近年、ますます多くの人が暗号通貨に投資していますが、それに伴い様々なリスクが存在します。特に2023年12月に中国本土で反電信詐欺法が施行され、2024年12月にはさらに厳しい処罰措置が実施される後、関連法規の厳格な実施により暗号通貨の取引がより複雑になっています。意図せずに違法取引に巻き込まれたり、処罰を受けたりしないために、本記事では一般的な購入方法とリスク回避方法について詳しく分析します。
一般的な購入経路とリスク
銀行カードで暗号通貨を購入
リスク：
銀行カードを使用して暗号通貨を購入する方法、特に大口取引は犯罪者によって利用されやすいです。現在、多くの暗号通貨取引所の審査メカニズムは緩く、一部の犯罪者は他人の身分情報を購入し、銀行カードを結びつけ、それを利用して違法な操作を行います。具体的な手段は通常、被害者を取引所に登録させ、「投資運用」などの名目で資金を振り込ませ、最終的に資金を犯罪者の財布に移すことを含みます。この場合、被害者は知らず知らずのうちに犯罪の鎖の一部となる可能性があります。たとえば、被害者がC2C方式で他人から大量のUSDT（または他のデジタル通貨）を購入すると、相手方が「購入量が大きすぎる」という理由で異なる口座に資金を移すよう要求することがあります。これにより資金が洗浄される可能性があります。相手の犯罪行為を識別できなかった場合、法的なトラブルに巻き込まれる可能性があります。
どう避けるか：
相手が資金を複数の口座に振り込むよう要求する場合や、銀行カードでの受取が必要などと主張する場合は、必ず慎重に行動してください。
商人の情報が一致しない取引を拒否し、不明な出所の商人との取引をできるだけ避けること。
取引後は、必ずチャット記録、取引証明などの証拠を保存しておくこと。
支付宝、微信で暗号通貨を購入
リスク：
銀行カードによる購入に加えて、支付宝や微信も小額の暗号通貨取引に頻繁に使用され、特にいくつかのC2Cプラットフォームで見られます。一部の不法な人物は、支付宝の小荷財布、パスワード付きの赤包、微信群の赤包などを利用して資金取引を行い、資金の流れが不明確になり、取引リスクが増加します。支付宝や微信の支払システムは比較的緩いため、これらのプラットフォームは犯罪者によるマネーロンダリングや詐欺の道具になりやすいです。この場合、商人は法律責任を回避するために、これらの不透明な支払い方法を選択する可能性があり、取引のリスクをさらに増加させます。特に商人の取引量や歴史が不透明な場合、被害者が詐欺の罠に陥りやすくなります。
どう避けるか：
支付宝の小荷財布、パスワード付きの赤包、微信の赤包などのあまり一般的でない方法での取引をできるだけ避けること。
取引を行う前に、必ず相手の身分を確認し、商人の合法性を確認し、取引前後のすべての記録を保存してください。
商人情報の確認：商人の登録時間や過去の取引件数を確認することを推奨します。商人の登録時間が短かったり、取引件数が少なかったりする場合は、その商人との取引を避ける方が良いです。
プラットフォームの公式な支払い方法を使用して取引を行い、可能な限り取引証明を提供できる支払い方法を使用してください。
法律リスク
中国本土では、反電信詐欺法の施行に伴い、暗号通貨取引に関連するリスクが増大しています。特に暗号通貨の取引量が一定の規模に達する場合、違法営業罪に触れる可能性があります。特にU商（USDTなどのステーブルコインを扱う商人）については、売上高が200万元を超えると法的責任を問われる可能性があります。
どう避けるか：
プラットフォームおよび国の関連法律を厳守し、違法な暗号通貨取引に関与しないこと。
合規の取引プラットフォームを使用し、すべての取引が合法かつ合規であることを確認し、一時的な不注意による法的トラブルを避けること。
安全な取引の提案
プラットフォーム審査：十分な審査メカニズムを持つプラットフォームでの取引を推奨します。プラットフォームは商人の審査を強化し、商人の身元と操作員が一致していることを確認するべきです。
顔認識と支払い証明：プラットフォームには顔認識や支払い証明のアップロードなどの機能を有効にすることを推奨し、取引の真実性と合法性を確保すること。
取引記録の保存：どのような方法で取引を行っても、必ず完全な取引記録、チャット記録、支払い証明を保存すること。これらは将来の権利保護の重要な証拠となります。