたい場合は、下の緑色の最上部をクリックして、できるだけ早く売却します。
注意してください。ビットコインの売買の最小単位は0.00000001BTCです。現在、1ビットコインは59,000Uですので、誰が一度に1つを購入できるのでしょうか。
誰かが暗号通貨の出金問題について尋ねるたびに、「暗号通貨市場で稼いだお金を家に持ち帰りたい」という冗談が出てきます。もし本当に稼いだのであれば、出金するために相対的に安全で信頼できる方法は何でしょうか？
相対的に安全で信頼できると言われる理由は、従来のOTC出金リスクが非常に大きく、相手の資金源を確認するのが難しいからです。相手の資金がマネーロンダリングの資金である場合、その資金に関与する被害者が報告した場合、マネーロンダリングが発生した銀行口座は凍結される可能性があります。この記事では、比較的安全で信頼できる道筋を簡単に紹介します。
一、出金プロセス
取引所からUをKraken Proに移動——KrakenがUを法定通貨USDまたはユーロEURに交換——KrakenがUSD/EURをWISEまたはZhongAn銀行（ZA）に送金——最終的に国内の銀行カード/WeChat/Alipayに送金します。
二、事前準備
（一）Krakenアカウントの登録（Kraken取引所の詳細は自分でネット検索してください）
Krakenの公式サイトにアクセスし、アカウント登録を完了します。本人確認を行い（中国の身分証明書/パスポートによるKYCがサポートされます）、情報が英語であることを確認してください。Wiseアカウント情報と一致させるためです。
（二）WISE口座の登録とアクティベーション（中国の身分証明書/パスポートによるKYCがサポートされます）、口座をアクティブにするために20アメリカドルを香港のカードに転送する必要があります。具体的なチュートリアルは自分でネット検索してください。
（三）香港でHSBCまたは中銀香港の口座を開設する際、同時にスマートフォンでZhongAn銀行（ZA）または理慧銀行の仮想口座を申請できます。香港のネットワークに接続し、出入国記録をアップロードするだけで、口座開設のプロセスは簡単です。具体的なチュートリアルは自分でネット検索してください。
三、操作手順と費用
（一）ブロックチェーンアドレスを取得する
取引所でUを引き出すことを選択し、金額とブロックチェーンネットワークを選択し、手数料をプレビューします。Optimismネットワークの例では、50Uの手数料は0.29Uです。手数料の高低に基づいてネットワークを選択することをお勧めします。手数料は取引所の引き出しページでプレビューできます。Krakenにログインし、ホームページの双方向矢印アイコンをクリックし、「引き出し（withdraw）」を選択します。引き出しページでUSDTを選択し、Krakenが提供するブロックチェーンアドレスを取引所の引き出しページに貼り付け、同じネットワークを選択して金額を入力し、引き出しを完了します。
（二）通貨交換
Krakenで「交換（Convert）」機能を選択し、UをUSDまたはEURに交換します。ユーロの引き出し手数料がより低いため、ユーロを選択することをお勧めします。ユーロをWiseに引き出す際の手数料は1ユーロあたり、USDは13USDです。
（三）Kraken引き出し
引き出し前に、Wiseアカウントにユーロを追加し、BICコード、IBANおよびWiseアドレスを取得する必要があります。Krakenで「引き出し（Withdraw）」を選択し、ユーロを引き出し通貨として選択し、Bank Frick（SEPA）を引き出し方法として選択します。Wiseユーロアカウントのアドレスと他のアカウント情報を入力した後、引き出し操作を行います。ZAに引き出すことを選択した場合は、KrakenでZAアカウントの受取情報を入力する必要があります。WiseはUSD/EURを直接CNYに変換し、国内の銀行カード（1回あたり18,000を超えない）またはAlipayアカウント（1回あたり50,000を超えない）に送金します。全体の手数料は約1%-2%です。
多くの古参の友人が暗号通貨市場に初めて入る際に出入金凍結カードリスクを心配しているので、解除が面倒で、場合によっては解除できずに問題が起きるかもしれません。いくつかの経験点をまとめて参考にしてください。以下の点に注意すると、マネーロンダリングのリスクを比較的効果的に防ぐことができます。
多くの暗号通貨初心者が一般的に心配している出入金の凍結カードリスクとその後の解除の難しさについて、以下は一連の注意深くまとめられた防止策と対処ガイドです。これは、マネーロンダリング取引のリスクを効果的に回避するのを助けることを目的としています。
資金の安全を確保：防止戦略
大手プラットフォームのOTC取引を優先選択：Binance、OKExなど、中国本土の規制機関と良好なコミュニケーションチャネルを確立している大手取引プラットフォームを選択し、その完璧なリスク管理システムを利用してリスクを低減します。
T+1/T+2引き出しプラットフォームを選好：資金の回収が少し遅くなりますが、この種のプラットフォームは迅速な引き出しによって引き起こされるマネーロンダリングの疑いを効果的に減少させることができます。たとえば、BinanceはT+1、Huobiは厳選取引（T+2引き出し）です。
主流の暗号通貨の取引に集中：USDTなどのステーブルコインを直接使用してOTC取引を行うことを避け、BTC、ETHなどの主流の暗号通貨を使用して潜在的なリスクを低減します。
専用の銀行カードでリスクを隔離：OTC取引用に独立した銀行カードを設立し、日常使用の給与カードなどとは分けておき、凍結されても基本的な生活や資金運用に影響を与えないようにします。
地方銀行を第一選択：取引に地方銀行の銀行カードを使用することを検討してください。なぜなら、その拠点が少ないため、全国規模の大銀行と比べて直接凍結される可能性が低いからです。
高頻度の固定取引を避ける：同じ業者やユーザーと頻繁に取引を行わないでください。特に短期間に何度も売買すると、マネーロンダリング行為と誤解される可能性があります。
信頼できる取引パートナーを選択する：できるだけ評判の良いOTC業者と取引し、問題のある地域や行動が異常な業者との協力を避けます。
引き出し戦略を合理的に調整する：引き出しの回数を減らし、各回の引き出し金額を増やし、注目されるリスクを減少させます。
資金の流れを慎重に扱う：OTC取引後、資金を他の銀行口座に直接移動するのを避け、ATMで現金を引き出すか、オンラインで消費して資金をクリーンに保ちます。
通常の取引時間を選択する：できるだけ平日の通常の勤務時間内に取引を行い、異常取引行為の疑いを減らします。
受け取った後に適度に保持する：売却したUSDTで得られた人民元をアカウント内にしばらく保持し、その後処理して即時移動のリスクを低減します。
凍結カード対処ガイド
自分の無実を説明する
個人の取引が合法的なビットコインの売買であり、マネーロンダリングなどの違法活動に関与していないことを強調します。
受け取った資金が犯罪に関与していることを全く知らないことを示します。
すべての取引記録、チャット記録、チェーン上の送金記録などを証拠として自発的に提供します。
個人がデジタル資産取引に従事することが合法的な行為であることを明確に表現します。
警察の司法による凍結に必要な材料
銀行口座の取引記録。
チェーン上の取引記録および取引プラットフォームの注文詳細。
取引双方のコミュニケーション記録、例えばWeChatのチャット記録（取引プロセスを含む必要があります）。
資産の合法性に関する他の証明書類、例えば収入証明書など。
凍結カード問題の解決
銀行のリスク管理による凍結：身分証明書、銀行カードを持って口座開設銀行に行き、状況を説明し、関連する取引証明を提出し、必要に応じて警察の調査に協力し、反詐欺申請書を記入して審査を待ちます。
警察の司法による凍結：3日間観察し、正式に凍結された場合は、すぐに口座開設銀行に連絡し、凍結機関と事件情報を確認し、その後、担当警官と連絡を取り、調査に協力し、自分の無実を証明した後に凍結解除を申請します。
上記の戦略と提案に従えば、暗号通貨市場での資金安全をより効果的に保護し、不必要なトラブルや損失を避けることができるでしょう。
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