このテーマに頭から飛び込んでみましょう(brain😅)。この現象はしばしばいくつかの主要な要因に起因しています:
1. 行動バイアス
- 過信: 多くの小売投資家は、勝つトークンを選ぶ能力や市場のタイミングを過大評価しています。
- 感情的な決定: 恐れと欲望が衝動的な行動を引き起こします—景気後退時にパニック売りをするか、上昇時に投機的な資産を追いかけること。
- 群衆心理: 適切なデューデリジェンスやリサーチなしにトレンドやハイプに従うことは、しばしば損失につながります。
2. 知識と戦略の不足
- リスクの理解不足: 多くの小売投資家はポートフォリオの分散を怠ったり、潜在的な欠点を完全に理解せずに過度にリスクの高い資産に投資したりします。
- 短期的な焦点: 頻繁な取引と短期的な利益を追求することは、高い取引コストと損失をもたらし、長期的で規律のあるアプローチとは対照的です。
- リサーチの不足: 多くの人が自分の分析を行うのではなく、ヒントやソーシャルメディア、信頼できない情報源に頼っています。
3. 市場の現実
- 高い手数料: 運用ファンドや頻繁な取引プラットフォームを利用する場合、手数料がリターンを大幅に減少させることがあります。
- 機関投資家との競争: 投資家はしばしば機関投資家のリソース、ツール、経験が不足しており、競争が難しくなります。
- ボラティリティと市場サイクル: 市場はしばしば低迷を経験し、経験の少ない投資家が損失で売却されることがあります。
なぜ利益は4年後に来るのか？
研究の証拠は、市場に十分な時間留まる小売投資家は、数年後にパフォーマンスが向上することを示唆しています:
- 経験と学び: 彼らは市場サイクルを理解し始め、規律を育み、過去の失敗から学びます。
- 長期的な戦略を採用する: 頻繁に取引するのではなく、ドルコスト平均法やインデックスファンド投資などの戦略にシフトし、リスクを減少させます。
- 市場の回復: 市場の低迷を通じて投資を保持すれば、歴史的に市場は回復し、長期的なリターンを増加させます。
早期損失を避ける方法
- 教育: 投資、リスク管理、分散投資の重要性の基本を理解します。
- 現実的な期待を設定する: 一貫した中程度のリターンが高リスクの利益を追い求めるよりも良いことを受け入れます。
- 感情的な取引を避ける: 市場の騒音に関係なく、考え抜かれた計画を守ります。
- インデックスファンドの活用: 低コストのインデックスファンドは広範な市場へのエクスポージャーを提供し、個別トークン選択のリスクを減少させます。
時間が経つにつれて、学び、規律を持った実践を採用する小売投資家は成功を収めることができますが、それには忍耐と投機的習慣からの転換が必要です。
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成功したいですか？ 3つのルールを守ります:
トレンドを追わず、自分が理解しているものに投資します。
リスクを分散し、管理します。
学ぶために十分な時間市場に留まります。
成功に向けて構築し続けましょう 🙏🙏