近年、個人間でのUSDT（ステーブルコイン）の売買がますます一般化していますが、このような取引のために銀行口座が凍結され、さらには刑事調査に直面する人も少なくありません。なぜこのようなことが起こるのでしょうか？一般の人々が仮想通貨の売買で銀行口座を凍結された際、公安機関とどのようにコミュニケーションを取れば、銀行口座を凍結解除し、刑事責任を回避できるのでしょうか？一緒に見てみましょう。 👀
01 早期の凍結解除は複雑ではなかったのに、状況はなぜ変わったのでしょうか？ ⏳
2019年以前、仮想通貨取引で銀行口座が凍結されるケースは比較的単純でした。取引の証拠を提供できれば、通常、公安機関は銀行口座を凍結解除します。当時、暗号通貨市場は比較的単純で、多くの人が投機的心理で市場に入っていましたが、全体的なリスクは低く、犯罪活動も比較的少なかったです。
特にビットコインのような価格変動が大きく、取引速度が遅い仮想通貨は、マネーロンダリングのツールになることは難しいです。そのため、公安は仮想通貨取引に対して比較的寛容な態度を示し、必ずしも報告後でなければ銀行口座を凍結解除しないということはありません。
しかし、USDTなどのステーブルコインの登場により、状況は変化しました。 🤔
02 「断カード」行動と規制の強化、仮想通貨取引がマネーロンダリングのツールに 🚫💵
2020年10月、国家は「断カード」行動を発起し、「二カード」（銀行カードと電話カード）の違法売買を取り締まりました。この行動は、「二カード」取引と電信詐欺、越境賭博などの犯罪活動との関連を防ぐことを目的としています。その間に、犯罪者は仮想通貨取引に移行し、USDTはそのドルに連動し、流動性が高いことから、マネーロンダリングの新しいツールとなりました。
2021年9月、中国人民銀行と他の10の省庁は、（仮想通貨取引の投機リスクを防止し、処理するための通知）を発表し、仮想通貨取引の違法金融活動を厳しく取り締まることを明示しました。政策が厳しくなるにつれて、司法機関の仮想通貨取引に対する態度はますますネガティブになり、通常の仮想通貨取引の後に銀行口座が凍結され、解凍できないケースが増加しています。 ⚖️
03 あなたのカードが凍結されました、本当に「無実」なのでしょうか？ 🤷♂️🤷♀️
凍結問題を解決する前に、自分にいくつかの質問をすることが重要です：
USDTの売買リスクについて知っていますか？ 💡
取引価格が異常である理由に気付いたことはありますか？ 📉
相手の口座が異常であったり、第三者を通じた送金を要求された場合、警戒心が生まれたことはありますか？ 🚨
取引中に必要な審査と確認の責任を果たしましたか？ 🧐
2019年以前、多くの凍結された銀行口座のケースでは、一部の人々は確かに不注意な取引によって巻き込まれました。しかし、利益を得るためにリスクを無視した人も少なくありません。 📉 市場には「簡単に儲かる」アービトラージの機会がいくつかありますが、その背後にはしばしばより大きなリスクが隠れています。「あまりにも良すぎる機会」に注意してください。それらは「マネーロンダリング」犯罪の温床である可能性があります。 💀
04 取り締まりが強化され、司法機関がますます厳格になっています 🔒
「ポイント洗浄」などの新しい犯罪手段の増加に伴い、司法機関の仮想通貨取引に対する審査がますます厳しくなっています。真の犯罪者を追跡することが難しいため、資金の流れを提供する個人の銀行口座がしばしば重点調査対象となります。🕵️♂️
もしあなたの銀行口座が凍結された場合、通常、それはあなたの口座の資金が報告された事件に関与しているためです。あなた自身は犯罪活動に関与していないかもしれませんが、公安機関の観点から見ると、あなたの取引行為はマネーロンダリングに関連していると見なされる可能性があります。⚠️
したがって、公安機関は通常、取引が合法であることを証明するために、より多くの証拠を提供するよう求めます。
05 銀行口座が凍結された後、どのように解決するか？ 🔑
銀行口座が凍結されることは、必ずしもあなたが犯罪に関与していることを意味するわけではありませんが、この時最も重要なのは：
自らの刑事リスクを排除する 🔓
効果的なコミュニケーションを通じて銀行口座を凍結解除する 💬
以下は、凍結された銀行口座の状況に対処するための提案ステップです：
完全な取引記録を提供する：あなたの取引相手との詳細な取引記録、転送記録、チャット記録などを提供します。 📑
資金の出所を証明する：給与明細や税務書類など、合法的な収入源を示して、資金の流れが明確で適法であることを証明します。 💼
取引の背景を合理的に説明する：取引の必要性、目的、及びプロセスを詳しく説明し、できるだけあなたの取引が適法かつ正常であることを示します。 🛡️
公安機関とコミュニケーションを取る：感情的な反応（例えば「なぜ私の口座を凍結するのか？」）を避け、実際の証拠をもって取引の合法性を説明します。 📞
凍結による影響を説明する：銀行口座の凍結があなたの通常の生活や仕事にどのような影響を及ぼしているかを説明し、凍結解除の意向を表明します。 💬
実際の操作では、公安機関はあなたに刑事リスクがないことを確認した後、通常は銀行口座の凍結解除を支援し、報告者との損害賠償に関する調整を行います。 👮♂️
06 結論：冷静に対応し、リスクを回避する 🧘♀️
銀行口座が凍結された際に最も重要なのは、冷静さと理性を保つことです。十分な証拠を提供し、積極的にコミュニケーションを取ることで、問題解決の可能性が大幅に高まります。さらに、同様の困難に陥らない最良の方法は：
不明な出所の口座との取引を避ける ⚠️
取引相手の審査を強化する 🔍
安全で合法的な取引プラットフォームを選択する 🛡️
仮想通貨取引は機会に満ちていますが、同時に巨大なリスクも存在します。警戒を保ち、合理的かつ適法に操作すれば、大部分の潜在的な問題を回避できます。🚀💰
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