台湾の金融監督委員会（FSC）は、11月30日から暗号通貨サービスプロバイダーに対する新たなマネーロンダリング防止（AML）規制を施行する。

今後の規則では、暗号通貨取引所やその他の仮想資産サービスプロバイダー（VASP）にAMLコンプライアンスの登録が義務付けられます。

AMLフレームワーク

仮想通貨企業に対するAML登録義務の期限は当初2025年1月1日だったが、FSCはそれを1か月前倒しした。

11月28日の声明で、規制当局は、台湾で仮想資産サービスを提供する海外企業は、現地に拠点を設立し、会社法に基づくAML登録手続きを完了する必要があると述べた。現在、26の仮想通貨プロバイダーが台湾での運営を承認されているが、登録の有無にかかわらず、そのすべてが更新されたAML要件に準拠する必要がある。

FSC は、コンプライアンスを支援するために、プラットフォームが疑わしい活動を特定できるようにするためのチェックリストを発行しました。プラットフォームには、名前、銀行口座情報、IP ロケーション、アカウントの使用パターンなどの顧客の詳細を監視するように指示されました。

さらに、アカウント情報の頻繁な変更、資金の分割、同じ IP アドレスからの複数のアカウントの使用など、異常な取引アクティビティにも注意する必要があります。

これに従わない場合は、最高500万台湾ドル（15万3700ドル）の罰金や最長2年の懲役を含む厳しい罰則が科せられる可能性がある。

この規制強化は、FSCが複数の違反行為で2つの国内取引所、MaiCoinとBitoProに罰金を科す決定を下したことを受けてのものだ。月曜日、両取引所はAML規制に違反したとしてそれぞれ150万台湾ドルの罰金を科された。

同庁によると、仮想通貨企業は顧客デューデリジェンスを改善せず、顧客の資産源に関する十分な知識を欠き、適切な取引記録を保持しておらず、疑わしい取引パターンを特定するのに効果的ではなかったという。

バランスのとれたアプローチ

台湾は、デジタル資産分野で世界的リーダーとしての地位を確立するための戦略の一環として、暗号通貨規制を積極的に推進してきました。昨年9月、FSCはVASPが自主規制の枠組みを構築するための10の指針を発表しました。

地元メディアの報道によると、これらの原則は、情報開示の改善を通じて透明性を高め、仮想資産の上場と上場廃止に関する明確な基準を確立し、顧客と会社の資金の適切な分離と保管を確保することを目的としている。

さらに最近では、2025年9月までに暗号通貨取引所に台湾政府への登録を義務付ける登録制度を導入する計画を明らかにした。

政府は監視を強化する一方で、この分野の成長を促す措置も導入している。先月、金融監督機関はプロの投資家に対し、外国のデジタル資産にリンクした上場投資信託（ETF）へのアクセスを許可した。

さらに、規制当局は機関投資家向け仮想通貨保管のパイロットプログラムを準備しており、2025年初頭に申し込みが開始される予定だ。すでに3つの民間銀行がこの取り組みへの参加に関心を示している。

台湾は11月30日に厳格な暗号通貨AML規則を実施するという記事が最初にCryptoPotatoに掲載されました。